¿Qué significa identificación del cliente?
El significado de identificación del cliente incluye: comprender la verdadera identidad del cliente; comprender el propósito y la naturaleza de la transacción del cliente; comprender la fuente y el uso de los fondos del cliente; beneficiario de la transacción.
Al establecer relaciones comerciales con clientes o brindarles servicios financieros únicos, como remesas de efectivo, cambios de efectivo y canjes de facturas por encima de un monto específico, las instituciones financieras deberán exigir a los clientes que presenten su identidad verdadera y válida. Documentos u otros documentos de identidad, verificados y registrados.
Si un cliente es atendido por otra persona, la institución financiera deberá verificar y registrar los documentos de identidad u otros documentos de identificación del agente y del mandante al mismo tiempo. Al establecer seguros personales, fideicomisos y otras relaciones comerciales con clientes, si el beneficiario del contrato no es el propio cliente, la institución financiera también verificará y registrará el documento de identidad del beneficiario u otros documentos de identificación.
La implementación del sistema de identificación de clientes tiene un significado práctico importante:
En primer lugar, confirmar la verdadera identidad del cliente, prevenir actividades de lavado de dinero desde la fuente y proteger eficazmente la Seguridad financiera de las instituciones financieras y de los clientes. Construir una línea de seguridad para las instituciones financieras para prevenir delitos de lavado de dinero y riesgos financieros.
En segundo lugar, sin un sistema eficaz de identificación de clientes, es imposible identificar y reportar transacciones sospechosas, y no tiene importancia práctica preservar la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones.
En tercer lugar, identificando las identidades de los clientes, entendiendo, monitoreando y analizando las transacciones de los clientes. Investigar actividades de transacciones sospechosas y actividades de financiación del terrorismo para proporcionar a los departamentos pertinentes información integral y eficaz, que conduzca a frenar el lavado de dinero y sus delitos subyacentes, rastrear y confiscar el producto del delito y mantener la seguridad económica y la estabilidad social.