¿Cuáles son los índices de adecuación de capital y los índices de adecuación de capital básico requeridos por Basilea III?
Basilea III establece estándares estrictos para la adecuación del capital y la adecuación del capital básico de los bancos globales. El primer requisito es que el índice de adecuación de capital del banco alcance el 8%. Este índice es un indicador clave de la capacidad del banco para resistir los riesgos, asegurando que tenga fondos suficientes para hacer frente a posibles pérdidas de activos. Al mismo tiempo, se estipula que el índice de adecuación del capital básico no debe ser inferior al 6%. Este es el capital básico de nivel uno compuesto por acciones ordinarias, que representan el 4,5% de los activos de riesgo del banco junto con un "colchón de protección de capital". fondos", el total no podrá ser inferior al 2,5% de los activos riesgosos. Esta norma se implementará en fases a partir de 2013, con el objetivo final de cumplirla plenamente para 2015.
El índice de adecuación de capital mínimo, es decir, el índice de capital a activos ponderados por riesgo, es la base para la garantía de liquidez bancaria. Garantizar que el banco tenga la capacidad de cumplir con las solicitudes de préstamos y retiros de los clientes es la base. resultado final del control del riesgo bancario. El índice de adecuación del capital básico, es decir, el capital de nivel 1 y el capital social, representa al menos el 50% del capital total y no debe ser inferior al 6% de los activos financieros totales. Esta parte del capital se compone principalmente de capital social. y reservas públicas y es la base para el funcionamiento estable del banco.
En general, Basilea III ha fortalecido las capacidades de reserva de capital de los bancos, ha mejorado la estabilidad del sistema financiero y ha contribuido a la estabilidad de la economía global al aumentar los requisitos para los coeficientes de adecuación de capital y los coeficientes de adecuación de capital básicos. Correr proporciona una base financiera sólida.