Características esenciales del derecho financiero internacional
(1) El significado de finanzas
La connotación de finanzas, es decir, cuáles son los atributos esenciales de las finanzas, es una pregunta que debe responderse pero que es difícil de responder en para comprender las finanzas y el derecho financiero internacional.
En este sentido, creemos que debemos comprenderlo desde los dos aspectos siguientes:
1. Finanzas
El significado básico de "riqueza" en el mundo. El sentido exegético es una palabra formada por caracteres chinos. Según las investigaciones, no es antiguo. En la antigüedad, existían "oro" y "riqueza", pero la palabra "riqueza" no se consideraba junta. El "Diccionario Kangxi" y sus libros de referencia anteriores no contienen las palabras "jin" y "rong", lo cual es una prueba clara. No existe una investigación exacta sobre cuándo comenzó la conexión entre "oro" y "rong". No se puede verificar si fue traducido directamente de las finanzas. Una gran posibilidad es Japón durante la Restauración Meiji. En esa etapa, muchos conceptos de la economía occidental fueron introducidos desde Japón, traducidos directamente del japonés a caracteres chinos y trasladados a China. Los primeros libros de referencia incluidos en la categoría "Finanzas" son: "Ci Yuan", compilado en 1908 y publicado en 1915, y "Ci Hai", compilado en 1905 y publicado en 1937.
"Ciyuan" (1937 Popular Edition 11) define las finanzas como: "Hoy, el estado de las finanzas se llama finanzas. Anteriormente conocido como política monetaria. Varios bancos, bancos, bancos e instituciones financieras". Cihai "(edición de 1936) explica las finanzas como "(circulación de moneda) se refiere a la forma de intermediación financiera, antes conocida como política monetaria. El aumento y la caída de las tasas de interés del mercado financiero es lo mismo que el aumento y la caída de los precios del mercado ordinario. y el mismo principio depende de la relación entre la oferta y la demanda, es decir, cuando la oferta es baja y la demanda es alta, las tasas de interés aumentarán, lo que se llama estrés financiero, o escasez de dinero, si la oferta es alta y la demanda es baja, el interés. Las tasas caerán. Esto se llama desaceleración financiera, que también se llama dinero suelto. /p>
Con base en la investigación anterior, parece que se puede sacar la siguiente conclusión: "Ci Yuan" y "Ci Hai" casi compilados. Hace cien años se encuentran los primeros diccionarios bien documentados que incluyen entradas financieras, lo que indica que esta palabra se usó a principios del siglo XX. Se ha utilizado antes y está bastante establecida. "Cihai" tiene anotaciones en inglés, lo que muestra que la palabra puede haberse originado en el extranjero. Según la definición de finanzas cuando se publicaron por primera vez "Ci Yuan" y "Ci Hai", en pocas palabras, las finanzas son intermediarios financieros, es decir, un sistema orgánico formado por la interacción de herramientas, instituciones, mercados y sistemas de intermediarios financieros. . Este significado todavía puede reflejar las características esenciales originales y básicas de las finanzas.
2. Las finanzas son una economía virtual.
La economía virtual es una actividad económica relacionada en la que el capital depende principalmente de los mercados financieros. En pocas palabras, la economía virtual es una actividad que depende directamente del dinero para generar dinero. La economía virtual es un concepto correspondiente a la economía real. La actividad económica real es el intercambio de moneda por mano de obra, materias primas, maquinaria y equipo, fábricas, etc. , y luego producir productos, que se convierten en mercancías mediante la circulación y luego vuelven a convertirse en moneda mediante el intercambio. En el ciclo de la economía real, la apreciación del capital genera ganancias, que es el proceso de la economía real. El ciclo de la economía virtual consiste en cambiar primero dinero por pagarés, acciones, bonos, divisas, etc. en el mercado financiero. , y luego, en el momento adecuado, estos productos financieros se convierten nuevamente en moneda a través del intercambio, fluyendo directamente hacia la generación de dinero.
La economía virtual ha pasado por etapas como la creditificación comercial, la socialización del capital remunerado, la mercantilización de valores, la internacionalización de los mercados financieros y la integración internacional. Las finanzas consisten originalmente en préstamos entre individuos. El exceso de riqueza presta dinero extra a los prestatarios. En este momento, el dinero se convierte en capital que devenga intereses.
Debido a que estos préstamos son riesgosos y es imposible optimizar la dirección de la inversión, los bancos surgieron en tales circunstancias. Los bancos recaudan el dinero sobrante de la gente, lo convierten en capital que devenga intereses y lo prestan a personas que necesitan participar en actividades económicas reales. Los bancos ganan el diferencial entre depositantes y prestamistas.
