¿Cómo compran fondos los novatos?
Los principiantes que compran fondos deben hacer lo siguiente antes de comprar:
1. La forma más sencilla es observar los objetivos de inversión. En otras palabras, si el fondo invierte en acciones (fondos de acciones), bonos (fondos de bonos), acciones y bonos (fondos equilibrados) o fondos del mercado monetario. Los rendimientos y riesgos esperados de los tipos de fondos anteriores, de mayor a menor, son fondos de acciones, equilibrados, de bonos y del mercado monetario.
2. Descubra quién es el gestor del fondo. Las calificaciones comerciales del administrador del fondo, la filosofía de selección de acciones y la estabilidad afectarán el desempeño del fondo. Se recomienda ir primero al sitio web de cada compañía de fondos para verificar los datos básicos y las calificaciones del administrador del fondo, y obtener más información sobre el estilo y el desempeño pasado del administrador del fondo.
3. Entender el coeficiente de riesgo. El coeficiente de riesgo es un indicador para evaluar el riesgo del fondo, generalmente expresado en términos de "desviación estándar", "coeficiente beta" e "índice de Sharpe".
Los principiantes solo necesitan comprender aproximadamente los siguientes principios: cuanto menor es la "desviación estándar", menor es el riesgo de volatilidad y el "coeficiente beta" es menor que 1, menor es el riesgo; Índice Sharpe", mejor será el índice. Cuanto mayor sea el valor, mayor será el rendimiento del fondo después de tener en cuenta los factores de riesgo y más beneficioso será para los inversores.
4. Por último, comprenda la importancia de que las tendencias de rendimiento de los fondos superen al mercado. La importancia del "Cuadro comparativo de tendencias de fondos y mercados" es permitir a los inversores examinar si el rendimiento a largo plazo del fondo supera al del mercado. Por lo tanto, este cuadro debe ser un cuadro completo basado en la fecha de fundación.
Además, también puedes comparar el rango de fluctuación de los movimientos del fondo. Si los altibajos del fondo son más volátiles que el mercado en general, significa que la volatilidad del fondo es mayor que la del mercado en general y su riesgo es relativamente mayor.
Por otro lado, algunos fondos en realidad no son adecuados para compararlos con el mercado en general. Existe un problema a la hora de elegir un punto de referencia de rendimiento comparativo adecuado. Por ejemplo, muchos fondos invierten en algunos bonos. En este caso, al elegir un punto de referencia de rendimiento, no es apropiado utilizar el índice de mercado por completo y la comparación será engañosa.