Cómo planificar científicamente e invertir racionalmente fondos en la gestión financiera

Cualquier forma de actividad inversora tiene riesgos y beneficios. Antes de participar, los inversores deben aclarar sus necesidades, planificar científicamente y evitar seguir ciegamente la tendencia. El siguiente editor le dirá cómo planificar científicamente la gestión financiera y la inversión racional de fondos.

Planificación científica 1. Planificación financiera científica.

Ya sea invertir en acciones o invertir en fondos, cualquier actividad inversora es un reflejo concreto de la gestión inversora y financiera del inversor o de su familia.

Con el crecimiento continuo de la economía china y el aumento de la riqueza de los residentes, la gestión financiera ha ido entrando gradualmente en la vida del pueblo chino común y corriente. La continua fortaleza de los mercados de valores durante el año pasado ha acelerado este proceso. La planificación financiera científica es el comienzo de una buena gestión financiera. Algunas personas compran algunas acciones, fondos y seguros, pero al final descubren que los rendimientos no son ideales porque no han establecido metas, planes claros y objetivos antes de administrar el dinero.

De hecho, no importa qué tipo de actividad de inversión realice, la clave es planificar bien antes de invertir y orientarse en función de sus necesidades reales. En pocas palabras, los inversores deben determinar sus objetivos, examinar el estado de sus activos y su tolerancia al riesgo, ajustar rápidamente la asignación de activos y la estructura de inversión basándose en el asesoramiento de expertos y maximizar la rentabilidad de los activos controlando eficazmente los riesgos.

Planificación científica 2. Fondos de inversión racionales

Desde 2006, el equipo de inversores del fondo ha crecido rápidamente y el tamaño del fondo también ha aumentado significativamente. A medida que más y más personas comunes y corrientes se unen a las filas de los inversores en fondos, lo que hay que recordar es: ¿entiende usted los fondos? ¿Sabes cómo elegir un fondo?

Echemos un vistazo a lo que debe hacer al decidir invertir en fondos.

Uno es entender tu situación financiera. De acuerdo con sus propios ingresos, invierta en una proporción razonable, evite invertir los fondos que se necesitan con urgencia en fondos de alto riesgo, como fondos de acciones, y evite invertir mediante métodos de "vivir dentro de sus posibilidades", como los préstamos.

El segundo es medir tu tolerancia al riesgo. Cualquier inversión siempre va acompañada de un cierto grado de riesgo, y los altos rendimientos a menudo conllevan altos riesgos. Lo mismo ocurre con las inversiones de fondos. Antes de invertir en un fondo, es aconsejable medir objetivamente su tolerancia al riesgo y elegir un tipo de fondo que se adapte a su tolerancia al riesgo.

El tercero es fijar objetivos de inversión. Una vez que tenga una comprensión clara de su situación financiera y su tolerancia al riesgo, establezca sus objetivos de inversión de manera objetiva. Los objetivos de cada uno son diferentes. Por ejemplo, usted quiere asegurarse de que su hijo vaya a la universidad en cinco años y tenga suficiente dinero para completar sus estudios. O bien, se jubila dentro de diez años y espera tener una pensión considerable para entonces. Si se ajustan los objetivos, también deberían ajustarse en consecuencia los tipos y combinaciones de fondos de inversión. Si una inversión de su cartera no logra sus objetivos, considere reemplazarla de inmediato.

El cuarto es elegir el fondo adecuado. Después de realizar los preparativos anteriores, podrá elegir el producto de fondo que más le convenga.

Planificación científica. Elige el fondo que más te convenga. ¿Cree ciegamente en los administradores de fondos famosos, los fondos populares y el rendimiento a corto plazo? Este es un error común que cometen muchos inversores a la hora de elegir fondos. ¿Cómo puedes elegir el producto de fondo que mejor se adapta a ti?

Lo primero es elegir una gestora de fondos de confianza. Actualmente, hay más de 50 sociedades de fondos en China. Antes de tomar una decisión, los inversores deben considerar exhaustivamente factores como la fortaleza general de la compañía del fondo, las capacidades de gestión de inversiones del equipo de investigación de inversiones, si el desempeño pasado es excelente y estable y el desempeño general de sus fondos.