Las empresas se financian indirectamente con los bancos porque el diferencial de tipos de interés es costoso. Si una empresa emite bonos directamente, no sólo el coste de financiación será menor, sino que los inversores también recibirán mayores rendimientos, por eso se crearon los bonos. Al mismo tiempo, surgieron acciones para permitir a los inversores asumir riesgos. Los bonos y acciones están disponibles para el público en general. Tras la aparición de los bonos y las acciones, las variedades y opciones de inversión se diversificaron, pero los problemas de liquidez obstaculizaron la inversión social. Este problema se resolvió después de la mercantilización de los valores. Tanto las acciones como los bonos se pueden volver a convertir en efectivo en cualquier momento en el mercado, resolviendo así los problemas de liquidez. Finalmente, con la internacionalización y la integración internacional de los mercados financieros, los mercados financieros nacionales y los mercados financieros internacionales están más estrechamente conectados y su influencia mutua está aumentando. La escala total de la economía virtual supera con creces la de la economía real. Debido al desarrollo de la tecnología electrónica y de la información, los fondos se pueden movilizar en un período de tiempo muy corto y el mercado financiero internacional ha alcanzado el nivel en el que "un cabello puede afectar a todo el cuerpo".
Al definir las finanzas como una economía virtual, la siguiente pregunta es: ¿cuál es el contenido y la forma de esta actividad económica virtual? Este es un problema que debe resolverse aún más para comprender la naturaleza de las finanzas. Como se mencionó anteriormente, el significado básico original de finanzas es financiamiento, pero si se limita a esto, no es suficiente para reflejar la imagen completa de las finanzas modernas. Por ejemplo, los derivados financieros y algunos productos de seguros no tienen naturaleza de financiación. Por lo tanto, las actividades financieras basadas en los mercados financieros deben incluir actividades no financieras, como transacciones de derivados financieros para evitar riesgos, actividades de seguros para distribuir riesgos y compensar pérdidas, etc. Sólo así los conceptos financieros podrán adaptarse a los tiempos, como también es la práctica financiera de GAI en la actualidad.
En resumen, el objeto de ajuste del derecho financiero internacional es el financiero, mientras que el objeto de ajuste de otras ramas del derecho económico internacional no es el financiero. Por lo tanto, las finanzas distinguen el derecho financiero internacional de otras disciplinas o ciencias que estudian las relaciones internacionales, y también distinguen el derecho financiero internacional de otras ramas del derecho económico internacional, especialmente el derecho internacional de inversiones. Las formas de flujos internacionales de capital se pueden dividir en inversión directa e inversión indirecta según el método de inversión. El derecho internacional de inversiones regula las relaciones de inversión directa y el derecho financiero internacional regula las relaciones de inversión indirectas. Todas las actividades económicas ficticias basadas en los mercados financieros están sujetas al derecho financiero internacional, mientras que las relaciones de flujos internacionales de capital que no tengan las características anteriores están sujetas al derecho internacional de inversiones.
Por ejemplo, las compras de acciones en áreas sensibles del derecho internacional de inversiones y del derecho financiero internacional. Si dichas compras se realizan a través del mercado de valores, este comportamiento en sí está regulado por el derecho financiero internacional. Si el propósito de la compra y venta es mantener valores que puedan proporcionar una cierta cantidad de ingresos para obtener ganancias en el mercado de valores, en lugar de operar y administrar un negocio y no gozar de control, entonces tales transacciones siempre deben estar reguladas. por las leyes financieras internacionales. Si el propósito de comprar acciones es administrar y controlar la empresa, entonces el acto de comprar las acciones se rige por el derecho financiero internacional, y la conducta de gestión o control después de la compra se rige por el derecho internacional de inversiones. Si una empresa no se adquiere a través del mercado de valores sino a través del mercado de derechos de propiedad, y la empresa es administrada o controlada después de la adquisición, entonces toda la actividad debería estar sujeta al derecho internacional de inversiones.
(2) Ampliación del financiamiento
Después de años de desarrollo, las finanzas no sólo no han logrado que la gente comprenda su alcance, sino que, por el contrario, parecen haber alimentado los desacuerdos. Existen diferentes definiciones de finanzas y su extensión en el país y en el extranjero. Se pueden llamar finanzas en un sentido amplio o finanzas en un sentido estricto. La siguiente investigación sobre las finanzas y su alcance partirá de los dos conceptos principales de las finanzas en la actualidad y, sobre esta base, descubriremos la extensión básica de las finanzas.
