Interpretación de la filosofía del Grupo Hongji
Las empresas de gestión patrimonial de terceros se denominan asesores financieros independientes (IFA) en el extranjero. Son instituciones financieras intermediarias independientes y no representan a bancos, seguros ni otras instituciones financieras. Pueden analizar de forma independiente el estado financiero de los clientes y las necesidades de gestión financiera, determinar las herramientas de inversión necesarias y brindar servicios integrales de planificación financiera.
Al planificar planes financieros personales, los asesores financieros independientes anteponen los intereses de los clientes, adoptan una actitud neutral hacia los proveedores de productos, brindan a los clientes soluciones de planificación financiera profesionales y neutrales y actúan como socios de planificación financiera a largo plazo. y proporcionar programas de revisión regulares y actuar como un puente de comunicación entre los clientes y los proveedores de productos.
La ventaja de los asesores financieros independientes es que son neutrales, no están sesgados hacia ninguna institución financiera y pueden elegir productos financieros de manera objetiva. Tiene una perspectiva internacional, se centra en servicios de gestión de activos posventa, es muy coherente con los intereses de los clientes y adopta un modelo de cobro back-end para vincular los intereses de los clientes.