¿Cuáles son los criterios para presentar un caso por fraude de préstamos de rutina? ¿Qué condiciones se pueden cumplir para presentar un caso?
Requisitos para presentar un caso de fraude de préstamos de rutina:
1. El comportamiento del sospechoso y del acusado en su conjunto tiene como objetivo la posesión ilegal, la fabricación de hechos y el ocultamiento de los hechos. verdad para defraudar a la víctima de la propiedad Comportamiento fraudulento, celebración de contratos ilegales o acuerdos verbales: contratos de préstamos falsos elevados, contratos de préstamos yin y yang, contratos de hipotecas inmobiliarias.
2. Se utiliza el método de fraude de fabricar hechos y ocultar la verdad, y se utiliza violencia, amenazas, litigios falsos y otros medios, lo que constituye simultáneamente diversos delitos como fraude, robo, extorsión, detención ilegal. y litigios falsos; Los medios violentos incluyen, entre otros, los llamados medios de "negociación", "consulta", "mediación" y "violencia suave", como molestar, enredarse, hacer ruido y reunir multitudes para crear miedo psicológico. o coerción psicológica en la víctima.
3. Si la otra parte ayuda a una institución crediticia ilegal a herir, detener ilegalmente o interferir deliberadamente con la vida normal de la víctima y sus familiares cercanos, o ayuda a fabricar hechos para presentar una demanda civil, es consistente con el delito de lesiones intencionales, detención ilegal, se puede perseguir la responsabilidad penal si se encuentran los elementos del delito de provocar peleas y provocar problemas, intrusión ilegal en hogares ajenos y litigios falsos.
4. Los préstamos de usura con tasas de interés anuales superiores al 36% no están protegidos por la ley, pero los préstamos de rutina son diferentes además del principal realmente recibido por la víctima, el principal falsamente alto y los intereses acordados. ambas partes Además de los honorarios cobrados por el demandado en nombre de "daños liquidados", "depósito de seguridad", "honorarios de agencia", "honorarios de servicio", etc. durante el proceso de préstamo, todo debe determinarse como el monto de el crimen.
Información ampliada:
Las características básicas del delito de "préstamo rutinario":
La primera es crear la ilusión de un préstamo privado. El acusado solicitó negocios en nombre de una "pequeña empresa de préstamos", firmó un contrato de préstamo con la víctima, creó la ilusión de un préstamo privado y defraudó a la víctima haciéndola firmar un "contrato de préstamo falsamente alto" y "yin y yang" en diversos nombres como "daños liquidados" y "contratos de depósito de garantía" y contratos de hipoteca inmobiliaria que son evidentemente desfavorables para la víctima.
El segundo es crear rastros de flujo bancario y crear deliberadamente la ilusión de que la víctima ha obtenido todo el dinero prestado en virtud del contrato.
El tercero es determinar unilateral y arbitrariamente que la víctima ha incumplido el contrato y exigirle que pague inmediatamente el préstamo inflado.
El cuarto es aumentar maliciosamente el importe del préstamo. Cuando la víctima no podía pagar, el acusado presentó otras "pequeñas compañías de préstamos" o individuos falsos, o "fingió" que otras compañías firmaban un nuevo "contrato de préstamo falsamente alto" con la víctima para "liquidar la cuenta" y aumentar aún más el monto del préstamo.
El quinto es utilizar tácticas tanto blandas como duras para "cobrar deudas", o presentar demandas falsas, y lograr el propósito de apropiarse indebidamente de los bienes de la víctima o de sus familiares cercanos mediante una sentencia exitosa.
Materiales de referencia:
Préstamo de rutina Enciclopedia Baidu