Es fácil depositar mil millones en el banco, pero ¿qué pasará si retiras mil millones en efectivo?
¿Es fácil ahorrar mil millones, pero difícil retirar mil millones?
Como director del lobby de un banco estatal, puedo decirle claramente: en la vida real, si va al banco a depositar mil millones, se enfrentará a un escrutinio mucho más estricto que si retira 1. mil millones.
Vas al banco a retirar mil millones. Siempre que tengas esa cantidad de dinero en tu cuenta bancaria y puedas explicar el uso legítimo del dinero, el banco te programará una cita para retirar efectivo. .
Pero si quieres depositar mil millones, el banco debe informarlo al Centro Antilavado de Dinero. Los inspectores de allí pueden investigar las dieciocho generaciones de sus antepasados. Incluso debe indicarse claramente el origen de cada pieza de dinero.
¿Suena el aire acondicionado, se comen bocadillos y se bebe té Longjing? ¿Hermosa economía bancaria, sirviendo al lado?
Podrás disfrutar de tan excelente trato.
Sin embargo, el requisito previo para un trato tan maravilloso es que primero debes pasar la investigación del Centro Antilavado de Dinero.
¿De dónde salieron tus mil millones?
Algunas personas pueden decir, ¿te importa de dónde vengo? ¿No significa eso que puedes depositar y retirar dinero del banco libremente?
Entonces estás realmente equivocado.
Es cierto que tienes libertad de depósitos bancarios, pero hay un requisito previo: el dinero que deposites debe provenir de fuentes legales.
Tus ingresos salariales, tus bienes familiares y tus diversos ingresos deben coincidir con los mil millones que deseas ahorrar. Además, debe poder decir la fuente legal de estos mil millones.
Incluso si gana la lotería, habrá registros de declaración de impuestos del centro de lotería. Estos mil millones de efectivo no pueden aparecer de la nada.
Si su dinero proviene de fuentes indebidas y está involucrado en delitos de lavado de dinero, no solo se le confiscarán sus mil millones, sino que también se enfrentará a penas de cárcel.
Artículo 191 de la "Ley Penal de la República Popular China": Quienes participen en delitos de blanqueo de capitales, si las circunstancias son menores, serán condenados a pena privativa de libertad de duración determinada no superior a cinco años. , y sus ganancias ilegales serán confiscadas.
Si las circunstancias son graves, el infractor será condenado a pena privativa de libertad no inferior a cinco años ni superior a diez años. Las ganancias ilegales serán confiscadas y se impondrá una multa no inferior al 5% pero no superior al 20% del monto del dinero blanqueado.
Por lo tanto, ir al banco a depositar mil millones no es algo que puedas hacer si quieres. La censura es más estricta de lo que la gente común imagina.
1. Debes tener tanto dinero en el banco
El requisito previo para retirar mil millones es que debes tener tanto dinero en el banco.
Esto elimina la necesidad de revisión. Si tu dinero está depositado en el banco, significa que es legal. Si fuera ilegal, me habrían invitado a tomar el té.
¿Es difícil tener mil millones en depósitos bancarios?
Difícil, muy difícil, extremadamente difícil.
No mire las noticias sobre el director ejecutivo de una empresa que cotiza en bolsa con un patrimonio neto de más de 100 millones, pero es posible que ni siquiera pueda obtener 5 millones en ahorros.
De manera similar, es posible que las personas ricas con un patrimonio neto de mil millones o diez mil millones ni siquiera puedan sacar 100 millones del banco.
En nuestro país, sólo hay un puñado de personas ricas que pueden gastar mil millones en efectivo. Definitivamente son personas que se encuentran en la cima de la pirámide de los ricos.
2. Se debe explicar el uso legítimo de retirar dinero.
Hoy en día, muchos negocios se pueden resolver básicamente mediante la transferencia de dinero, y rara vez se utilizan grandes cantidades de efectivo.
