¿El "pastel" de la filial se ha convertido en una "trampa"? El Banco Sichuan Tianfu fue defraudado por 84 millones de yuanes.
El 27 de agosto, la Red de Documentos del Juicio anunció el veredicto penal. El veredicto muestra que Cheng Mouyong, representante legal de Shanghai Langtai Building and Decoration Materials Co., Ltd. (en adelante, Langtai Company), fue sentenciado por cometer el delito de obtener de manera fraudulenta la aceptación de billetes.
El veredicto declaró que Cheng Mouyong recibió instrucciones de otros para fabricar el contrato de venta. Modificó facturas especiales del impuesto al valor agregado y otra información sobre préstamos, defraudó al Sichuan Tianfu Bank al aceptar un giro de 6 millones de yuanes a nombre de Langtai Company y entregó los fondos reales expuestos de 2,4 millones de yuanes al instigador del acuerdo unificado y usar.
De hecho, a medida que avanza el caso, el fraude de billetes de aceptación por parte de Cheng Mouyong es solo la punta del iceberg en una serie de casos. El número específico de personas defraudadas es mucho mayor que el de una sola persona. Todo empezó con “instigación”. La persona es Liu Mouqing.
Al comienzo de la crisis del comercio del acero, los fondos de la compañía de garantía estaban rotos
En primer lugar, debemos presentar algunas empresas: 1. Shanghai Jinshan Steel Market Management Co. , Ltd. (en lo sucesivo, el mercado del acero), representante legal Liu Mouqing. 2. Lin Mourui y Liu Mouqing, los representantes legales de Shanghai Xintai Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, Xintai Company), poseen personalmente 28 acciones 3. Shanghai Baozhong Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, denominada. como Baozhong Company), Liu Qing posee personalmente 30 acciones.
En marzo de 2010, el mercado del acero de Jinshan estaba listo para abrir. Para atraer a los empresarios, Liu Mouqing preparó 12 mil millones de yuanes atrasados como capital inicial de más de 140 empresas presentes en el mercado del acero mediante préstamos de bancos y amigos. Sin embargo, los préstamos de más de 50 empresas no fueron reembolsados posteriormente.
Después de 2011, comenzó a surgir la crisis del comercio del acero y los bancos con un agudo sentido del olfato comenzaron a cobrar vigorosamente préstamos emitidos anteriormente, solo cobrando pero no prestando. La cadena de capital de Xintai Guarantee Company estaba rota y sus operaciones estaban en problemas. Según la explicación de Liu Mouqing, en esa etapa, los préstamos garantizados de Xintai Company, Baozhong Company y Steel Market ascendían a más de 65.438 millones, reembolsaron 860 millones y aún le debían al banco más de 300 millones.
Los bancos exigen pagos y los fondos se están agotando. Liu Mouqing puso su mirada en un banco rural recién inaugurado, el Shanghai Jinshan Huimin Rural Bank. Liu Mouqing discutió con Lin Mourui y otros y quería utilizar las empresas y empresas afiliadas que controlaba para obtener financiación de los bancos locales con contratos de compra y venta ficticios y facturas falsas del impuesto al valor añadido para aliviar las dificultades operativas de la empresa.
En palabras de Liu Mouqing, justo cuando la empresa estaba en problemas, establecieron contacto con Huimin Rural Bank, que acababa de abrir en Shanghai. El Huimin Rural Bank acababa de llegar a Shanghai y no estaba al tanto de la crisis de las empresas comercializadoras de acero. Aprovecharon esta "oportunidad".
Shanghai Jinshan Huimin Rural Bank (en adelante, Huimin Rural Bank) es una filial del Sichuan Tianfu Bank, objeto de este caso. La información muestra que el Shanghai Jinshan Huimin Rural Bank se estableció el 19 de octubre de 2002, con un capital registrado de 300 millones de yuanes. Fue iniciado y establecido por el Sichuan Tianfu Bank, y el Sichuan Tianfu Bank posee el 55% de las acciones.
Recién llegados, ocupados desarrollando negocios, aceptando facturas y buscando propietarios.
Se acaba de establecer un banco en Shanghai y quiere marcar la diferencia. La cadena de capital se rompe y la empresa. Necesita reposición urgente. Ambas partes tienen sus propios planes, coinciden en el desarrollo empresarial y firman un acuerdo de cooperación lo antes posible. El 29 de febrero de 2012, Huimin Rural Bank firmó un acuerdo de cooperación de garantía de crédito con Baozhong Guarantee Company controlada por Liu Mouqing para un préstamo bancario de 6.543,8 millones de yuanes.
Entonces, ¿por qué el Huimin Rural Bank cooperó con Liu Mouqing, pero al final el Sichuan Tianfu Bank fue engañado?
Después de una discusión entre las dos partes, Huimin Rural Bank está dispuesto a pagar el préstamo a Liu Mouqing en forma de factura de aceptación bancaria. Por ejemplo, Fu Mou, director general del departamento comercial y del departamento comercial minorista del Huimin Rural Bank, dijo que emitir préstamos en forma de billetes puede aumentar los depósitos del Huimin Rural Bank. Tanto el negocio de depósitos como el de préstamos pueden lograr crecimiento, lo que es una oportunidad para que Huimin Rural Bank expanda el mercado.
