Cómo prevenir y combatir la recaudación ilegal de fondos

¡Hola! Cómo prevenir y combatir la recaudación ilegal de fondos, le recomiendo leer un artículo del periodista Liu Bo:

Desde principios de año, el número de casos de recaudación ilegal de fondos en todo el país ha aumentado está explotando y las ciudades de toda la provincia también se enfrentan a una situación grave. Este año es el último en el que a nivel nacional, provincial y municipal se formula el "Plan de Trabajo en Educación y Publicidad para la Prevención y Lucha contra la Recaudación Ilícita de Fondos 2011-2015", que fue lanzado oficialmente en nuestra ciudad para que "la recaudación ilegal de fondos no sea "Está protegido por la ley y los riesgos de recaudación ilegal de fondos corren por su cuenta y riesgo". Con motivo de la actividad del Mes de la Publicidad con el tema "Combatir la recaudación ilegal de fondos", Wang Lianmin, Director de la Oficina de Trabajo Financiero del Gobierno Municipal y Director de la Oficina del Grupo Lider Municipal para el Manejo de la Recaudación de Fondos Ilegales, discutió las exploraciones útiles que nuestra ciudad ha realizado para prevenir y combatir las actividades criminales de recaudación de fondos ilegales y la situación que enfrenta. Aceptó una entrevista con este reportero.

Reportero: Prevenir y tomar medidas enérgicas contra las actividades criminales de recaudación de fondos ilegales está relacionado con el desarrollo económico y la estabilidad social. ¿Podría presentarnos el progreso del trabajo de nuestra ciudad en esta área?

Wang Lianmin: En los últimos años, el trabajo de manejo ilegal de nuestra ciudad se centra estrechamente en el trabajo central del Comité Municipal del Partido y el Gobierno Municipal y el desarrollo económico general de la ciudad. El punto de partida y el objetivo de prevenir y manejar la recaudación ilegal de fondos es. para mantener la seguridad financiera y la estabilidad social regional, con coloridas actividades de propaganda y "Tres Nos" se ha utilizado como medio para contener los casos de recaudación ilegal de fondos desde la fuente, manteniendo así el objetivo final de prevenir la recaudación ilegal de fondos regional y sistémica. que los casos ocurran. Considerando un gran avance el fortalecimiento de la investigación de riesgos en áreas clave y la limpieza y rectificación de información publicitaria sospechosa de recaudación de fondos ilegales, ayudamos a otras provincias y ciudades a manejar las consecuencias de los casos que involucran a personas, eliminando efectivamente los factores de inestabilidad social. Al centrarnos en la construcción institucional y consolidar las bases del trabajo de base, hemos logrado una cobertura total de las áreas urbanas y rurales y hemos desplazado el enfoque del trabajo hacia abajo. Hasta ahora, no ha habido casos importantes de recaudación de fondos ilegales dentro de la jurisdicción y el manejo de actividades ilegales ha sido estable. Durante dos años consecutivos, ocupó el segundo lugar en la evaluación integral de trato ilegal realizada por la provincia.

Reportero: La recaudación de fondos ilegal tiene cierto grado de ocultamiento. ¿Podría explicar desde una perspectiva profesional qué es la recaudación de fondos ilegal? ¿Cuáles son las características y formas principales de la recaudación de fondos ilegal? p>

Wang Lianmin: La recaudación ilegal de fondos se refiere al acto de compañías, empresas, individuos u otras organizaciones que recaudan fondos del público o colectivos a través de canales inadecuados sin aprobación, en violación de leyes y regulaciones, y a través de canales inadecuados.

Hay principalmente 4 características: 1. Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o tomar prestados fondos de operaciones legales; 2. Publicitar públicamente a la sociedad a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto móviles, etc. .; 3. . Compromiso de reembolsar el capital y los intereses o proporcionar rendimientos dentro de un cierto período de tiempo en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc.; Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados en la sociedad.

