¿Cómo mejorar los problemas existentes en la gestión del efectivo corporativo?
1. El efectivo se utiliza de forma casual y las transacciones en efectivo son frecuentes.
De acuerdo con el "Reglamento Provisional sobre Gestión de Efectivo", además del pago de salarios y bonificaciones, la adquisición de productos agrícolas y secundarios de individuos por parte de unidades compradoras, el pago de remuneraciones laborales personales y trabajos diversos. pagos de seguros y asistencia social, las transacciones económicas entre unidades de apertura de cuentas deben realizarse mediante transferencia bancaria, pero la situación actual es que las empresas utilizan la liquidación en efectivo a voluntad. Los ingresos y gastos se recaudan principalmente en efectivo, e incluso algunas empresas de gran valor se recaudan en efectivo, lo que genera un gran flujo de caja y una gestión inconveniente. ?
2. No hay límite de efectivo disponible.
Los bancos deben comprobar el límite de efectivo de las empresas según sea necesario y comprobarlo una vez al año. Si una empresa tiene varios bancos al mismo tiempo, debería prevalecer un banco. Sin embargo, las empresas ahora suelen tener más de un banco. Al cajero no le importó el problema y devolvió el dinero extra al banco sin seguir las reglas. El banco también ignoró la revisión anual de la empresa y volvió a examinar el importe. Los líderes empresariales incluso piden a las empresas que almacenen más efectivo para facilitar su uso. En este caso, el efectivo disponible es varias veces mayor que el de las regulaciones normales, y algunas empresas tienen cientos de miles de efectivo disponible. Este método de gestión genera una gran inseguridad en la empresa. Si la empresa tiene una conciencia débil de los riesgos o no tiene conciencia de la prevención, las consecuencias serán desastrosas.
3. Ordena el artículo con cuidado.
El fenómeno de las barras blancas que llegan a los almacenes no es raro. La mayoría de estos pagarés los toman prestados líderes para entretenimiento temporal, empleados internos, vendedores en viajes de negocios u otras cosas. Los préstamos no sólo toman mucho tiempo, sino que algunos tienen montos más altos y una gran cantidad de préstamos. Los contables aprovechan la diferencia horaria para desviar el efectivo disponible para otros fines, compensarlo con pagarés y, a veces, incluso no recuperan el efectivo prestado, lo que provoca muchas pérdidas a la empresa.
En la actualidad, la mayoría de las pequeñas y medianas empresas de mi país no consideran la gestión del flujo de caja como una fuente valiosa de beneficios y no le prestan suficiente atención, lo que genera dificultades en la operación de capital y la financiación. . Por lo tanto, como gerentes de pequeñas y medianas empresas, deben comprender profundamente el principio de "el efectivo es el rey", formular la estrategia de flujo de caja de la empresa desde la perspectiva de la estrategia financiera y hacer coincidir correctamente los recursos de responsabilidad limitada de la empresa con la estrategia de desarrollo de la empresa. y maximizar la mejora del valor corporativo.
Al mismo tiempo, la gestión del flujo de caja no es una actividad operativa puramente financiera, sino que requiere un alto grado de atención táctica, comprender el proceso del flujo de caja corporativo, dominar la verdadera situación de producción, operación y finanzas, y a través del flujo de caja Analizar las tablas para conocer los problemas existentes en el proceso de operación del negocio, con el fin de formular correctamente las estrategias corporativas.