1. Finanzas amplias
En términos generales, las finanzas incluyen la oferta monetaria, los bancos y las instituciones financieras no bancarias, los mercados de préstamos de capital, los mercados de valores, los sistemas de seguros y todo lo anterior en las finanzas internacionales. . contenido. En China, este entendimiento ha existido durante muchos años en los departamentos del partido y del gobierno, los departamentos de economía real, los círculos económicos y los círculos financieros locales. No parte de alguna definición teórica, sino que surge de forma natural.
En el extranjero existe una comprensión similar de las finanzas.
La comprensión que tiene Webster de las finanzas es básicamente la misma que la de China. Según el Webster's New International Dictionary, tercera edición, las finanzas incluyen la circulación de dinero, la concesión de crédito, la inversión y la prestación de servicios bancarios.
Cabe señalar que Occidente también tiene un amplio conocimiento de las finanzas: la palabra "finanzas" puede usarse para todo lo relacionado con el dinero.
El Diccionario Oxford y algunas enciclopedias explican las finanzas como cuestiones monetarias, la gestión monetaria del dinero y los recursos monetarios. En ocasiones se refiere a finanzas, en el contexto o en relación con empresas, compañías y negocios se refiere a finanzas corporativas. Esta comprensión es obviamente más amplia que el sentido general de las finanzas, e incluye no sólo el sentido general de las finanzas antes mencionado, sino también las finanzas nacionales, las finanzas corporativas y los ingresos y pagos monetarios personales.
2. Finanzas en sentido estricto
Las finanzas en sentido estricto se refieren al mercado de valores y sus derivados, y se refieren al mercado de capitales. Las personas que sostienen este entendimiento creen que "finanzas" son finanzas en el lenguaje occidental, y finanzas se refiere a los mercados financieros y de capital. Según la encuesta del Sr. Huang Da, las principales personas que mantienen este tipo de uso en China son: algunos académicos de ciencia e ingeniería de mediana edad y ancianos que comenzaron a prestar atención y estudiar finanzas en la década de 1980, y jóvenes y de mediana edad; académicos que regresaron a China después de estudiar en el extranjero desde mediados de la década de 1990. Sus características son: proviene directa o indirectamente del exterior y su cobertura financiera se limita al mercado de capitales. Algunas personas con un conocimiento limitado también admiten que hay un campo que más personas fuera de su propio campo consideran "finanzas" y que puede denominarse campo tradicional, pero creen que esto es simplemente un uso obsoleto y no se puede integrar. con estándares internacionales serán reemplazados en el futuro.
Dado que la comprensión estrecha de las finanzas proviene de Occidente, no faltan definiciones similares en Occidente. Por ejemplo, el autorizado "Diccionario de Economía New Palgrave" explica "finanzas" como "las finanzas se ocupan principalmente del funcionamiento de los mercados de capital y de la oferta y fijación de precios de los activos de capital".
3. Alcance de financiación adecuado
Creemos que una comprensión amplia de las finanzas es más razonable y apropiada, y puede examinarse desde las dos dimensiones siguientes.
(1) Partiendo del origen y la realidad de las finanzas, la comprensión del significado general es más práctica.
Históricamente, las finanzas en el sentido moderno se originaron en los bancos. Restringir las finanzas al mercado de capitales también ha sido una práctica en ciertos círculos occidentales en los últimos años. Desde la perspectiva de la realidad y las perspectivas de desarrollo, aunque el mercado de capitales puede convertirse en el principal organismo financiero en el futuro, por lo que las finanzas futuras pueden referirse principalmente a este campo, el papel de los bancos comerciales sigue siendo muy importante hoy en día y es difícil determinar si se debilitará en el futuro. Si los bancos y el dinero tienden a desaparecer, es posible que las finanzas no puedan sobrevivir por sí solas.
(2) A juzgar por la aplicación específica de las organizaciones internacionales y los países relevantes, generalmente se prefiere la financiación.
①La comprensión y aplicación de las finanzas por parte de las Naciones Unidas y la Organización Mundial del Comercio.
