La formación del personal de las agencias de venta de fondos deberá cumplir con los requisitos pertinentes especificados en ().
Las ventas de fondos se refieren a actividades tales como agencias de venta de fondos que promueven fondos, venden acciones de fondos y manejan la suscripción y el reembolso de acciones de fondos.
Explicación de términos
Las agencias de venta de fondos que participan en actividades de venta de fondos deberán cumplir con las leyes, reglamentos y disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China y no dañarán los intereses nacionales, el público intereses y los derechos e intereses legítimos de los inversores de fondos. Cumplir con las disposiciones del contrato del fondo y del acuerdo de venta del fondo, seguir los principios de apertura, equidad e imparcialidad, ser honesto y digno de confianza, ser diligente y concienzudo y respetar la ética profesional y las normas de comportamiento.
El responsable del departamento de venta de fondos de la empresa que haya obtenido la calificación profesional de fondos no deberá ser inferior a 65.438+0/2 del número de empleados del departamento. La empresa debe obtener la calificación profesional de fondos y estar familiarizada con las ventas de fondos, haber participado en negocios de fondos durante más de 2 años o haber trabajado en otras instituciones financieras relacionadas durante más de 5 años.
Todas las personas a cargo del negocio de venta de fondos de las sucursales principales de la empresa han obtenido calificaciones de fondos; el número de personas en bancos comerciales estatales, bancos comerciales por acciones, cajas de ahorro postales, etc. haber obtenido calificaciones de fondos no será inferior a 30 bancos comerciales urbanos Bancos, bancos comerciales rurales, bancos corporativos extranjeros en China, etc. Habrá no menos de 20 personas que hayan obtenido calificaciones profesionales de fondos.
Según diferentes estándares, los fondos de inversión en valores se pueden dividir en diferentes tipos:
(1) Según si las unidades del fondo se pueden agregar o canjear, se dividen en abiertos fondos y fondos de fondos cerrados. Los fondos abiertos no cotizan para negociación (según la situación) y se compran y canjean a través de bancos, empresas de valores y compañías de fondos. El tamaño del fondo no es fijo, tienen una duración fija y generalmente cotizan. y cotizan en bolsas de valores. Los inversores pasan por el mercado secundario. El mercado compra y vende acciones de fondos.
(2) Según las diferentes formas organizativas, se pueden dividir en fondos corporativos y fondos de contrato. El establecimiento de un fondo mediante la emisión de acciones del fondo para establecer una compañía de fondos de inversión generalmente se denomina fondo corporativo; el establecimiento de un administrador de fondos, un custodio de fondos y un inversionista a través de un contrato de fondo generalmente se denomina fondo de contrato; Los fondos de inversión en valores de China son todos fondos contractuales.
(3) Según los diferentes riesgos y rendimientos de la inversión, se pueden dividir en fondos de crecimiento, fondos de ingresos y fondos equilibrados.
(4) Según los diferentes inversores, se pueden dividir en cuatro categorías: fondos de acciones, fondos de bonos, fondos de divisas y fondos híbridos.