Por lo tanto, cuando se retiran grandes cantidades de efectivo, a menudo uno se enfrenta a dos preguntas más realistas: ¿Se trata de evasión fiscal? ¿Está involucrado en actividades criminales de lavado de dinero?
Si no explica claramente el propósito de retirar los mil millones en efectivo, el banco no sólo se negará a aprobarlo, sino que también lo incluirá en la lista de seguimiento contra el lavado de dinero.
3. Varios días de preparación
Si tienes tantos depósitos en el banco y el propósito de retirar efectivo es legítimo, entonces la oficina central lo aprobará, pero también Tómate unos días para prepararte.
El banco te llama y acuerda un día para ir a la sucursal provincial a retirar dinero.
Mil millones de efectivo requerirían al menos cinco o seis camiones de transporte de efectivo para escoltarlos, e incluso podría haber policía armada para protegerlos. Por una cantidad tan grande, la seguridad no es una broma.
Cuando llegue ese día, podrás acudir al banco a retirar dinero.
4. ¿Cuál es el concepto de mil millones en efectivo?
Un billete de 100 RMB pesa 1,15 gramos. Mil millones en efectivo son 10 millones de billetes de 100 RMB. El peso total es:
10 millones 1,15 gramos 11,5 toneladas
Si vas a que lo carguen personas, en promedio una persona cargará 100 kilogramos, entonces necesitarás 230 personas para ayudarte.
Una cantidad tan grande de dinero es suficiente para llenar tu salón.
Tener tanto dinero en casa es una bomba de tiempo. Si no contratas a decenas de guardaespaldas, no podrás dormir bien.
Por lo tanto, salvo algunas grandes empresas, es raro que los particulares retiren grandes cantidades de efectivo que superen los 100 millones.
Es cierto tener libertad de depósito y retiro, pero esta libertad no es una libertad absoluta, sino una libertad relativa.
Cuando ahorras dinero, debes asegurarte de que la fuente del dinero sea legal. Cuando retire dinero, debe asegurarse de que no se utilice para actividades ilegales o delictivas.
Solo logrando estos dos puntos se puede hablar de libertad de depósito y retiro.
Se estima que es más difícil ir al banco a depositar 1.000 millones en efectivo que retirar 1.000 millones. Para depositar mil millones en efectivo, el banco primero sospechará si está lavando dinero. Primero debe averiguar la fuente del efectivo. Definitivamente no podrá averiguar la fuente del efectivo en uno o dos días. si se descubre, será necesario revisarlo en todos los niveles. ¿Cuántas veces se estimará? Si no sabes cuál, probablemente sea porque el dinero aún no ha sido depositado, por lo que deberás entrar primero.
Muchas personas esperan poder ganar la lotería, pero ¿sabes cómo reclamar el premio si te toca la lotería?
Por lo general, los premios mayores de más de 500.000 se pagan mediante transferencias bancarias que cooperan con el centro de lotería, por lo que si quieres retirar el premio, disfruta del placer de contar dinero, como retirarlo todo de una vez. Mil millones, ¿cómo reaccionará el banco?
De hecho, el premio más grande en la historia de la lotería china es de 570 millones. Aunque para nosotros, la gente corriente, es una cifra astronómica, todavía está lejos de los mil millones. Me temo que sólo los ricos son los únicos que realmente tienen mil millones en depósitos en el banco. Zong Qinghou dijo una vez que a menudo tiene decenas de miles de millones en depósitos en su cuenta bancaria. Entonces, si retira mil millones a la vez, ¿Cómo reaccionará el banco?
Previamente, Zhang Xiaobo, presidente de Beijing Phoenix Linkage, reveló que fue al banco para aumentar el límite de transferencia diaria de su tarjeta de débito de 5 millones a 100 millones, pero fue despreciado por los empleados del banco. Entonces Zhang Xiaobo se enojó. Se fue con cientos de millones de depósitos estructurados en el banco, lo que llevó al presidente del banco a visitarlo personalmente.
