En 10 días, tres altos ejecutivos de la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank fueron investigados. ¿Qué hicieron?
Algunos medios informaron que el 22 de abril, el Equipo de Inspección y Supervisión Disciplinaria de la Comisión Central de Inspección Disciplinaria y la Comisión Nacional de Supervisión del Banco de Construcción de China y la Comisión Provincial de Inspección y Supervisión Disciplinaria de Shandong anunciaron que Han Fenglin, ex director de riesgos de la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank, era sospechoso de delitos graves. Según información relevante de la que tuvo conocimiento el autor, ya a mediados de abril, otros dos altos ejecutivos de la sucursal del Shenzhen Construction Bank también fueron despedidos: Zhang Xueqing, subsecretario del Comité del Partido y vicepresidente de la sucursal del CCB en Shenzhen, y El exsecretario del Partido de la sucursal de Shenzhen del CCB, el presidente Wang Ye, fueron investigados por presuntas violaciones graves de disciplinas y leyes. Este es el tercer ejecutivo de la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank que es investigado en 10 días. Entonces, ¿cuál es la razón por la que casi tres líderes de la sucursal de Shenzhen del CCB fueron investigados en diez días? El autor ha recopilado información relevante de la siguiente manera.
1. Puede deberse a negligencia regulatoria. El año pasado, la sucursal de CCB en Shenzhen recibió muchas multas de autoridades reguladoras de alto nivel, principalmente por no cumplir con sus obligaciones durante las tres inspecciones de préstamos. Por ejemplo, el 18 de mayo de 2021, la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank no realizó su debida diligencia en las tres inspecciones de préstamos de consumo personal, y los fondos de crédito fueron malversados; no realizó su debida diligencia en tres inspecciones de pequeñas y microempresas; préstamos y fondos de crédito fueron malversados y la Oficina Reguladora de Seguros y Banca de Shenzhen le impuso una multa de 1,3 millones de yuanes. El 15 de febrero de 2022, la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank no realizó su debida diligencia en las "tres inspecciones" de préstamos; y los fondos del préstamo fueron malversados; la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shenzhen le impuso una multa de 1,7 millones de yuanes por no realizar la debida diligencia en la investigación y revisión de préstamos el 24 de febrero de 2022; la sucursal de Shenzhen recibió una multa de 900.000 yuanes; Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shenzhen debido a defectos en su sistema de productos y al incumplimiento de su diligencia debida en las "tres inspecciones" de préstamos. Las repetidas inspecciones laxas expusieron graves problemas en la gestión interna de la sucursal de Shenzhen. Como ejecutivo de la sucursal, usted debe asumir responsabilidades de gestión.
2. Puede ser sospechoso de corrupción. El incumplimiento de sus funciones en las "Tres Investigaciones" puede ser sospechoso de corrupción grave. Tres ejecutivos bancarios ocupan puestos importantes. Además de una supervisión laxa, las tres inspecciones también pueden involucrar problemas como la transferencia de intereses y la emisión ilegal de préstamos. Los departamentos pertinentes están investigando actualmente Investigar y recopilar pruebas.
En resumen, los tres ejecutivos son los principales responsables de los problemas que han ocurrido en la sucursal de CCB Shenzhen en los últimos años y es muy probable que estén involucrados en corrupción.