¿Cómo desarrolló ICBC su fortaleza global de MA?
Según Chen Peitao, el Departamento de Gestión Estratégica y Relaciones con Inversores de ICBC es el principal responsable de la inversión estratégica de capital, las relaciones con los inversores, el valor de mercado y la gestión de responsabilidad social del banco. la junta directiva. Hu Hao, actual director general y secretario de la junta directiva, fue director general del departamento de negocios internacionales de la oficina central y tiene una amplia experiencia en trabajos en el extranjero y gestión de organizaciones en el extranjero. Los gerentes generales anteriores incluyen a Pan, el primer director de ICBC después de su reforma y cotización de acciones, y Gu Shu, segundo director de ICBC y actual vicepresidente. Los asuntos importantes de fusiones y adquisiciones estratégicas serán informados directamente al presidente de la junta directiva por el secretario general y el gerente general del departamento de inversiones estratégicas, y se presentarán al comité de estrategia y a la junta directiva para su revisión y aprobación. de manera oportuna. Esta configuración de gestión de alto nivel y líneas jerárquicas reflejan el gran énfasis del ICBC en fusiones y adquisiciones estratégicas en todos los niveles, desde la estrategia hasta la táctica. "Todos los proyectos de maestría son guiados personalmente por el presidente y el presidente, y manejados por el secretario de la junta. Esta rigurosa cultura de maestría y atmósfera de gestión forman una fuerte sinergia espiritual, que es la clave para el buen progreso de varios proyectos".
Adquisición estratégica "estilo ICBC"
La MA estratégica es el delicado trabajo de excavar en busca de oro en la arena. El equipo estratégico de maestría de ICBC recibe todos los días una gran cantidad de información sobre posibles proyectos de inversión de bancos de inversión internacionales globales. "Ante estas pistas, que pueden ser confiables o no, la respuesta más común que recibimos es: por favor, comprendan la lógica de China, las necesidades de los clientes chinos y la lógica de las operaciones transnacionales de ICBC", dijo Chen Peitao.
ICBC siempre ha apoyado activamente a las empresas chinas en su “globalización”, prestó mucha atención a las oportunidades de expansión del mercado internacional, siempre insistió en aplicaciones independientes y fusiones y adquisiciones estratégicas, y promovió activa y constantemente las operaciones transfronterizas en de manera oportuna. Antes de 2008, basándose en consideraciones como la regulación, los costos, los beneficios, los riesgos y la gestión de los países objetivo, ICBC centró su expansión en el extranjero en la región de Asia y el Pacífico, al tiempo que exploraba mercados estratégicos como Europa y Estados Unidos. Después de 2008, el ICBC aprovechó la crisis financiera internacional y tomó la decisión estratégica de acelerar su expansión internacional para impulsar la economía y relajar la supervisión de la inversión extranjera. En comparación con las aplicaciones independientes, la MA estratégica tiene un ciclo de entrada-salida más corto y puede obtener directamente la red empresarial local, la base de clientes y las capacidades de desarrollo local de la institución objetivo, lo que facilita la formación de un modelo de desarrollo sostenible, convirtiéndose así en un factor importante. en la expansión exterior del ICBC en los últimos años. El “arma” de la organización. Aquellos campos y campos que están profundamente integrados con la economía china, naturalmente, se han convertido en el foco del diseño del ICBC en el extranjero.
