Quieres aprender cómo comprar fondos

Paso uno: comprender algunos conocimientos básicos sobre fondos. Por ejemplo: conceptos de fondos, categorías, comisiones, etc. Por lo general, estos se pueden aprender en el foro de educación para inversionistas de las compañías de fondos. En respuesta a los requisitos de la Comisión Reguladora de Valores de China, cada compañía de fondos tiene actualmente una sección de educación para inversionistas. Por ejemplo, la columna de la base de conocimientos del sitio web de Changsheng es la sección correspondiente. .

Paso 2: Examina tu propia tolerancia al riesgo. Como dice el refrán, si te conoces a ti mismo y al enemigo, podrás librar cien batallas sin peligro. Sólo eligiendo productos que estén dentro de su tolerancia al riesgo no permitirá que la inversión se convierta en una carga para usted. Para comprender su propia tolerancia al riesgo, los inversores pueden determinarla mediante la prueba de capacidad de riesgo del fondo publicada en el sitio web de cada compañía de fondos. Generalmente, las calificaciones de riesgo se dividen en al menos tres niveles de menor a mayor: conservador, estable y agresivo, y algunas incluso llegan a los 5 niveles, añadiendo un tipo seguro con menor tolerancia al riesgo que el conservador y un tipo agresivo con mayor tolerancia al riesgo que el tipo positivo.

Paso 3: Determinar el tipo de fondo a comprar. Dado que los diferentes tipos de fondos tienen diferentes ratios de riesgo y rendimiento, los inversores deben tener claro qué tipo de producto de fondo deben comprar al invertir en fondos. Los tipos de fondos se clasifican de alto a bajo riesgo en tipos de acciones, híbridos, bonos y divisas. Los inversores deben tomar decisiones basadas en su tolerancia personal al riesgo y su horizonte de inversión. Por ejemplo, para inversiones a corto plazo, es mejor centrarse en tipos de divisas con menos volatilidad; para inversiones a largo plazo, los clientes con alta tolerancia al riesgo pueden elegir tipos de acciones o tipos híbridos, mientras que los clientes con baja tolerancia al riesgo son mejores para elegir. tipos de bonos. Además, también se debe considerar adecuadamente el desempeño del mercado durante el período de inversión. Por ejemplo, si es optimista sobre el mercado futuro, puede considerar aumentar sus compras de acciones y otros fondos con mayor riesgo y rentabilidad.

Paso 4: Identificar varios productos candidatos. Después de determinar el tipo de fondo en el que planea invertir, puede ir a la tabla de calificación de una agencia de calificación externa, como Galaxy Securities, para seleccionar el tipo de fondo correspondiente para su evaluación. Habrá muchos elementos de evaluación en la tabla de calificación, y el que actualmente atrae más atención es la comparación del desempeño anterior. Espero que ignore las fluctuaciones del patrimonio neto a corto plazo y se centre en los rendimientos a largo plazo.

Paso 5: Finalizar el producto de inversión. Al comparar nuevamente varios productos, se puede considerar la situación de la compañía de fondos y la situación del servicio. Si es un comprador por primera vez, puede resultarle difícil juzgar una compañía de fondos. Aquí hay algunos puntos: puede examinar el tiempo de establecimiento de la compañía de fondos, la fortaleza de sus accionistas y si sus operaciones están estandarizadas (si las hay). ha habido violaciones en los últimos años, etc.), el desempeño general del fondo y los productos del fondo, si la línea está completa, la estabilidad del administrador del fondo, etc. En cuanto a los servicios, puedes conocer los servicios que presta la sociedad del fondo a través de su página web o de su línea de atención al cliente. Un buen servicio puede mantener a los clientes informados sobre los cambios de fondos de manera oportuna.

Paso 6: Determinar los canales de compra. Después de determinar el fondo, debe elegir un canal de compra. Puede acudir a bancos, empresas de valores y otros canales de consignación para comprar, o puede comprar a través de transacciones en línea o directamente al centro de ventas directas de la empresa del fondo. Esto se debe principalmente a la conveniencia de los propios inversores a la hora de comprar fondos. Además, es necesario determinar si se trata de una inversión única o de una inversión única de importe fijo que es más adecuada para los clientes que tienen fondos inactivos disponibles a largo plazo. La inversión adicional fija es adecuada para clientes con necesidades de inversión a largo plazo e ingresos fijos regulares.

Inversión de fondos recomendada:

1. Plan

Propósito: Los padres jóvenes reservan fondos de educación para sus hijos nacidos después de 2000

Fondos recomendados : Changsheng CSI 300 Index Fund 30 Changsheng Growth Value (Changsheng Dynamic Selected Backend) 70

Estilo de cartera: agresivo

Descripción de la demanda: padres jóvenes Su carrera va en aumento y su Los niveles de ingresos y consumo diario son relativamente estables. Sin embargo, a medida que sus hijos crezcan, su educación se convertirá en un gasto importante y elevado. Puede invertir con valentía en variedades de alto riesgo y alto rendimiento.

Características de la cartera: se trata de un par de socios agresivos que creen que "la ofensiva es la mejor defensa". Pueden compartir el crecimiento general del mercado y son buenos para capturar oportunidades de acciones individuales.

Cuando el mercado cae, se pueden comprar más acciones a niveles bajos mediante inversión fija. Cuando el mercado sube, la vitalidad ofensiva del fondo se liberará por completo. Esta es una combinación muy representativa de la "curva de la sonrisa". 2. Plan

Propósito: Hacer reservas de inversión para establecerse y establecer una carrera

Fondos recomendados: Changsheng Innovation Pioneer Hybrid Fund 70 Changsheng Active Allocation Bond Fund 30

Estilo de cartera: ofensivo y defensivo Tipo equilibrado

Descripción de las necesidades: los jóvenes que acaban de ingresar al lugar de trabajo no tienen una base financiera sólida y necesitan trabajar duro para construir una hermosa carrera y una familia larga. La inversión racional a largo plazo puede ayudarles a "obtener el doble de resultado con la mitad de esfuerzo".

Características de la cartera: elija un fondo híbrido dirigido a empresas cotizadas de crecimiento innovador, que esté en línea con las características de los jóvenes que son proactivos y se atreven a luchar, combinado con un fondo de bonos estrella con rendimientos constantes; proporcionar asignación de activos Aporta una mayor resistencia a las caídas. Se puede decir que la combinación general es flexible pero estable.

3. Plan

Objetivo: Jóvenes y personas de mediana edad nacidos entre los 60 y 70 años comienzan a reservar fondos de pensiones para la jubilación

Fondo recomendado: Changsheng Growth Valor (Changsheng CSI 300) 50 Changsheng All Bond Index Bond Fund (Back-end) 50

Estilo de cartera: estable y conservador

Descripción de la demanda: en los próximos veinte años, China Entrando poco a poco en una sociedad que envejece. Después de la jubilación, los ingresos familiares caen drásticamente y el consumo diario también se ve obligado a reducirse, pero los gastos de atención sanitaria siguen aumentando año tras año. Reducir gradualmente las inversiones agresivas y aumentar los productos de bajo riesgo es una buena opción.