Análisis de caso de hoolilaw: estafa de transacciones en Craigslist del sitio web mágico estadounidense

Este es un sitio web mágico con una interfaz simple pero con un volumen de clics mensual de 50 mil millones. Aquí, algunas personas encontraron a sus cónyuges, otras encontraron trabajo, algunas alquilaron apartamentos y otras compraron autos... Sí, este es el legendario sitio web favorito de los estadounidenses: Craigslist. Sin embargo, todavía hay bastantes personas que fueron defraudadas con una gran suma de dinero antes de poder disfrutar de la comodidad y la diversión que les brindaba este sitio web. Desde entonces, no están satisfechos con Craigslist y no se atreven a intentarlo nuevamente.

Craigslist es una noticia frecuente en las redes sociales estadounidenses, y son comunes diversas noticias relacionadas con estafas y delitos. Aunque Craigslist tiene mala reputación, es tan fácil de usar que nadie puede resistirse a su tentación. Entonces, ¿cómo debemos protegernos de esta fuerte contradicción? Hoy te ayudaré a vencer las estafas comunes en Craigslist y a dominar la postura correcta para burlarte de los estafadores.

Estafas habituales

Estafa de cheques: Se trata de una rutina clásica que lleva más de diez años circulando. Desde la estafa nigeriana de los últimos años hasta la estafa británica de los últimos años, todos utilizan las lagunas operativas del banco: la diferencia horaria a la hora de confirmar los cheques para cometer fraude.

Rutina

1. Enviar un correo electrónico o mensaje de texto para proponer la intención de la transacción

2. Encontrar un motivo para solicitar el pago con cheque

3. Envíe un cheque por un monto superior al monto real pagado y proporcione un número de seguimiento.

4. Utilice excusas como "cantidad incorrecta", "es inconveniente abrir el subsidio de viaje de la empresa para el pago". , "tarifa exprés a la empresa de transporte", etc. Devuelves el exceso o transfieres el dinero a la cuenta de la denominada empresa de transporte

Proceso de operación fraudulenta

Cuando el Las siguientes señales aparecen durante la transacción. Es hora de prestar atención, ¡advertencia de estafa por delante!

· Solicitar una transacción con cheque

Ya sea que la excusa que da es que actualmente se encuentra en el extranjero o que la empresa está pagando en su nombre, cuando insiste en pagar con cheque, debe decir ¡No!

· Cuando te dice que el monto del cheque que te enviaron es mayor que el monto real adeudado

Los pasteles en el cielo no caerán y la gente normal no dará nada a otros. Escribir cheques por cientos o miles de dólares más. No es necesario comprobar el número de seguimiento que te dio, debe ser auténtico. En este punto, básicamente se puede determinar que es un mentiroso. Luego, puedes optar por ignorarlo o coquetear con él.

· Cuando depositas el cheque que recibiste en el banco y descubres que hay más dinero en tu cuenta

Esta es la parte más astuta de toda la estafa del cheque. La gente normal no está dispuesta a transferir su dinero antes de recibirlo, por lo que la mayoría depositará el cheque en el banco. Una falla operativa engañosa en los bancos estadounidenses es que cuando deposita un cheque, sin importar si es un cheque sin fondos o no, habrá una cantidad adicional en su cuenta inmediatamente mientras el banco verifica la autenticidad del cheque. No es imposible retirar efectivo directamente.

· Cuando te pide que uses Western Union para devolver el dinero extra, o que utilices el dinero como flete para enviar cosas a Nigeria

Miras la cuenta El dinero extra, o retiro de efectivo para tener dinero real en tu mano, crees que hay amor verdadero en el mundo, decides ser un niño o niña honesto, devuelves el dinero extra a través de Western Union designado por el estafador o envías las cosas a Nigeria. En el mundo de Craigslist, las palabras Western Union y Nigeria son sinónimos de fraude. ¡Di cosas importantes tres veces! ¡Es equivalente a un fraude! ¡Estafa! ¡Estafa!

En Estados Unidos, los cheques personales están garantizados directamente por el crédito personal y vinculados a la credibilidad personal. Por lo tanto, debe intentar evitar el uso de cheques cuando trate con personas que no conoce, porque no puede confirmar la solvencia de la otra parte y el banco no será responsable de ningún error en la transacción.

Los bancos estadounidenses generalmente tardan al menos de 2 a 4 semanas en verificar si un cheque es sin fondos. Durante el período de verificación, el dinero existe en su cuenta y puede usarse.

Sin embargo, después de que el banco lo haya verificado, si se determina que es un cheque sin fondos, el banco tiene derecho a cancelar el dinero y retirar dinero automáticamente de su cuenta para compensarlo. Si no hay suficiente saldo en su cuenta, el banco cerrará la cuenta y le cobrará la deuda. Al mismo tiempo, su puntaje crediticio también se verá afectado negativamente debido a su comportamiento de depositar cheques sin fondos.

Chatea con el cajero del banco antes de depositar tu cheque. Tienen experiencia y se enfrentan a una estafa de cheques cada pocos días. Es posible que puedan alertarlo antes de depositar el cheque y ayudarlo a detectar la estafa.

Estafa de PayPal

Cuando alguien quiere comprarte algo pero insiste en usar PayPal para pagar, tienes que tener cuidado porque una carta falsificada que parece provenir de PayPal es muy formal y oficial. El correo electrónico ya está esperando que muerdas el anzuelo.