Después de comprender esta lógica, no nos resulta difícil ver que ICBC, que parece ser rico y poderoso y ha conquistado el mundo desde todas las direcciones en los últimos años, es en realidad como un juego de maestro. Hay reglas a seguir en cada paso. No es hasta la reanudación del comercio que los forasteros comprenden su belleza. Tomemos como ejemplo la reciente adquisición por parte de ICBC de Standard Bank Public Limited, una filial del Standard Bank de Sudáfrica, para echar un vistazo a la lógica de fusión de ICBC. Standard Bank tiene un negocio activo en el mercado global, está familiarizado con los mercados emergentes y tiene una amplia experiencia en el comercio de materias primas y en la prestación de soluciones de mercado global a los clientes. "ICBC decidió adquirir Standard Bank Public por muchas razones. Londres es un centro financiero internacional y un centro de comercio financiero de materias primas. China es el mayor consumidor de materias primas del mundo. Al mismo tiempo, las empresas chinas dependen cada vez más del mercado de capitales para satisfacer sus necesidades. sus necesidades de financiación y prestar más atención a las tasas de interés y los tipos de cambio después de la comercialización. La adquisición de Standard Bank Utilities tiene una importancia estratégica a largo plazo, no sólo para el desarrollo económico y comercial de China, sino también para el desarrollo económico y comercial de China. para las múltiples necesidades de cobertura de inversión de los clientes chinos, a través de la plataforma de Londres, podemos satisfacer las necesidades de inversión y cobertura de múltiples niveles de los clientes en los campos de materias primas, divisas, tasas de interés, crédito, acciones y otros campos, lo que en realidad es una requisito objetivo para la construcción de la línea de productos global y la transformación empresarial de ICBC", afirmó Chen Peitao.
Según Chen Peitao, la estrategia MA de ICBC en el pasado se basaba principalmente en consideraciones geográficas, es decir, formar una red regional, centrarse en mercados principales y mercados clave, y proporcionar servicios globales a los clientes. Hoy, la estrategia de MA pone más énfasis en la construcción de líneas de productos globales para coordinarse con la transformación comercial de nuestro banco. La adquisición de Standard Bank Public tiene como objetivo construir la plataforma de negocios de mercados de capital, divisas y productos básicos en el extranjero de ICBC para mejorar el negocio de mercados financieros del banco y expandirse a otras partes del mundo. De hecho, esta también es una medida adoptada por el ICBC para responder a la liberalización de las tasas de interés internas y la internacionalización del RMB. Específicamente, en comparación con alrededor del 25% de los ingresos por transacciones de los principales bancos internacionales, los ingresos por transacciones del Banco de China representan menos del 3%. Las funciones del mercado financiero se reflejan principalmente en la inversión en bonos y la protección de la liquidez bancaria. Por lo tanto, la importancia de adquirir Standard Bank Public no es sólo ofrecer a los clientes chinos más productos en materias primas, divisas, tipos de interés, crédito, acciones, etc. , y es de importancia estratégica para explorar la transformación de la industria bancaria de China y promover la reforma y apertura de la industria financiera de China.
Revisión de las fusiones y adquisiciones estratégicas realizadas por el Industrial and Commercial Bank of China desde su reforma accionaria y su cotización en bolsa;
En septiembre de 2007, adquirió el Indonesian Halim Bank y estableció ICBC Indonesia, que es la primera en la industria bancaria china. Esta es la primera fusión y adquisición transfronteriza, y también es el primer intento de adquirir bancos pequeños y medianos e integrarlos completamente en el Grupo ICBC.
En octubre de 2008, ICBC adquirió Seng Heng Bank de Macao y estableció ICBC Macau. Esta fue la primera adquisición por parte de ICBC de un banco extranjero de primer nivel y se convirtió en el banco corporativo local más grande de Macao.
En marzo de 2008, ICBC adquirió el 20% del capital social del Standard Bank of South Africa, realizando el apretón de manos estratégico del banco más grande de África Central, permitiendo a ICBC expandir su negocio al sur del Sahara sin la creación de sus propias instituciones comerciales en 18 países de África, la cooperación estratégica multicampo, integral y multinivel entre las dos partes con equidad como vínculo continúa profundizándose;
En junio de 2010. , ICBC (Canadá) se estableció después de adquirir el Bank of East Asia en Canadá. Esta es la primera vez que un banco chino adquiere con éxito una participación mayoritaria en un banco en América del Norte, y también es la primera vez que ICBC. ha adquirido una participación mayoritaria en un mercado desarrollado. Al mismo tiempo, a través de transacciones creativas en paquetes, todas las acciones de ICBC East Asia se enajenaron con una prima, logrando una asignación óptima de los recursos de la banca de inversión de Hong Kong.
