¿Cómo elegir una sociedad de fondos?
Primero, el estándar 4p
El método clásico es el estándar 4p aceptado internacionalmente, que incluye la filosofía de inversión, el proceso de inversión, el equipo de inversión y el rendimiento de la inversión, centrándose en examinar si la inversión de la empresa La filosofía es madura. ¿Estás de acuerdo con esta idea?
El tiempo de formación y estabilidad del equipo, si existe un proceso de inversión científico y riguroso para regular el comportamiento de los gestores de fondos, el desempeño histórico de los fondos de la empresa, etc.
Debido a que los estándares son amplios, no tienen mucha importancia orientativa para los inversores individuales. La forma de elegir una empresa de fondos depende de otros.
En segundo lugar, observe el tamaño de la empresa del fondo.
Al seleccionar los 20 principales fondos no monetarios, cuanto mayor sea la escala de gestión, más fuertes serán las capacidades de gestión de inversiones hasta cierto punto.
Las clasificaciones de las compañías de fondos que solemos ver se basan en todos los fondos de la compañía del fondo, incluidos los fondos monetarios, Tianhong, E Fund e ICBC Credit Suisse. Estos fondos han estado clasificados en las clasificaciones durante mucho tiempo. tiempo Los tres primeros, pero la clasificación de los fondos no monetarios es a lo que deberíamos prestar más atención.
Debido a que la escala de los fondos no monetarios puede reflejar la confianza a largo plazo de los inversionistas en una compañía de fondos y la capacidad de la compañía de fondos para obtener retornos a largo plazo para los inversionistas, se puede decir que esta parte del Los activos de la compañía de fondos son activos de fondos a largo plazo. Después de excluir los fondos monetarios, las compañías de fondos como E Fund, China Asset Management y Harvest ocuparon los primeros puestos.
Las diez principales compañías de fondos en tamaño total de fondos y tamaño de fondos no monetarios representan el 50% y el 40% del tamaño total, y las 20 principales representan más del 60%, lo que refleja los dos niveles. diferenciación en la gestión de sociedades de fondos, motivo por el cual se eligieron las 20 primeras.
En tercer lugar, fíjate en la información básica.
Utilice la información básica de las compañías de fondos para excluir compañías de fondos que se hayan establecido por un corto período de tiempo. Cuanto antes se establezcan, más experiencia tendrán en la gestión. Las compañías de fondos establecidas generalmente han experimentado el bautismo del mercado y están en mejores condiciones de hacer frente a entornos de mercado complejos y en constante cambio.
Entonces, según el primer paso, excluyendo las compañías de fondos que se establecieron por un tiempo demasiado corto, la mayoría de las 20 compañías de fondos principales se establecieron hace más de 20 años.
Además, la facción de la sociedad del fondo también es muy importante. En términos generales, las compañías de fondos de la serie de corretaje suelen tener sólidas capacidades de investigación de inversiones y sólidas capacidades de gestión activa, mientras que las compañías de fondos de la serie bancaria son generalmente de mayor escala. Se puede observar que entre las 20 principales empresas de fondos, 11 pertenecen al sistema de corretaje, 5 pertenecen al sistema bancario, 2 pertenecen al sistema fiduciario y las otras dos pertenecen a otros.
En cuarto lugar, observemos al equipo de inversión.
Elija una sociedad de fondos con un equipo de inversión estable. El equipo de una sociedad de fondos es el poder blando de la sociedad de fondos. Además del tamaño de la sociedad del fondo, también es importante la estabilidad de la misma. La estabilidad del equipo del fondo puede garantizar la estabilidad del estilo y la estrategia de inversión del fondo. Las empresas de fondos con equipos de inversión frecuentes son propensas a cambiar constantemente los estilos de inversión, lo que perjudica a los fondos de inversión a largo plazo.