El Departamento de Estadísticas de las Naciones Unidas cuenta con estadísticas sobre servicios financieros y relacionados, que generalmente incluyen: servicios de intermediación financiera, incluidos servicios de banco central, servicios de depósito y préstamo y servicios de banca de inversión no obligatorios; Servicios de seguros y fondos de pensiones y servicios de reaseguros; servicios inmobiliarios, arrendamiento, arrendamiento y otros servicios de diversos intermediarios financieros que prestan servicios para los proyectos mencionados;
La Organización Mundial del Comercio (OMC para abreviar) enumera una lista y definición de servicios financieros con el propósito de restringir las medidas de los miembros de la OMC que afectan los servicios financieros. El Anexo de Servicios Financieros del Acuerdo General sobre el Comercio de Servicios (AGCS) estipula que los servicios financieros incluyen todos los seguros y servicios relacionados con seguros, y todos los servicios bancarios y otros servicios financieros (excepto los seguros). Entre ellos, los seguros y los servicios relacionados con los seguros incluyen las siguientes actividades: seguros directos (incluidos seguros de vida y distintos de los de vida), reaseguros y reaseguros, intermediarios de seguros (como corredores y agentes) y servicios auxiliares de seguros (como consultoría, actuarial, servicios de evaluación de riesgos y reclamaciones, etc.). ). Otros servicios financieros distintos de los bancarios y de seguros incluyen las siguientes actividades: aceptación de depósitos del público, concesión de préstamos diversos, arrendamiento financiero, servicios de pago y transferencia, garantías y compromisos, compra y venta de instrumentos del mercado monetario, divisas, derivados, cambio. instrumentos de tipos y tipos de interés, valores, otros instrumentos negociables y activos financieros, incluidos lingotes de oro, etc. , participando en la emisión de diversos valores, corretaje de divisas, gestión de activos y servicios de compensación de activos financieros, proporcionando y transmitiendo información financiera y procesando datos financieros.
②La principal comprensión y aplicación de las finanzas en los países relevantes.
Desde la perspectiva de la comprensión de las finanzas de los países relevantes, Estados Unidos aprobó la Ley de Modernización de Servicios Financieros en 1999. Sus servicios financieros incluyen bancos, compañías de valores, compañías de seguros, asociaciones de ahorro, asociaciones de préstamos hipotecarios y corredores. Servicios intermediarios.
Si la palabra "finanzas" proviene de Japón, resulta revelador examinar cómo se utilizan las finanzas en Japón. Según el informe estadístico del Banco de Japón, la palabra "finanzas (kanji en japonés)" era Money and Bank2ing en los últimos años, pero en los últimos años se ha cambiado a Money, Bank and Securities. El uso del Banco de Japón es representativo y autorizado en Japón. Desde una perspectiva histórica y realista, China generalmente adopta una comprensión amplia de las finanzas.
Por lo tanto, ya sea medida desde la dimensión temporal de la historia y la realidad, o desde la dimensión espacial de las organizaciones y países internacionales, la comprensión universal de las finanzas constituye una comprensión universal de las finanzas, que es a la vez consistente con la historia y realidad y en línea con las prácticas financieras internacionales. En consecuencia, en pocas palabras, las finanzas cubren moneda, banca, valores, seguros, etc. El derecho financiero internacional debería cubrir las áreas mencionadas anteriormente. Las relaciones financieras internacionales reguladas por el derecho financiero internacional no son sólo financieras sino también internacionales. ¿Cuáles son los símbolos y criterios que definen la "internacionalización"? La teoría y la práctica son inconsistentes y necesitan discusión.
(1) Determinar los estándares existentes de "internacional"
"Internacional" se utiliza en muchas disciplinas y campos legales, pero con diferentes significados. En términos generales, las normas para juzgar la "internacionalidad" se pueden dividir en tres categorías: normas de derecho internacional público basadas en la perspectiva del derecho civil y comercial, normas transfronterizas y normas relacionadas con el extranjero.
Los estándares del derecho internacional público se reflejan en la comprensión de “internacional” en el derecho internacional público. En el derecho internacional público, "internacional" suele limitarse a estados u organizaciones internacionales, es decir, sólo las relaciones entre estados u organizaciones internacionales constituyen relaciones internacionales, lo cual se determina desde la perspectiva del sujeto.