Sin embargo, un problema que enfrentan los bancos rurales es que el Huimin Rural Bank acaba de establecerse y aún no ha obtenido la calificación para aceptar billetes de aceptación bancaria aprobados por el banco central. Si solicita esta calificación, necesita al menos un año para iniciar un negocio.
El tiempo es demasiado largo y la tarea urgente. Como controlador real del Huimin Rural Bank, Sichuan Tianfu Bank debería apoyar a su hijo. Con este fin, Huimin Rural Bank y Sichuan Tianfu Bank firmaron el "Acuerdo de cooperación para confiar a agentes el manejo de facturas de aceptación bancaria".
A través de este acuerdo, Tianfu Bank se convierte en el banco agente del negocio de letras de aceptación de Huimin Village Bank. Principalmente, Huimin Rural Bank paga el monto de la letra de aceptación al Tianfu Bank en nombre del librador antes de la fecha de vencimiento. Tianfu Bank, como agente de aceptación y agente de pago designado, acepta las letras emitidas por sus clientes.
Con el agente del Huimin Rural Bank, Liu Mouqing estaba ansioso por compensar sus pérdidas y la cooperación entró rápidamente en la etapa de implementación. Según la confesión de Liu Mouqing, utilizó docenas de comerciantes para fabricar contratos para probar el propósito del préstamo y copias de las facturas de IVA de respaldo, y solicitó un total de 84 millones de yuanes en préstamos del Banco Rural Huimin.
Incapaces de pagar, los abogados del tribunal acusaron al banco.
Cheng Mouyong es uno de estas decenas de empresarios. Después de firmar un acuerdo con Huimin Rural Bank, Liu Mouqing encontró a Cheng Mouyong, y el comienzo del artículo también mostraba que Cheng Mouyong recibió instrucciones de obtener facturas de aceptación de manera fraudulenta.
2012 07 15 La asamblea de accionistas de Langtai Company decidió solicitar un préstamo de crédito integral de 3 millones de yuanes del Huimin Rural Bank para la rotación del capital de trabajo. Huimin Rural Bank proporcionó una factura de aceptación bancaria de 6 millones de yuanes a Langtai Company, que fue cobrada por Sichuan Tianfu Bank.
En febrero de 2013, después de que expiró el préstamo, Langtai Company no pagó el préstamo del Sichuan Tianfu Bank. 20111 En 2003, Dong, como empleado del Sichuan Tianfu Bank y Huimin Bank, informó que Liu Mouqing, Cheng Mouyong y otros no entregaron las facturas vencidas pagaderas al banco de letras cuando manejaban el negocio de aceptación bancaria de letras de Tianfu Bank y Huimin Bank. .
Posteriormente, la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Nanchong inició una investigación sobre Liu Mouqing, Cheng Mouyong y otros por presuntamente haber cometido el delito de obtener fraudulentamente la aceptación de billetes. La sentencia mostró que al 20 de febrero de 2006, Langtai Company todavía debía un capital de 1.853.600 yuanes, pero los activos restantes de Cheng Mouyong habían sido embargados.
El veredicto muestra que hasta el 30 de abril de 2015, un total de 14 empresas no habían pagado el principal y los intereses a tiempo y defraudaron 14 letras de aceptación emitidas por el Sichuan Tianfu Bank, por un total de 84 millones de yuanes. Huimin Rural Bank adelantó un capital de 3.157,1 millones de RMB a las 14 empresas mencionadas.
El Tribunal Popular del distrito de Shunqing, ciudad de Nanchong, celebró una audiencia sobre este caso el 2065438 de julio de 2009.
Durante el juicio del caso, el abogado Cheng Mouyong señaló con el dedo al banco. El abogado Cheng Mouyong dijo que en este caso, Langtai Company solo proporcionó una copia del contrato de compra de la casa nacional y una copia de la factura del impuesto al valor agregado al solicitar un préstamo, y pasó la revisión del banco y su personal y es conocido por su rigor. Langtai Company también obtuvo fácilmente un préstamo de 3 millones de yuanes, lo cual es increíble. La explicación del banco es que el sistema de control de riesgos del banco no puede identificar la autenticidad de la factura con IVA. Pero si el sistema de control de riesgos del banco no puede identificar la autenticidad de la copia, ¿por qué no es necesario comprobar el contrato y la factura con IVA original? ¿O comprobar la autenticidad a través de la plataforma del IRS? Por lo tanto, no se puede descartar que la víctima Jinshan Huimin sabía que la información proporcionada por Langtai Company era falsa, pero debido a necesidades comerciales, Langtai Company proporcionó información falsa, pero Jinshan Huimin hizo la vista gorda y cooperó con Langtai Company en la solicitud. préstamos.
La sentencia no reveló una explicación sobre estas cuestiones. No fue revelado a juicio de Liu Mouqing.
Al final, el Tribunal Popular del distrito de Shunqing, ciudad de Nanchong, condenó a Cheng Mouyong a 1 año de prisión, suspensión de pagos por 2 años y una multa de 30.000 yuanes por el delito de obtener fraudulentamente la aceptación de billetes.
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