¿Qué deben hacer las instituciones financieras de acuerdo con las Medidas para la Administración de Congelamiento de Activos Involucrados en Actividades Terroristas?
Las Medidas para la gestión del congelamiento de activos involucrados en actividades terroristas requieren que las instituciones financieras verifiquen estrictamente la identidad de los clientes al realizar negocios, monitorear y analizar el comportamiento de las transacciones de los clientes, descubrir rápidamente transacciones sospechosas y reportarlas a las autoridades pertinentes. departamentos.
Específicamente, se deben tomar las siguientes medidas:
1. Fortalecer la identificación del cliente y la evaluación de riesgos, realizar una revisión integral de la identidad del cliente, las fuentes de fondos, los propósitos de la transacción, etc., para garantizar que la identidad del cliente sea verdadera y confiable, que las actividades de transacción sean legales y cumplan con las normas;
2 Establecer un sistema de gestión interna sólido, aclarar el proceso de trabajo y la división de responsabilidades para la congelación de activos relacionados con actividades terroristas, y garantizar la implementación oportuna, precisa y efectiva de medidas de congelamiento;
3. Fortalecer el intercambio de información y la colaboración, establecer mecanismos de contacto con departamentos relevantes como agencias de seguridad pública y de seguridad nacional, obtener rápidamente información e inteligencia relacionadas con el congelamiento. de activos relacionados con actividades terroristas, y fortalecer el monitoreo y análisis de transacciones sospechosas;
p>4. Implementar estrictamente medidas de congelación de activos, congelar cuentas y transacciones que involucren activos relacionados con actividades terroristas, y evitar que los terroristas los utilicen. canales financieros para recaudar fondos, lavar dinero y otras actividades.
En resumen: se recomienda que las instituciones financieras fortalezcan la verificación de las identidades de los clientes y el seguimiento del comportamiento de las transacciones al realizar negocios, descubran rápidamente transacciones sospechosas y las informen a los departamentos pertinentes. Al mismo tiempo, es necesario establecer un sólido sistema de gestión interna, fortalecer la formación y la gestión de los empleados y garantizar la seguridad y legalidad de los flujos de capital.
Base legal:
Artículo 1 de las “Medidas para la Administración del Congelamiento de Activos Involucrados en Actividades Terroristas”
Con el fin de regular los procedimientos y comportamientos para congelar activos involucrados en actividades terroristas y salvaguardar el bienestar nacional. Estas medidas están formuladas de acuerdo con la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China, la Decisión del Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional sobre Cuestiones Relativas al Fortalecimiento del Antiterrorismo. Trabajo, y otras leyes en aras de la seguridad y el bienestar público social.
Artículo 2
Estas Medidas se aplican a instituciones financieras y a instituciones no financieras específicas legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China.
Artículo 3
Las instituciones financieras y determinadas instituciones no financieras deberán seguir estrictamente la lista de organizaciones terroristas y personal terrorista emitida por el Ministerio de Seguridad Pública, y la decisión de congelar activos, y tomar medidas contra los activos pertinentes de conformidad con las medidas de congelación.