Los estándares transnacionales se reflejan en la comprensión e interpretación de “internacional” por parte de los académicos del derecho económico internacional y algunos académicos del derecho financiero internacional. El derecho económico internacional regula las relaciones económicas internacionales. Generalmente se cree que las relaciones económicas internacionales se refieren a diversas relaciones entre individuos, personas jurídicas, países y organizaciones internacionales en diferentes países debido a sus actividades económicas transfronterizas. Pero las actividades transnacionales son generalmente acciones o objeto de acciones cuyos resultados involucran a más de un país. Por tanto, a partir de esta definición, la “internacionalidad” en el derecho económico internacional se reconoce en términos de sujeto, objeto o contenido. Los académicos que estudian derecho financiero internacional tienen diferentes expresiones de "internacional". Algunos académicos creen que las relaciones financieras internacionales son relaciones financieras que abarcan un país, incluidas no solo las relaciones financieras entre países y organizaciones internacionales, sino también las relaciones financieras entre personas físicas y jurídicas pertenecientes a diferentes países y entre ellas y países y organizaciones internacionales. . En realidad, se trata de una aplicación de las normas del derecho económico internacional antes mencionadas. Cabe señalar que las actividades o relaciones transfronterizas mencionadas en las normas transfronterizas no son solo actividades o relaciones privadas, como transacciones transfronterizas, sino que también incluyen actividades o relaciones multilaterales, bilaterales y de derecho público extranjero.
Las normas relacionadas con el extranjero basadas en la perspectiva del derecho civil y comercial se pueden encontrar en las expresiones del derecho internacional privado y de algunos estudiosos del derecho financiero internacional. El derecho internacional privado regula las relaciones jurídicas civiles y comerciales internacionales o de carácter extranjero. Las relaciones jurídicas civiles y comerciales internacionales son el sujeto, objeto o contenido de las relaciones jurídicas. Al menos uno o más de estos tres factores están relacionados con países extranjeros. Algunos estudiosos del derecho financiero internacional describen las finanzas internacionales como intermediarios financieros con elementos transnacionales en sujetos de actividad financiera, objetos de transacción o comportamientos de transacción; algunos creen que la internacionalidad en el derecho financiero internacional se refiere a la circulación transfronteriza de diversas formas de activos monetarios y financieros. actas. Las similitudes entre el derecho internacional privado y los estudiosos del derecho financiero internacional antes mencionados son que limitan el contenido de "internacional" a las transacciones civiles y comerciales y enfatizan que los tres elementos de sujeto, objeto o contenido tienen elementos externos;
Aunque las normas transfronterizas también enfatizan el carácter transfronterizo de sujetos, objetos o contenidos, se diferencian de las normas relacionadas con el extranjero basadas en la perspectiva del derecho civil y comercial. El primero enfatiza que las actividades transfronterizas incluyen no sólo transacciones transfronterizas, sino también actividades más allá de las transacciones, como la regulación y supervisión internacionales. Las normas relacionadas con el extranjero son muy normales en el derecho internacional privado, porque el derecho internacional privado regula las relaciones jurídicas civiles y comerciales relacionadas con el extranjero que ocurren en el campo del derecho privado y es de naturaleza de derecho privado. Sin embargo, ¿es éste y otros criterios apropiados para determinar el carácter internacional del derecho financiero internacional?
(B) Normas "internacionales" en el derecho financiero internacional
Dentro de las normas anteriores, las normas del derecho internacional público son contrarias a la realidad de los intercambios y actividades financieras internacionales, y por tanto no son aplicables.
Como todos sabemos, los intercambios y actividades financieros internacionales no se limitan a países y organizaciones internacionales. Las personas físicas y jurídicas relacionadas también son participantes importantes en dichas actividades, como los bancos de un país que conceden préstamos a prestatarios extranjeros y las empresas nacionales que emiten valores en el extranjero. mercados financieros extranjeros, etc. Al mismo tiempo, las personas jurídicas y físicas de varios países también tienen diversas relaciones financieras y jurídicas con diversos países y organizaciones internacionales. Por ejemplo, muchos gobiernos depositan parte de sus reservas de divisas en bancos comerciales extranjeros y establecen relaciones de préstamo entre estos gobiernos y los bancos. Otro ejemplo, los préstamos del Banco Mundial a empresas privadas en países en desarrollo forman una relación de préstamo entre organizaciones internacionales y personas jurídicas de un país. Estos son importantes eventos financieros internacionales de la vida real y no deben excluirse.
Las normas extranjeras basadas en la perspectiva del derecho civil y comercial también tienen grandes limitaciones. Como se mencionó anteriormente, la intermediación financiera es el significado básico original de las finanzas. Hoy en día, el desarrollo de las finanzas incluye actividades tanto financieras como no financieras. Más importante aún, el derecho financiero es esencialmente una ley de regulación y supervisión. Por lo tanto, no es apropiado limitar el carácter internacional de las relaciones financieras internacionales a las transacciones civiles y comerciales transnacionales.