Rutina

·?El correo electrónico dice que te han enviado el dinero, pero tienes que responder a un correo electrónico incluyendo el número de seguimiento para recibir el dinero.

· El correo electrónico dice que se te ha enviado el dinero, pero tienes que hacer clic en el enlace para confirmar la transacción para recibir el dinero.

· El estafador te paga usando una cuenta PayPal real pero te pide que envíes el artículo a una ubicación diferente.

Proceso de operación fraudulenta

·PayPal no te pedirá un número de seguimiento antes de recibir el dinero.

· Si haces clic en el enlace del correo electrónico, te robarán la cuenta y se transferirá el dinero de PayPal.

· Una vez que reciben el artículo, presentan una queja a PayPal diciendo que nunca lo recibieron. De esta forma, PayPal activará el mecanismo de protección del comprador y deducirá el pago del comprador de su cuenta, por lo que perderá tanto dinero como bienes.

Consejos especiales sobre Hoolilaw

Tenga cuidado cuando reciba un correo electrónico de apariencia oficial solicitándole información de la cuenta, número de seguimiento o pidiéndole que haga clic en un enlace del correo electrónico. Abra una nueva página web e inicie sesión en su cuenta desde el sitio web oficial para verificar el saldo real de su cuenta. Craigslist no es eBay y el mecanismo de protección es imperfecto. Debe intentar evitar el uso de PayPal para transacciones en Craigslist.

Consejos oficiales de Craigslist

· No le pagues a nadie con quien no hayas interactuado en persona.

· Si la transacción implica entrega urgente, tenga cuidado. Intente elegir vendedores locales y negociar en persona.

· No se permiten transferencias bancarias; nuevamente, Western Union es sinónimo de estafas en Craigslist.

· No utilice cheques personales para transacciones, el banco no asumirá ninguna responsabilidad.

· La transacción sólo existe entre las dos partes, y ningún tercero puede ofrecer garantía alguna.

· Nunca proporciones tu información personal, como número de cuenta bancaria, cuenta PayPal, SSN.

· No intercambies artículos que no hayan sido inspeccionados personalmente. No hay nada en el cielo y es posible que aquellas ofertas que parecen particularmente buenas no existan.

· No acepte realizar verificaciones de antecedentes y crédito antes de reunirse con su arrendador y empleador.

Cuatro consejos para identificar fraudes

1. Correos electrónicos de transacciones o mensajes de texto de otros lugares.

2. Utilice una referencia vaga al artículo de la transacción, el artículo, en lugar de un nombre específico.

3. Una serie de errores ortográficos y gramaticales.

4. Negarse a realizar transacciones en persona.

Palabras clave de fraude: WesternUnion, Money Gram, cheque de caja, giro postal, Paypal, envío, servicio de depósito en garantía

o escriba "garantía".

Qué hacer qué hacer si se encuentra con una estafa

Vaya a los siguientes sitios web para denunciar:

·Centro de quejas de fraude en Internet Centro de informes de fraude en Internet

·FTC (Comisión Federal de Comercio) Comisión Federal de Comercio

· Complete el formulario de denuncia de la FTC o llame a la línea directa de denuncia: 877-FTC-HELP (877-382-4357)

· ConsumerSentinel/Military, el canal especial para quejas de miembros del servicio estadounidense o dependientes militares

· Informes de piratería de contenido y software SIIA de la Asociación Estadounidense de Software

· Canal de informes exclusivo de Ohio: OhioAttorney GeneralConsumer Quejas

Acerca de hoolilaw y plan de protección legal hoolilaw:

hoolilaw es una plataforma de servicios legales en el extranjero bajo la plataforma hooli. Ahora se ha convertido en la plataforma de servicios legales más grande de los Estados Unidos y ha brindado protección legal en línea. a más de 65.000 estudiantes chinos que han ido a Estados Unidos. Incluyendo servicios legales de visas, disputas universitarias, disputas inmobiliarias, accidentes de tránsito, casos penales, disputas civiles y otros tipos de casos relacionados con la ley. En 2019, hoolilaw lanzó oficialmente un plan de protección legal previo a la salida para futuros estudiantes internacionales, poniendo a su disposición servicios legales para evitar las consecuencias negativas de que los estudiantes internacionales busquen ayuda de abogados solo después de que algo suceda:

1 . Aprobar cursos de formación jurídica antes de estudiar en el extranjero, evitar riesgos legales de forma proactiva;

2. Consultar en cualquier momento si surge alguna disputa mientras estudia en el extranjero. Hoolilaw se ha convertido en un motor de búsqueda en la industria legal. 30 consultores legales con experiencia legal brindan asesoramiento legal profesional para evitar que empeoren las consecuencias y hacer que los problemas simples sean gratuitos;

3. Una vez que se trata de un caso que requiere comparecencia ante el tribunal, la plataforma reunirá a profesionales con experiencia en el manejo de casos según el tipo de caso y el estado. La plataforma utiliza sus ventajas para ofrecer a todos los miembros de hoolilaw un descuento del 10% al 50% sobre el precio de mercado. honorarios para casos de litigio con un total acumulado de menos de 20.000 dólares estadounidenses.