¿Cuáles son los pasos involucrados en el proceso de identificación del cliente?
El proceso de identificación del cliente incluye los siguientes enlaces:
1. Utilizar documentos, datos o información confiables y de fuentes independientes para identificar a los clientes y verificar sus identidades.
2. Tomar medidas razonables para verificar la identidad del beneficiario. Para los clientes que no sean personas físicas, se deben tomar medidas razonables para comprender su estructura de propiedad y control.
3. Comprender el propósito y la naturaleza de las transacciones de los clientes.
4. Tomar medidas razonables para comprender la producción, las operaciones y las ventas en el mercado de la empresa.
5. Llevar a cabo una diligencia debida continua con los clientes, revisar estrictamente las transacciones con los clientes y garantizar que las transacciones sean consistentes con la información del cliente, como la fuente de los fondos en su poder.
El principio básico de la identificación del cliente es que las instituciones financieras requieren que los clientes presenten sus documentos de identidad verdaderos y válidos u otras identidades al establecer relaciones comerciales con los clientes o brindarles a los clientes servicios financieros únicos, como las remesas de efectivo mencionadas anteriormente. una cantidad específica. Un sistema que certifica documentos, realiza verificación y registro y no brinda servicios a clientes no identificados.
El sistema de identificación de clientes es un principio importante en el campo de la lucha contra el lavado de dinero internacional. Junto con el sistema de notificación de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas, la información de identidad del cliente y el sistema de preservación de la información de transacciones, constituye el sistema de identificación de clientes. norma internacional contra el lavado de dinero y Existen tres sistemas básicos para prevenir el lavado de dinero confirmados por la legislación contra el lavado de dinero de varios países.
Como uno de los tres sistemas centrales contra el lavado de dinero, el sistema de identificación de clientes se encuentra en la primera puerta de la prevención contra el lavado de dinero. También es la premisa y la base para la implementación fluida del otro. dos sistemas. Desempeña un papel importante en el proceso de prevención del lavado de dinero.