Las actividades ilegales de recaudación de fondos implican una amplia gama de contenidos y adoptan diversas formas, a juzgar por la situación actual del caso, incluyen principalmente cuatro categorías principales: deuda, capital, comercialización de productos básicos y producción y operación. Las principales manifestaciones son las siguientes:

1. Recaudación ilegal de fondos en nombre de plantaciones, mejoramiento, desarrollo de proyectos, desarrollo señorial, inversiones en protección ecológica y ambiental, etc. 2. Recaudación ilegal de fondos en nombre de la emisión o emisión encubierta de certificados de derechos como acciones, bonos, billetes de lotería, fondos de inversión, etc. o en nombre del comercio de futuros o empeño. 3. Recaudación ilegal de fondos mediante la reclamación de acciones y el pago de dividendos. 4. Recaudación ilegal de fondos mediante tarjetas de membresía, certificados de membresía, certificados de asiento, tarjetas de descuento, tarjetas de consumo, etc. 5. Recaudación ilegal de fondos a través de la venta y arrendamiento de productos, recompra y transferencia, desarrollo de membresía, alianzas comerciales y "método de puntos rápidos". 6. Utilizar "asociaciones", "comunidades" privadas y otras organizaciones o bancos clandestinos para recaudar fondos ilegalmente. 7. Utilizar productos "virtuales" construidos con tecnología moderna de redes electrónicas, como "tiendas de electrónica" y "grandes almacenes de electrónica" para invertir en operaciones encomendadas, recompras al vencimiento, etc., para realizar recaudaciones ilegales de fondos. 8. Dividir propiedades, inmuebles y otros activos en partes iguales y obtener fondos ilegalmente vendiendo los derechos de disposición de sus acciones. 9. Recaudación ilegal de fondos mediante la firma de contratos de distribución de productos básicos y otras formas. 10. Utilice esquemas piramidales o conexiones secretas para recaudar fondos ilegalmente. 11. Utilice Internet para crear fondos de inversión para recaudar fondos ilegalmente. 12. Utilice la forma de "inversión en oro electrónico" para recaudar fondos ilegalmente.

Reportero: ¿Cuáles son los métodos comunes de recaudación de fondos ilegal? ¿Cómo identifican y previenen las personas la recaudación de fondos ilegal?

Wang Lianmin: Hay principalmente cuatro métodos comunes: 1. Promesa de altos rendimientos. Para atraer a las masas y engañarlas, los delincuentes a menudo inventan los mitos de "hacerse rico de la noche a la mañana" y atraen a los inversores con la promesa de altos rendimientos a través de enormes ganancias. Para defraudar a más personas para que participen en la recaudación de fondos, los recaudadores de fondos ilegales a menudo cumplen el principal y los intereses prometidos en su totalidad y a tiempo en la etapa inicial de la recaudación de fondos. Una vez que la recaudación de fondos alcanza una cierta escala, lo hacen en secreto. transferir los fondos o fugarse con el dinero, causando pérdidas financieras a los participantes en la recaudación de fondos. 2. Inventa proyectos falsos. La mayoría de los delincuentes registran compañías o empresas legales, con el pretexto de responder a las políticas industriales nacionales, apoyar nuevas construcciones rurales y practicar la "teoría económica", y sus proyectos comerciales han evolucionado desde industrias tradicionales de plantación y reproducción hasta desarrollo de alta tecnología y recaudación de fondos. para construir casas, inversiones y participaciones, ventas y arrendamientos, etc., con el pretexto de celebrar un contrato, fabricaron proyectos falsos y prometieron altos ingresos fijos para defraudar la inversión pública. Algunos delincuentes utilizan el nombre de gestión financiera encomendada para confundir deliberadamente el concepto de inversión y gestión financiera. Utilizan nuevos términos como oro electrónico, fondos de inversión, especulación cambiaria en línea y comercio electrónico para confundir al público, prometiendo estabilidad y alto nivel. rentabilidad y engañar al público para que invierta. 3. Utilice propaganda falsa para generar impulso. Para engañar la confianza del público, los delincuentes suelen gastar mucho dinero en publicidad, contratando el respaldo de celebridades, publicando entrevistas exclusivas en periódicos y revistas famosos, contratando personas para distribuir ampliamente folletos, haciendo donaciones sociales, etc., para aumentar la publicidad y crear falso impulso. Defraudar la inversión pública. Algunos delincuentes utilizan el espacio virtual de la red para configurar sitios web en otros lugares o alquilan servidores en el extranjero para configurar sitios web. Algunos también utilizan plataformas en línea como sitios web, blogs, foros y herramientas de mensajería instantánea como QQ y MSN para difundir información falsa y defraudar la inversión pública. Una vez que sean investigados, cerrarán rápidamente el sitio web y se fugarán con el dinero en nombre de operaciones fuera de línea que no siguen las reglas. 4. Utilizar el cariño familiar para engañar. Los delincuentes suelen utilizar las relaciones con familiares, amigos, vecinos del pueblo, etc. para atraer al público a invertir con altos rendimientos. Algunas personas que participan en MLM, bajo el lavado de cerebro mental o la coerción física de la organización MLM, para completar o aumentar su desempeño, no dudan en utilizar las relaciones familiares y geográficas para atraer a familiares, amigos, compañeros o vecinos a unirse, por lo que que el número de participantes se extienda rápidamente y la escala de recaudación de fondos siga ampliándose.

