Disposiciones sobre la gestión de transacciones de gran importe y notificación de transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras
Las Medidas para la Gestión de Reportes de Transacciones de Gran Monto y Operaciones Sospechosas de Instituciones Financieras estipulan que las instituciones financieras deberán formular sistemas de gestión interna y procedimientos operativos para reportar transacciones de gran monto y transacciones sospechosas.
Las Medidas para la gestión de informes de transacciones de gran importe y transacciones sospechosas de instituciones financieras estipulan que una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar que un cliente, los fondos u otros activos del cliente, el Las transacciones o intentos de transacciones están relacionados con el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Si están relacionados con actividades delictivas, se debe presentar un informe de transacción sospechosa independientemente de la cantidad de fondos o el valor de los activos involucrados.
Además, las medidas de gestión también estipulan que las instituciones financieras deben monitorear las transacciones sospechosas en todos los aspectos del procesamiento de negocios financieros. Las instituciones financieras no sólo deben tomar medidas razonables para identificar pistas de transacciones sospechosas durante el proceso de identificación del cliente, sino también descubrir si los clientes, fondos u otros activos y transacciones están relacionados con actividades ilegales y delictivas, como la financiación privada, mediante la detección, revisión y análisis de las transacciones. datos.
Notas sobre transacciones de grandes cantidades realizadas por instituciones financieras:
1. Cumplir con las leyes, regulaciones y requisitos reglamentarios pertinentes: Las instituciones financieras deben asegurarse de que sus operaciones comerciales cumplan con las leyes, regulaciones y regulaciones pertinentes. y requisitos regulatorios, incluido el sistema de informes de transacciones de grandes cantidades.
2. Fortalecer la identificación del cliente y la gestión de riesgos: al manejar transacciones grandes, las instituciones financieras deben fortalecer la identificación del cliente, comprender la verdadera identidad del cliente y el propósito de la transacción, evaluar los riesgos y tomar las medidas de control de riesgos correspondientes.
3. Establecer un sistema de monitoreo de transacciones de grandes cantidades: las instituciones financieras deben establecer un sistema de monitoreo de transacciones de grandes cantidades para monitorear e informar transacciones en tiempo real y detectar transacciones anormales de manera oportuna.
4. Mantener la comunicación con las autoridades reguladoras: Las instituciones financieras deben mantener una comunicación estrecha con las autoridades reguladoras como el Banco Popular de China, informar las transacciones y problemas de gran valor de manera oportuna y cumplir con los requisitos y recomendaciones de las autoridades reguladoras.