En muchos casos de actividades económicas internacionales, incluidas las actividades financieras internacionales, es apropiado definir la naturaleza internacional de las actividades económicas internacionales como el cruce de fronteras nacionales, es decir, el uso de estándares transfronterizos. Sin embargo, si el carácter internacional del derecho financiero internacional se limita completamente a las actividades financieras transnacionales, entonces no es apropiado pensar que mientras una relación financiera esté relacionada con el exterior en términos de sujeto, objeto o relación jurídica, sea internacional o transnacional en términos de derecho financiero internacional GAI y no integral. Una base importante es la definición de servicios financieros de la OMC.
Según el Anexo Financiero de la OMC, los servicios financieros se refieren a cualquier servicio de naturaleza financiera proporcionado por proveedores de servicios financieros en los países miembros. La prestación de servicios financieros se refiere a la prestación transfronteriza especificada en el artículo. 1(2) del AGCS Hay cuatro modos de prestación de servicios: consumo en el extranjero, presencia comercial y movimiento de personas físicas. Entre estos cuatro modos, sólo el suministro transfronterizo es equivalente a la forma habitual de comercio de bienes, es decir, el objeto de la transacción cruza las fronteras nacionales, mientras que dos de los otros tres modos, a saber, el consumo en el extranjero y el movimiento de personas físicas, aunque no disponible en el comercio de bienes, pero las normas transfronterizas pueden cubrirlo. En el modo de consumo en el extranjero, desde la perspectiva del país de origen del receptor del servicio financiero, del proveedor del servicio financiero, del objeto de la transacción del servicio, los servicios financieros y los hechos jurídicos ocurren o pueden ocurrir en el extranjero. Desde la perspectiva del país de origen del proveedor de servicios financieros, el receptor de servicios financieros, como una de las entidades de la transacción, constituye un factor relacionado con el exterior. En el movimiento de personas físicas, el proveedor de servicios financieros - la persona física, ya sea a título propio o en nombre de su institución, constituye un elemento extranjero para el país de origen del receptor de servicios financieros. el destinatario del servicio y los hechos jurídicos constituyen factores relacionados con el extranjero.
Sin embargo, la forma más importante de existencia comercial y de servicios financieros es diferente. El establecimiento de una presencia comercial implica factores extranjeros, como los inversores que establecen la presencia comercial y las inversiones extranjeras que requieren. Sin embargo, la presencia comercial mencionada por la OMC es la prestación de servicios financieros en forma de presencia comercial. Tomemos como ejemplo un banco. Si la presencia comercial en el país anfitrión es en forma de una sucursal de un banco extranjero, la sucursal que proporciona servicios financieros puede considerarse una entidad relacionada con el extranjero porque la sucursal extranjera es una extensión del banco extranjero en el país anfitrión y no no tener personalidad jurídica en el país anfitrión. Sin embargo, si la presencia comercial en el país anfitrión proporciona servicios financieros en forma de un banco subsidiario, generalmente no hay ningún factor extranjero, porque el banco subsidiario es una persona jurídica en el país anfitrión y el objeto de transacciones como depósitos y préstamos. - los fondos pueden provenir de depósitos del público en el país anfitrión. Los hechos jurídicos suelen tener lugar en el país anfitrión, por lo que no existen factores externos en términos de sujeto, objeto o hecho jurídico, pero sí se trata de servicios financieros. comercio en el marco de la OMC. Más que eso, las relaciones jurídicas que surgen de la existencia comercial van mucho más allá de la prestación y transacción de servicios financieros. La OMC define la presencia comercial como una forma de prestación de servicios, con el propósito de incluir en su ámbito de restricciones y supervisión las medidas de sus miembros (como leyes y políticas) que afectan esta forma de prestación de servicios, con el fin de establecer un orden comercial multilateral y promover el desarrollo gradual de la liberalización de los servicios financieros. Por lo tanto, la presencia comercial conduce inevitablemente a relaciones regulatorias financieras entre miembros de la OMC y relaciones regulatorias entre miembros y proveedores extranjeros de servicios financieros.
Las normas jurídicas que regulan estas relaciones pertenecen claramente al derecho financiero internacional, pero no todas las normas jurídicas están cubiertas por estándares transfronterizos.
