Los niveles de lucha contra el blanqueo de capitales se dividen en 5 niveles
Con base en las puntuaciones de las instituciones financieras con personas jurídicas y las circunstancias específicas estipuladas en estas Medidas, el Banco Popular de China y sus sucursales implementan una gestión clasificada de las instituciones financieras con personas jurídicas, divididas en A (AAA, AA, A), B (BBB, BB, B), C (CCC, CC, C), D, E*** 5 categorías y 11 niveles.
Intervalo de puntuación clase A: 95≤AAA≤100, 90≤AA_95, 85≤A_90.
Intervalo de puntuación de clase B: 80≤BBB_85, 75≤BB_80, 70≤B_75.
Intervalo de puntuación de categoría C: 65≤CCC_70, 60≤CC_65, 55≤C_60.
Intervalo de puntuación clase D: 50≤D_55.
Intervalo de puntuación clase E: E_50.
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1. La lucha contra el blanqueo de capitales se refiere a la prevención del encubrimiento y encubrimiento de delitos relacionados con drogas, delitos organizados de carácter mafioso, delitos terroristas, delitos de contrabando, corrupción y delitos de soborno mediante. diversos medios. , delitos que socavan el orden de gestión financiera y otros productos delictivos y actividades de lavado de dinero en relación con el origen y la naturaleza de los productos. En la actualidad, los canales comunes de lavado de dinero involucran ampliamente diversos campos como la banca, los seguros, los valores y el sector inmobiliario.
La calificación de clasificación contra el lavado de dinero se refiere al cumplimiento y eficacia del trabajo contra el lavado de dinero de las instituciones financieras personas jurídicas con base en los expedientes regulatorios contra el lavado de dinero y las situaciones de supervisión diaria del Banco Popular de China. y sus sucursales de conformidad con estas medidas Realizar la evaluación y determinar el nivel correspondiente. El Banco Popular de China y sus sucursales realizan calificaciones de clasificación contra el lavado de dinero para las instituciones financieras corporativas de acuerdo con la división de supervisión.
2. Base jurídica: Según el artículo 191 de la “Ley Penal”, cometer a sabiendas un delito de drogas, delincuencia organizada de carácter mafioso, delito de actividad terrorista, delito de contrabando, delito de corrupción y soborno, y de menoscabo. Gestión financiera A cualquiera que cometa cualquiera de los siguientes actos con el fin de encubrir u ocultar la fuente y la naturaleza del producto de delitos ordenados o delitos de fraude financiero y el producto de los mismos se le confiscará el producto de la comisión de los delitos antes mencionados y el producto de los mismos. y será sentenciado a pena privativa de libertad de no más de cinco años o prisión penal, será multado concurrentemente o únicamente con una multa no inferior al 5% pero no superior al 20% de la cantidad de dinero blanqueado si las circunstancias son graves; Será sancionado con pena privativa de libertad no menor de cinco años ni mayor de 10 años, y además se le impondrá una multa no menor del 5% ni mayor del 20% del monto del dinero lavado:
1. Proporcionar una cuenta de capital;
2. Ayudar a convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros y valores.
3. Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia o. otros métodos de liquidación;
4. Ayudar a enviar fondos al extranjero;
5. Utilizar otros métodos para ocultar u ocultar el producto del delito y sus fuentes y naturaleza.