En abril de 2010, se estableció ICBC (Tailandia) mediante la adquisición de ACL Bank of Tailandia, lo que se convirtió en la primera vez que un banco chino adquiría una empresa extranjera que cotiza en bolsa en forma de una oferta pública de adquisición voluntaria integral. También fue la primera vez que el gobierno tailandés permitió que un banco extranjero adquiriera una empresa local bien administrada. Al tener una participación mayoritaria en el banco, ICBC completó una parte importante de su diseño de mercado en el Sudeste Asiático.
La adquisición del departamento de negocios de corretaje de Fortis Securities (Norteamérica) en octubre de 2010 para establecer ICBC Financial fue el primer intento exitoso de ICBC de expandir las líneas de negocios en el extranjero e integrar operaciones mediante la adquisición de activos. el primer intento exitoso de un banco chino de adquirir activos en los Estados Unidos. El primer caso exitoso abrió el campo de compensación de valores europeos y americanos para negocios de banca comercial no tradicionales.
En julio de 2012, se estableció ICBC America mediante la adquisición del Bank of East Asia. Esta fue la primera vez que a un banco de China continental se le permitió adquirir una participación mayoritaria en un banco en los Estados Unidos. Esta es una señal importante de que el nivel, la amplitud y la profundidad de la paridad financiera entre China y Estados Unidos han mejorado aún más. También permite al ICBC formar una plataforma relativamente completa de servicios de banca mayorista, compensación de valores y banca minorista.
En noviembre de 2012 adquirió Standard Bank of Argentina y creó ICBC Argentina. Esta es la primera vez que un banco chino adquiere una institución financiera latinoamericana, y también es la primera vez que un banco chino adquiere un banco comercial verdaderamente convencional en el extranjero (fuera de Hong Kong y Macao). Tras la adquisición, ICBC Argentina se ha convertido en el mayor banco chino con el negocio más completo en América Latina.
En julio de 2012, ICBC adquirió la compañía Jinsheng Life (seguros garantizados) y estableció ICBC AXA. ICBC ingresó con éxito al campo de los seguros y mejoró aún más su plataforma integral. Actualmente, ICBC-AXA ocupa el primer lugar entre las compañías de seguros de vida conjuntas en China continental.
Además, en abril de 2013, ICBC firmó un acuerdo de transacción para adquirir una participación del 20% en Wing Fung Bank de la provincia de Taiwán, y actualmente se encuentra en proceso de aprobación regulatoria.
Una vez completada la adquisición, ICBC se convertirá en el primer banco continental en invertir en la industria financiera de Taiwán a través de una participación accionaria. En 2014, firmó un acuerdo de transacción para adquirir una participación mayoritaria en Standard Bank Public Co., Ltd. y actualmente se encuentra en proceso de regulación. procedimientos de aprobación.
"Según el despliegue estratégico del consejo de administración y la dirección, desde la reforma accionarial y la cotización en bolsa, especialmente desde la crisis financiera internacional, el ritmo de internacionalización del ICBC se ha acelerado significativamente. A finales de 2013 , los activos totales en el extranjero ascendieron a casi 21.000 millones de dólares, antes de impuestos. Las ganancias superan los 2.200 millones de dólares. Si las instituciones extranjeras del ICBC se consideran bancos independientes, todas ellas pueden clasificarse entre los 65.438.000 de los 1.000 principales bancos del mundo según la revista The Banker. fusiones y adquisiciones y aplicar para establecer un diseño de red global, y luego continuar desarrollando líneas de productos para mejorar la competitividad internacional de todo el Grupo ICBC.