Existe un problema potencial que debe resolverse aquí: cuando un proveedor extranjero de servicios financieros proporciona servicios financieros estableciendo una presencia comercial en el país anfitrión, especialmente registrando una persona jurídica independiente, dichos servicios financieros se servicios financieros internacionales. ¿Es lo que debería ser, o es el marco jurídico de la OMC sobre servicios financieros una extensión de los servicios financieros nacionales? En otras palabras, ¿es este servicio financiero un servicio financiero nacional o un servicio financiero internacional? Para responder a esta pregunta, debemos comenzar con las características de los servicios y el comercio de servicios. Los servicios son intangibles y están sincronizados con la producción y el consumo. Tomemos como ejemplo la sincronización de la producción y el consumo. La sincronización de la producción y el consumo determina que las transacciones de servicios generalmente requieren que los proveedores y receptores de servicios se comuniquen entre sí. Los proveedores de servicios extranjeros también deben comprender la situación local y responder a los cambios en la situación. a través de presencia comercial. En este sentido, el comercio de servicios que se produce a través del contacto entre proveedores de servicios y receptores de servicios se adapta a la naturaleza y características de los servicios, ya sea que este contacto sea a través del movimiento de proveedores de servicios (movimientos de personas físicas) o de servicios. (consumo exterior) también se produce a través de la transferencia transfronteriza de servicios de producción (presencia comercial). Esto da como resultado que el comercio internacional de servicios financieros no siempre requiera la transferencia transfronteriza (prestación transfronteriza) de los propios servicios. El comercio internacional de servicios financieros también puede ocurrir a través de flujos que ponen en contacto a proveedores o receptores de servicios entre sí, o a través de flujos transfronterizos de medios para producir servicios para establecer una presencia comercial local. Al mismo tiempo, debido a la naturaleza y características de los servicios antes mencionadas, los países necesitan utilizar medios regulatorios internos para gestionar el comercio internacional de servicios. Para facilitar la liberalización del comercio de servicios, la OMC necesita incluir dentro de su ámbito medidas que afecten a todo lo anterior.
Por lo tanto, el comercio de servicios financieros causado por la transferencia transnacional de medios de producción y servicios y el establecimiento de presencia comercial local por parte de proveedores de servicios puede no tener ningún factor relacionado con el extranjero, pero de hecho es una adaptación a la naturaleza. y características del servicio. Sin embargo, las relaciones financieras y jurídicas que surgen de la presencia comercial claramente no son “internacionales” según los estándares transfronterizos. Esto expone las limitaciones de los estándares transfronterizos frente a las actividades financieras internacionales vivas, por lo que es necesario redefinir la "internacionalidad" en el derecho financiero internacional.
¿Cómo redefinir? Las normas transfronterizas se aplican a la discriminación en las relaciones financieras internacionales en la mayoría de los casos, pero tienen ciertas limitaciones. En este caso, sólo es necesario incluir la presencia de operaciones en el extranjero sobre la base de criterios transfronterizos para determinar si la relación financiera es de naturaleza internacional. Por lo tanto, en las nuevas condiciones históricas, las relaciones financieras internacionales no sólo incluyen diversas relaciones entre individuos, personas jurídicas, países y organizaciones internacionales en los países relevantes debido a sus actividades financieras transfronterizas, sino que también incluyen negocios extranjeros sin actividades transfronterizas. Diversas relaciones que se dan en la forma de existencia. En resumen, las relaciones financieras internacionales son diversas relaciones financieras que tienen un elemento extranjero o existen a través del comercio exterior.
El carácter internacional de las relaciones financieras reguladas por el derecho financiero internacional es la diferencia entre el derecho financiero internacional y el derecho financiero interno. Las relaciones financieras reguladas por las leyes financieras nacionales no son internacionales. Específicamente, las relaciones financieras internacionales están reguladas por leyes financieras internacionales y las relaciones financieras no internacionales están reguladas por leyes financieras nacionales. Aunque, superficialmente, es difícil distinguir entre relaciones financieras internas y relaciones financieras internacionales, mientras los medios para producir servicios y las inversiones para este fin se transfieran a través de las fronteras, se formarán relaciones financieras internacionales y las relaciones financieras internacionales debería estar sujeto al ajuste del derecho financiero internacional.
[Editor] Objetos de ajuste del derecho financiero internacional
Las leyes se clasifican según la particularidad de sus objetos de ajuste. El estudio de los objetos de ajuste del derecho financiero internacional nos ayudará a comprender y captar con precisión los conceptos y características del derecho financiero internacional. En términos generales, el objeto de ajuste del derecho financiero internacional son las "relaciones financieras internacionales". ¿Qué son entonces las relaciones financieras internacionales? Los estudiosos del derecho financiero nacionales y extranjeros tienen opiniones diferentes. Esto llevó directamente a la controversia entre los académicos nacionales sobre el nombre del derecho financiero internacional.