Sin embargo, muchos internautas dijeron que son personal del banco. Si realmente hay cientos de millones en depósitos, los empleados del banco podrán reconocerlos tan pronto como pasen sus tarjetas de identificación y transferencias de cientos de ellos. millones serán Después de ser presentado para su aprobación en todos los niveles, el presidente del banco no esperará hasta que haya sido transferido antes de apresurarse.
Entonces, la autenticidad de este asunto aún es dudosa, pero hay un hombre rico que realmente ha experimentado retirar mil millones en efectivo del banco, y puede que sea el único en el país que lo haya experimentado. Él es Li Ka-shing.
En 1996, el hijo mayor de Li Ka-shing, Li Zeju, fue secuestrado por el ladrón Zhang Ziqiang, quien exigió un rescate de 2 mil millones. Li Ka-shing discutió con él: El banco no puede retirar 2 mil millones a la vez, pero solo puede retirar 1 mil millones como máximo, y tomará unos días recaudarlos. Para mostrar su sinceridad, Li Ka-shing también se ofreció a entregar 40 millones de dólares de Hong Kong de su familia a Zhang Ziqiang. Para buscar buena suerte, Zhang Ziqiang aceptó 38 millones y finalmente cerró el trato por 1.038 millones.
Li Ka-shing se puso en contacto con muchos bancos para cobrar los mil millones restantes y se los dio a Zhang Ziqiang tres veces en tres días. También le aconsejó a Zhang Ziqiang: "Sr. Zhang, le sugiero que tome este dinero. ." Comprar acciones de nuestra empresa garantizará que tres generaciones de su familia no puedan gastarlo todo ". Pero Zhang Ziqiang no creyó las palabras de Li Ka-shing y finalmente desperdició todo el dinero.
Por supuesto, esto está fuera de tema, pero también se puede ver que si desea retirar mil millones del banco a la vez, debe ser notificado con anticipación.
Esto fue en la década de 1990, cuando los pagos móviles aún no habían aparecido y la tasa de uso de efectivo todavía era muy alta. Ahora el efectivo total en muchas sucursales bancarias es menos de mil millones y el capital de trabajo diario es generalmente. 1 millón si no se agota el mismo día, la oficina central lo recuperará. Incluso si puede retirar mil millones a la vez, debe programar una cita con unos días de anticipación.
Es más, para prevenir actividades ilegales y delictivas utilizando efectivo, el banco central ha lanzado un proyecto piloto para la gestión de grandes cantidades de efectivo y ha impuesto ciertas "restricciones" sobre la cantidad de depósitos y retiros. .
En la actualidad, Zhejiang, Shenzhen y Hebei han implementado regulaciones pertinentes en estos tres lugares, ya sea para depositar o retirar dinero, si la cuenta corporativa supera los 500.000 yuanes y la cuenta personal supera los 300.000 yuanes. respectivamente Para 10.000 yuanes, 200.000 yuanes o 100.000 yuanes, debe concertar una cita con el banco con antelación y aceptar las "investigaciones" pertinentes, incluido el registro de información personal, la explicación del origen del depósito o el propósito del retiro del dinero, etc. .
Incluso si son 100.000 yuanes, y mucho menos mil millones, el banco hará todo lo posible para retenerlo e intentará que deje de retirar dinero. Después de todo, la pérdida de tantos fondos tendrá un impacto. gran impacto en el banco.
Si insistes en retirarlo, una cantidad tan grande de dinero también deberá pasar por varios niveles de aprobación. Además de verificar tu identidad, también debes explicar claramente el origen de los fondos y cómo hacerlo. utilizarlo, etc. para garantizar el cumplimiento legal.
Después de la aprobación, el banco también necesita una cierta cantidad de tiempo para prepararse. Después de todo, mil millones no es una cantidad pequeña. Una vez que algo sale mal, nadie puede asumir la responsabilidad.
Parece que es bastante problemático retirar mil millones del banco a la vez. No lo retiremos. No nos falta dinero (imaginemos que tenemos mil millones en ahorros).