Principales acontecimientos del Daiwa Bank
El Incidente de la CAO
En el mercado financiero internacional abierto, las fallas en las operaciones de derivados financieros a menudo involucran a más de un país o región
El Incidente de la CAO ocurrió desde entonces , las opiniones de China sobre cómo abordar el asunto han estado en un estado de ambigüedad. Recientemente se informó que el principal responsable, Chen Jiulin, ha regresado a Singapur para ser investigado. En el mercado financiero internacional cada vez más abierto, incidentes similares a menudo involucran a más de un país o región.
Aunque Daiwa Bank no ha causado una crisis operativa debido a sus fuertes fondos y su buena rentabilidad, el incidente causó tensión entre los gobiernos de Estados Unidos y Japón, ya que el Ministerio de Finanzas de Japón no notificó a la Reserva Federal de Estados Unidos seis semanas después de enterarse del incidente. Debido a que las transacciones ilegales del Daiwa Bank y el manejo del incidente después de que se descubrió el incidente violaron gravemente las leyes y las reglas del mercado de los EE. UU., el gobierno de los EE. UU. tomó medidas severas y ordenó al Daiwa Bank que cesara todas las operaciones en los Estados Unidos. Este banco de 77 años, con activos totales de 318 mil millones de dólares y el 17º mayor capital del mundo, se vio obligado a abandonar Estados Unidos, un importante centro estratégico. En la competencia posterior, el banco quedó en desventaja y su distribución global se vio alterada, por lo que tiene que centrar su negocio únicamente en Asia.
La razón principal por la que se cerró la sucursal de Daiwa Bank en Nueva York
En septiembre de 1995, se reveló que Toshihide Iguchi, un empleado de la sucursal de Nueva York del Banco Daiwa de Japón, compró y vendió bonos federales estadounidenses fuera de los libros, lo que resultó en una enorme pérdida de 1.100 millones de dólares. Para cubrir esta enorme pérdida, Iguchi falsificó más de 30.000 registros de transacciones en 11 años. Los documentos falsificados que tardaron tanto tiempo e implicaron una cantidad tan grande de dinero no se descubrieron hasta 11 años después y se convirtieron en el centro de discusión en ese momento. Lo que dio tanta autoridad a un empleado de banco ha suscitado mucha discusión. Después de que Iguchi se uniera a la sucursal de Nueva York del Daiwa Bank en 1977, se dedicó al negocio de custodia de bonos. En 1984, fue ascendido a comerciante de bonos, pero el banco no le quitó la autoridad para custodiar y supervisar bonos. En esta situación, Iguchi en realidad monopolizó tanto el comercio de bonos como la supervisión. En la mayoría de las instituciones financieras, los dos trabajos están estrictamente separados, pero la gestión relajada del Daiwa Bank le dio a Iguchi una oportunidad. Obviamente, los riesgos operativos causados por esta laguna de gestión finalmente salieron a la luz. Para ocultar las transacciones, Iguchi vendió valores mantenidos por clientes durante un largo período de tiempo para cubrir pérdidas. Este comportamiento se llevó a cabo sin obstáculos durante 11 años y ni los clientes ni el banco se dieron cuenta. En 1995, Iguchi finalmente no tuvo forma de seguir ocultando las pérdidas que había causado, por lo que se entregó a los departamentos pertinentes y el incidente finalmente fue revelado.