Algunos académicos creen: “Las finanzas internacionales analizan principalmente la relación monetaria entre un país y otro, con el objetivo de abrir las variables económicas generales y las políticas económicas de la economía y la sociedad.
"Esta visión centra el estudio del derecho financiero internacional en las relaciones monetarias internacionales, e incluso cree que el nombre de "derecho financiero internacional" debería ser "derecho financiero y monetario internacional". Esta visión es ciertamente razonable. En el mundo actual, no existe La realidad de la moneda unificada En estas condiciones, casi todos los intercambios económicos internacionales, como el comercio internacional y los pagos no comerciales, las compensaciones nacionales, los préstamos internacionales y otras cuestiones, implicarán emisiones de divisas internacionales siempre que exista un flujo de capital transfronterizo, independientemente de lo que ocurra. de la forma y finalidad de este flujo se puede decir que las cuestiones monetarias internacionales son una cuestión macro en la economía internacional. En este sentido, el objeto de ajuste del derecho financiero internacional debe incluir también las relaciones monetarias internacionales. Sin embargo, si pensamos simplemente en el derecho financiero internacional, los objetos de ajuste son principalmente cuestiones monetarias internacionales, ¿pensamos entonces que el derecho monetario internacional es también una rama del derecho financiero internacional? La respuesta es obviamente no. y el derecho financiero internacional tienen características obviamente diferentes. Si el objeto de ajuste del derecho financiero se considera como relaciones financieras internacionales principalmente "relaciones monetarias internacionales", no define las características conceptuales del derecho financiero internacional, lo que no conduce a la construcción teórica del mismo. todo el derecho económico internacional.
Otro tipo. La teoría sostiene que las finanzas internacionales estudian "el movimiento internacional de capitales" y "las leyes y contradicciones inherentes al movimiento internacional de capitales". El ámbito de circulación de las mercancías trasciende las fronteras nacionales, lo que da lugar a relaciones internacionales entre acreedores y deudas, lo que da lugar a la salida de capitales. Sin embargo, creemos que simplemente señalar el "flujo internacional de capitales" no refleja las características esenciales del derecho financiero internacional.
Además, existe otra teoría: el objeto de las finanzas internacionales es únicamente la intermediación financiera internacional. Esta visión cree que la intermediación financiera es sólo la transferencia de valor o la provisión de capital bajo la premisa de "reembolso". p>
Los objetos de las finanzas internacionales se enumeran como emisión de bonos, préstamos a plazo, préstamos sindicados, préstamos para proyectos, préstamos hipotecarios, etc. Algunos académicos combinan moneda internacional con flujos de capital internacionales y creen que las relaciones financieras internacionales se basan principalmente en Relaciones monetarias. Relaciones jurídicas y relaciones jurídicas entre la inversión internacional y el comercio internacional. Creo que este punto de vista es más apropiado y puede definir con precisión el concepto de derecho financiero internacional.
La academia generalmente cree que el derecho financiero internacional incluye dos ajustes. Por un lado, está el derecho de control financiero internacional, que obviamente es la categoría de derecho económico internacional. Es una especie de vigilancia de los mercados financieros internacionales por parte de un país u organizaciones internacionales pertinentes, incluidos los mercados internacionales de valores y los mercados financieros internacionales. y los mercados de crédito internacionales es la Ley de Transacciones Financieras Internacionales, que tiene una pequeña rama: En primer lugar, la relación de comunicación financiera entre los gobiernos o entre ellos y los organismos financieros internacionales, como las relaciones de cooperación monetaria y financiera y las relaciones de intermediación financiera entre países o entre países. países y organizaciones económicas internacionales. De hecho, se trata de una relación de intercambio económico entre sujetos iguales de derecho público, que obviamente cae dentro del alcance del derecho económico internacional. En segundo lugar, la relación entre entidades privadas en los intercambios financieros internacionales es a menudo la misma. Son corporaciones multinacionales, bancos comerciales internacionales, compañías de valores internacionales, compañías de seguros internacionales, etc. Como crédito comercial internacional, emisión transfronteriza de bonos y acciones, financiación de proyectos transfronterizos, etc. La esencia de esta parte es la relación comercial entre entidades privadas, que se encuadra en el ámbito del derecho internacional privado. Esta parte de las relaciones financieras internacionales debe considerarse en el ámbito del derecho privado y debe respetarse el principio de autonomía de las partes.