El segundo es elegir fondos que se adapten a sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. Para los inversores en fondos comunes, lo importante no es tanto si el fondo es bueno o no, sino más bien si el fondo elegido es adecuado para ellos. Sólo los fondos que se ajusten a sus propias circunstancias pueden lograr los objetivos establecidos. Hay muchos tipos de fondos abiertos según los diferentes propósitos de inversión, objetivos de inversión y estrategias de inversión, y se pueden dividir a grandes rasgos en los siguientes tipos básicos: (1) Fondos de acciones: invierten principalmente en acciones, con altos riesgos y altos. regresa. (2) Fondos híbridos: inversiones diversificadas en acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario, con niveles moderados de riesgo y rentabilidad. (3) Fondos de bonos: invierten principalmente en bonos con el fin de obtener renta fija. Los riesgos y rendimientos son mucho menores que los de los fondos de acciones. (4) Fondos del mercado monetario: invierta únicamente en instrumentos del mercado monetario, con rendimientos estables y riesgos extremadamente bajos.

Para aquellos que no tienen tolerancia al riesgo y quieren obtener rendimientos estables, deberían elegir fondos del mercado monetario o fondos de bonos, para aquellos que tienen cierta tolerancia al riesgo y una mayor preferencia de ingresos, pero no quieren correr demasiado riesgo, fondos híbridos; son adecuados para aquellos con cierta tolerancia al riesgo, los fondos híbridos son adecuados para aquellos que tienen tolerancia al riesgo y desean obtener altos rendimientos, los fondos de acciones son una opción ideal.

La tercera es elegir el método de inversión que más te convenga. Al igual que comprar una casa o un automóvil, puede optar por pagar en un solo pago o en cuotas según su capacidad. Lo mismo ocurre con la inversión en fondos abiertos. Puedes invertir una gran cantidad de dinero de una sola vez o invertir cantidades más pequeñas en etapas. El primero es un método de inversión único y el segundo es un método de inversión a plazo fijo. Para los trabajadores de oficina con un salario fijo, para aquellos que tienen necesidades financieras especiales en algún momento en el futuro y para aquellos que no quieren asumir demasiado riesgo de inversión, invertir en fondos abiertos en forma de cantidades fijas regulares es una buena opción. una buena elección.

Planificación científica. Eliminar malentendidos sobre la inversión de fondos.

1. Un fondo con alta rentabilidad debe ser un buen fondo.

A la hora de elegir un fondo, no se puede mirar simplemente la tasa de rendimiento, especialmente si no se basa en clasificaciones a corto plazo, como clasificaciones semanales, mensuales, trimestrales, etc. Al elegir un fondo, los inversores deben evaluar exhaustivamente su rendimiento a corto, medio y largo plazo, por un lado, y, por otro, también deben considerar los rendimientos ajustados al riesgo para ver cuánto riesgo asumen mientras ganan. regresa.

2. Los fondos con baja inversión neta son más rentables que los fondos con alta inversión neta.

Muchos inversores consideran los fondos como acciones y creen que un valor neto alto de un fondo conlleva altos riesgos. La misma cantidad de dinero puede comprar menos acciones de un fondo, por lo que tienden a invertir en fondos con un valor bajo. valor neto. De hecho, la capacidad de crecimiento del valor neto del fondo no tiene nada que ver con el valor neto actual. La capacidad de gestión de inversiones de la empresa del fondo es realmente importante.

3. Invertir en fondos invirtiendo en acciones.

A diferencia de las acciones, los fondos son herramientas de inversión que buscan rentabilidad a largo plazo. Los inversores de fondos invierten en fondos confiando a empresas de gestión de fondos que les ayuden a juzgar la tendencia general, analizar la industria y elegir acciones y bonos. Por lo tanto, los inversores en fondos no necesitan prestar atención a los cambios en el valor neto todos los días, como sucede con las acciones operativas, ni necesitan perseguir máximos y vender mínimos ante la más mínima señal de problemas. Como inversor de fondos, debes establecer hábitos y conceptos de inversión a largo plazo.