Para prevenir la recaudación ilegal de fondos, debemos comprender claramente la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos, mejorar nuestras capacidades de identificación y resistir conscientemente diversas tentaciones. Para identificar actividades ilegales de recaudación de fondos, depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos que realizan han sido aprobadas por los departamentos pertinentes; si están recaudando fondos de objetos no especificados en la sociedad; son rendimientos prometedores Las actividades de recaudación de fondos ilegales generalmente incluyen la promesa de un cierto porcentaje de rendimiento sobre los fondos recaudados. Características si la naturaleza de la recaudación de fondos ilegales se oculta en forma legal. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por los participantes en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Por lo tanto, cuando algunas unidades o individuos venden depósitos, acciones, bonos, fondos y proyectos de desarrollo con altos intereses de inversión, deben ser identificados cuidadosamente e invertir con cautela.

Reportero: ¿Cuál es la situación actual en la lucha y prevención de la recaudación ilegal de fondos?

Wang Lianmin: En los últimos años, la situación económica y financiera nacional e internacional ha sido compleja y cambiante. Y las incertidumbres en el desarrollo económico de mi país han aumentado. Las actividades de recaudación de fondos están aumentando, los casos importantes e importantes ocurren con frecuencia y los métodos se renuevan constantemente, lo que muestra una tendencia a penetrar de una sola industria y un solo campo a múltiples. industrias y campos, extendiéndose desde algunas regiones a todo el país y desarrollándose desde países nacionales a países extranjeros. La situación de la recaudación ilegal de fondos continúa siendo compleja y sombría.

Por un lado, debido a la restricción de la liquidez del mercado, algunas empresas nacionales están experimentando dificultades en sus operaciones operativas, la cadena de capital original está rota y algunos casos de recaudación ilegal de fondos pueden seguir estando expuestos. Por otra parte, los fondos privados son relativamente abundantes y existe un fuerte impulso a invertir. En el auge de la inversión y la financiación en varios lugares, se ha intensificado el riesgo potencial de recaudación ilegal de fondos. Ya se han producido problemas en algunas industrias clave, como la inversión de capital privado y la industria de garantías. Por ejemplo, las cuestiones relacionadas con África, como los préstamos privados en Wenzhou, Zhejiang, la industria de garantías en Zhengzhou, Henan, los bienes raíces en Ordos y los fondos de capital privado en Tianjin, han afectado gravemente la estabilidad social local y la estabilidad del orden financiero. sólo regional, pero puede incluso extenderse.

En segundo lugar, involucra muchas industrias, incluidas la plantación, la cría, la silvicultura, el sector inmobiliario, la energía hidroeléctrica, la minería, el comercio, la logística, los productos químicos, la manufactura, las finanzas, el turismo, la medicina, la alimentación, la educación, la medicina y la salud, y muchas otras industrias. En tercer lugar, la mayoría de los sujetos de recaudación de fondos tienen identidades legales, comportamiento organizado, medios inteligentes y métodos en red, y la innovación de las formas de recaudación de fondos es extremadamente engañosa. En cuarto lugar, los intermediarios se han involucrado más en casos de recaudación ilegal de fondos y se han convertido en un importante impulsor de actividades ilegales de recaudación de fondos. Las industrias en las que se inician casos importantes son principalmente inversiones de capital privado, bienes raíces, garantías y otros intermediarios financieros. En quinto lugar, han aumentado los casos de recaudación ilegal de fondos provocados por préstamos privados.

