¿Cómo controlan las compañías de fondos los riesgos de inversión?

La gestión del fondo, como inversor institucional, cuenta con un completo sistema de control de riesgos y un sistema de gestión de riesgos, que estará claramente estipulado en el contrato y folleto del fondo. En primer lugar, las sociedades gestoras de fondos cuentan con organizaciones de control de riesgos, como los comités de control de riesgos, que son responsables del control general de los riesgos de las operaciones de los fondos. En segundo lugar, el sistema de control interno de riesgos incluye principalmente: invertir estrictamente de acuerdo con las leyes, reglamentos y contratos del fondo, y no participar en negocios de inversión de fondos prohibidos, adherirse al principio de independencia, los activos del fondo y los activos propios de la compañía del fondo; son independientes entre sí y se administran por separado; los departamentos de front office y back office operan de forma independiente, etc. Además, las compañías de fondos cuentan con controles de supervisión y auditoría internos, que pueden alertar rápidamente sobre los riesgos en la gestión interna y las operaciones de inversión de la compañía o hacer sugerencias para mejorar. También existe el puesto de inspector general dentro de una sociedad de fondos, cuyas responsabilidades pueden cubrir todos los aspectos comerciales del fondo y de la sociedad de fondos.

Por ejemplo, en la operación de fondos de acciones, si el índice de tenencia de una sola acción está cerca del límite superior de las leyes y regulaciones pertinentes, incluso si la acción sube más, contribuirá más al el valor neto del fondo también continuará recordando directamente a los administradores del fondo hasta que se levante la "alerta" de riesgo durante el aumento del mercado de valores, si un fondo de bonos puros compra acciones en una proporción superior al 20% del valor. activos del fondo, el departamento de control de riesgos también emitirá advertencias a los inversores relevantes Proporcionar recordatorios hasta que el índice de inversión vuelva al rango contratado.

Para los individuos, el control del riesgo de inversión depende principalmente de la disciplina personal. Es imposible tener un departamento profesional para supervisar cada movimiento de inversión como los inversores institucionales. Sin embargo, también puede establecer una "línea de advertencia" para su inversión. Por ejemplo, si un inversor individual cree que su tolerancia al riesgo no es alta y sólo es apto para invertir parte de sus activos en fondos de acciones de mayor riesgo o comprar acciones directamente, no hay necesidad de frustrarse porque se perdió la tendencia rentable. cuando el mercado subió. Adherirse a su propia disciplina de inversión es el mejor método de control de riesgos.