Red de conocimiento del abogados - Preguntas y respuestas jurídicas - Valoración de fondos y análisis del patrimonio neto

Valoración de fondos y análisis del patrimonio neto

Valoración y análisis del valor neto de los fondos

Al comprar un fondo, existe una diferencia entre la valoración del fondo y el valor neto. Los principiantes que no saben mucho sobre fondos pueden confundirse. Por ejemplo: ¿Qué significan la valoración y el valor neto de un fondo? Así que hoy el editor ha compartido con usted la valoración y el valor neto del fondo. ¡Espero que pueda ayudarles a echar un vistazo juntos!

Valoración y valor neto del fondo ¿Qué significan valoración y patrimonio neto?

Valoración del fondo: Es un cálculo y evaluación del valor de los activos del fondo basado en precios justos. Es una predicción del patrimonio neto del fondo. Generalmente, cuando son cerca de las 15:00 del día. la valoración del fondo está cerca de La desviación del valor neto del fondo no será muy grande.

Valor neto del fondo: El valor neto del fondo también se denomina valor neto de la unidad del fondo, que se refiere al valor liquidativo de un fondo. La fórmula de cálculo es: (activos totales de. el fondo - pasivos totales del fondo) ÷ total de acciones emitidas del fondo total.

Para dar un ejemplo simple: supongamos que los activos totales del fondo son 200 millones de yuanes, los pasivos totales son 20 millones de yuanes y las acciones de emisión total son 150 millones de yuanes, entonces el valor neto de esto El fondo es de 0,6 yuanes.

¿Es mejor comprar fondos con patrimonio alto o bajo?

En teoría, cuanto menor sea el valor neto del fondo, mayor será el margen de crecimiento. Sin embargo, si el valor neto del fondo es demasiado alto, el margen de crecimiento futuro será limitado porque el fondo es. Como producto volátil, existe riesgo de retroceso, pero cabe señalar que el valor neto alto y bajo de un fondo es sólo un concepto relativo.

Al comprar un fondo, aún debe tener en cuenta la dirección de la inversión del fondo, el administrador del fondo, el análisis de la industria, el análisis del tamaño del fondo, etc., porque cuando los inversores invierten en un fondo mejor, a veces, Aunque el valor neto del fondo adquirido es relativamente alto, si el fondo sigue aumentando, los inversores aún pueden ganar dinero. Sin embargo, si invierten en un mal fondo, incluso si el valor neto del fondo es bajo, el fondo siempre lo hará. caerá, y los inversores también perderán dinero.

Las diferencias entre los dos se presentan a continuación:

1. Diferentes métodos de cálculo

1. El cálculo de la valoración tiene las características de coherencia y apertura. . Coherencia significa que el fondo adopta el mismo método de valoración y cumple con las mismas reglas de valoración al valorar los activos; apertura significa que el método de valoración utilizado por el fondo debe divulgarse públicamente en los documentos de recaudación de fondos requeridos por la ley. El método también debe divulgarse oportunamente.

2. Valor neto del fondo: el valor neto se divide en cálculo de precio conocido y cálculo de precio desconocido.

(1) Cálculo del precio conocido: el precio conocido también se denomina precio histórico y se refiere al precio de cierre del día de negociación anterior. El método de cálculo de precios conocido consiste en que el administrador del fondo calcula los activos financieros propiedad del fondo (el valor total de acciones, bonos, contratos de futuros, warrants, activos en efectivo) basándose en el precio de cierre del día de negociación anterior y lo divide por el valor total de las acciones vendidas. El número total de unidades del fondo produce el valor liquidativo de cada unidad del fondo. Utilizando el conocido método de cálculo de precios, los inversores pueden conocer el precio de compra y venta de los fondos unitarios el mismo día y pueden gestionar los procedimientos de entrega de manera oportuna.

(2) Cálculo del precio desconocido: el precio desconocido, también conocido como precio de futuros, se refiere al precio de cierre de varios activos financieros en el mercado de valores ese día, es decir, el administrador del fondo calcula el activo neto. valor de la unidad del fondo basándose en el precio de cierre de ese día. Al implementar este método de cálculo, los inversores no conocen el precio del fondo que están comprando y vendiendo ese día, y sólo conocerán el precio del fondo unitario al día siguiente.

2. Diferentes naturalezas

1. Valoración del fondo: La valoración es una evaluación integral del estado actual del fondo desde múltiples aspectos. Se esfuerza por ser precisa, pero los requisitos no lo son. muy estricto. Se aceptan diferencias con el resultado final.

2. Valor neto del fondo: dado que el valor neto de las acciones del fondo es la base para calcular los montos de suscripción y reembolso de los fondos abiertos, está directamente relacionado con los intereses de los inversores del fondo, lo que requiere que el cálculo del valor neto de las participaciones del fondo debe ser exacto.

¿Qué significa la valoración y el valor neto del fondo?

La valoración del fondo: es el cálculo y evaluación del valor de los activos del fondo en base a precios justos. Es una especie de valor neto del fondo. Se prevé que, en general, cuando sean cerca de las 15:00 de ese día, la valoración del fondo no se desviará mucho del valor neto del fondo.

¿Es mejor comprar un fondo con un patrimonio neto alto o un fondo con un patrimonio neto bajo?

En teoría, cuanto menor sea el patrimonio neto del fondo, mayor será el margen de crecimiento , pero si el valor neto del fondo es demasiado alto, de ser así, el margen para el crecimiento futuro es limitado, porque el fondo es un producto volátil y tiene el riesgo de retroceso. Sin embargo, cabe señalar que el valor neto alto y bajo de. el fondo es sólo un concepto relativo.

¿Se pueden vender los fondos comprados el mismo día el mismo día?

Solo algunos fondos se pueden comprar y vender el mismo día, mientras que otros fondos no se pueden comprar el mismo día. día o vendido el mismo día. Compre el mismo día y venda el mismo día. En la actualidad, los fondos en bolsa T 0 de mi país son: ETF extranjeros, ETF de divisas, ETF de bonos y ETF de recursos, etc. Cuando los inversores compran fondos, pueden encontrar las reglas comerciales T 0 y comprarlos el mismo día. el mismo día.

Cabe señalar que los fondos en el sitio son transacciones en tiempo real, pero debido a que los sistemas de negociación de los fondos y las acciones en el sitio son similares, ambos pertenecen al sistema de negociación T 1, por lo que no se puede vender. el mismo día que lo compras.

¿Habrá alguna ganancia si compro el fondo el mismo día?

No habrá ganancias si compro el fondo el mismo día, porque la mayoría de los fondos calculan la ganancia. dentro del día hábil T 1 y muestra el tiempo de ganancia Para T 2, los inversores que compren antes de las 15:00 en un día hábil obtendrán ganancias al día siguiente, y los inversores que compren después de las 15:00 en días hábiles obtendrán ganancias el día siguiente. tercer día.

Cabe señalar que las ventas de fondos requieren tarifas de gestión. Si el fondo no genera dinero y usted canjea el fondo, perderá la tarifa de gestión, por lo que debe tener cuidado al comprar fondos. El fondo es un inversor arriesgado, y si compra y vende el fondo con frecuencia, pero no obtiene ninguna ganancia, perderá una tarifa de gestión, que no es rentable. Además, la tarifa de gestión por el reembolso a corto plazo del fondo. es relativamente alto.

上篇: ¿Es efectivo el parche de fisioterapia Gong Yishu? ¿Cuánto tiempo se tarda en curarse? 下篇: Hable sobre su comprensión de la salud mental y el asesoramiento psicológico.