En los últimos tiempos, las actividades ilegales de recaudación de fondos se han vuelto más diversas. Una es falsificar el nombre de un banco privado, aprovechar la política estatal de apoyo al capital privado para iniciar el establecimiento de instituciones financieras, y afirmar falsamente haber obtenido o solicitar una licencia de banco privado, vender acciones originales o cobrar depósitos a nombre de un banco privado ficticio. La segunda es que las empresas de garantía no financieras recaudan fondos ilegalmente en nombre de actividades de garantía. Esto implica principalmente dos aspectos: uno es vender productos financieros falsos y el otro son prestatarios ficticios que absorben fondos ilegalmente en nombre de otorgar préstamos. garantías. El tercero es utilizar el lema de inversión extranjera y desarrollo de alta tecnología para crear sitios web falsos o ficticios de empresas de renombre internacional y publicar información sobre la venta de fondos extranjeros, acciones originales, cotizaciones en el extranjero y desarrollo de alta tecnología en línea. y fabrican la perspectiva de cotizaciones de acciones con valor agregado o prometen altas expectativas a cambio, se engaña al público para que envíe fondos a cuentas personales designadas, y luego se cierra el sitio web y se retira el dinero. El cuarto está bajo el lema de "atención a personas mayores", que tiene dos formas destacadas: primero, en nombre de invertir en apartamentos para personas mayores y atención conjunta a larga distancia en lugares remotos, utilizando altos rendimientos y proporcionando servicios de atención a personas mayores como cebo para atraer a las personas mayores a "unirse a la inversión" El segundo es inducir a las personas mayores a invertir dinero mediante la celebración de las llamadas conferencias sobre salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos y pequeños obsequios. El quinto es recaudar fondos ilegalmente para recomprar objetos de colección a precios elevados. Utilizando como herramientas los llamados objetos de colección, como monedas conmemorativas sin valor o de bajo precio, billetes de banco y sellos conmemorativos, afirman tener un gran margen de apreciación y prometen recomprarlos a un precio elevado después de un tiempo acordado, atrayendo a la gente a comprarlos. y luego fugarse con el dinero. Sexto, la recaudación ilegal de fondos bajo la apariencia de P2P. Es decir, aplicar el concepto innovador de financiación por Internet, crear la llamada plataforma de préstamos en línea P2P, utilizar altas ganancias como cebo, prestatarios y usos de fondos ficticios, publicar información de ofertas falsas y otros medios para absorber fondos públicos, y luego cerrar repentinamente. el sitio web o huir con el dinero. Periodista: Los casos de recaudación ilegal de fondos tienen un enorme impacto en la sociedad. ¿Cuáles son las principales razones por las que se engaña a la gente? Wang Lianmin: En primer lugar, existe un fuerte deseo de obtener ganancias. Los participantes generalmente tienen una mentalidad impetuosa de enriquecimiento rápido y fantasean con ganar dinero rápidamente y "hacerse ricos de la noche a la mañana". Esta mentalidad simplemente atiende a la propaganda de los criminales de "altos rendimientos" y "el dinero engendra dinero y ganancias compuestas", y así es. incompatible con hacer negocios e invertir en el extranjero, en comparación con las acciones, las ganancias son obviamente altas. Además, la inversión inicial ha dado sus frutos, los deseos se han ampliado, la vigilancia se ha relajado, las mentes están calientes, la conciencia sobre la prevención se ha reducido y la gente está dispuesta a correr riesgos. perder su dinero y unirse al ejército de recaudación de fondos. El segundo es la obediencia ciega y loca. Algunos participantes en la recaudación de fondos no son ricos, pero simplemente ven a otros obtener ganancias, o se sienten inspirados a seguirlos ciegamente, o incluso pedir prestado dinero para participar, fijando su futuro en promesas ilusorias de riqueza. La tercera es la mentalidad especulativa de la suerte. Quienes participan en la recaudación de fondos no suelen tomar la iniciativa de denunciar el delito y, peor aún, se quejan del sospechoso y piden a los órganos de seguridad pública que lo liberen y le permitan seguir dirigiendo la empresa, con la esperanza de que podrá devolver los fondos recaudados lo antes posible. Algunos ya han experimentado el engaño. Saben que se trata de una estafa, pero aún así se aferran a la sensación de suerte y esperan no ser los "últimos".

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