Cómo distinguir entre gestión financiera legal y recaudación de fondos ilegal
En realidad, los recaudadores de fondos ilegales a menudo se dan a conocer al público a través de los medios de comunicación, folletos, reuniones de promoción, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. , vender productos financieros falsos, prestatarios ficticios, absorber fondos ilegalmente con el fin de proporcionar garantías de préstamos y recaudar fondos ilegalmente con el fin de recomprar objetos de colección a precios elevados son todos sus trucos habituales. (Pequeño)
La recaudación ilegal de fondos con diversas excusas es extremadamente engañosa. Los inversores deberían prestar atención a mejorar su capacidad para identificar las diferencias esenciales entre la gestión financiera legal y la recaudación ilegal de fondos. (Capital)
En primer lugar, las cualificaciones empresariales son diferentes. Los productos de gestión financiera encomendados comúnmente incluyen productos de gestión financiera, acciones, fondos, etc. emitidos por bancos, compañías de seguros y compañías de valores. De acuerdo con la "Ley de Bancos Comerciales", la "Ley de Valores" y otras regulaciones pertinentes, para participar en actividades de gestión financiera, primero debe tener la calificación de franquicia para participar en negocios de gestión de inversiones encomendados, obtener la aprobación y el registro de las autoridades reguladoras financieras, y los procedimientos de aprobación son estrictos; algunas empresas de inversión y financiación no bancarias, como inversiones, consultoría de inversiones, garantías, etc., no son instituciones financieras aprobadas por las autoridades reguladoras financieras. Su ámbito de negocio suele ser "inversión extranjera con fondos propios". , consultoría de información (económica) sobre inversiones, garantía de deuda", etc. , y simplemente no están calificados para aceptar depósitos del público; en cuanto a las entidades comerciales no financieras, como el comercio en general, la belleza y el fitness, y las empresas productivas, están aún menos calificados para aceptar depósitos. (Dinero)
En segundo lugar, las relaciones jurídicas entre las partes del contrato son diferentes. En un contrato de gestión financiera encomendada, los sujetos del contrato suelen ser consumidores e instituciones financieras, como bancos, y las dos partes tienen una relación de encomienda. El fideicomisario participa en actividades de gestión financiera en nombre del cliente, y el propio cliente asume y disfruta de los riesgos y beneficios de la gestión financiera. En algunas actividades ilegales de recaudación de fondos, los operadores suelen llamarse a sí mismos gestión financiera, pero en realidad están pidiendo dinero prestado. La mayoría de ellos firma contratos de préstamo con inversores y ambas partes tienen una relación de préstamo. Los operadores no suelen participar en actividades especiales de gestión financiera en nombre de los inversores, sino que utilizan fondos absorbidos ilegalmente para otros fines para llevar a cabo proyectos de inversión de alto riesgo, como futuros y usura. Una vez que se rompa su cadena de capital, es posible que cierren sus puertas y se vayan con las manos vacías. (Paquete)
En tercer lugar, los rendimientos financieros son diferentes. Las "Diversas opiniones sobre la tramitación de casos de préstamos por parte de los tribunales populares" del Tribunal Popular Supremo estipulan claramente que las tasas de interés de los préstamos privados no excederán cuatro veces las tasas de interés de préstamos similares del banco. También se entiende que entre los diversos productos financieros emitidos actualmente por los bancos, la tasa de rendimiento suele rondar el 5%, y hay muy pocos productos con una tasa de rendimiento superior al 10%, y no todos los productos garantizan una tasa de rendimiento. Al mismo tiempo, según las "Medidas para la administración de las ventas de productos de gestión financiera de los bancos comerciales", al emitir productos financieros, los bancos comerciales deben proporcionar páginas dedicadas a la divulgación de riesgos, la calificación de tolerancia al riesgo de los clientes y otros contenidos. En las actividades ilegales de recaudación de fondos, los operadores reclaman entre el 20 y el 30% de los ingresos, y algunos incluso superan el 50%. El contrato no sólo evita recordatorios de riesgos financieros, sino que también recoge la cláusula de garantía de "pagar renta fija tanto para pérdidas como para ganancias". Los ciudadanos deberían consultar los tipos de interés de los depósitos y préstamos bancarios y los rendimientos de los productos financieros ordinarios antes de invertir. El retorno de la inversión es obviamente alto, lo que puede constituir una trampa para la inversión.
No hay nada gratis en el mundo y la recaudación ilegal de fondos no está protegida por la ley. El Comité Municipal de Protección al Consumidor recuerda a los consumidores que deben comprender claramente la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos y mejorar su conciencia sobre la participación en la recaudación ilegal de fondos. Antes de invertir en gestión financiera, se puede verificar el registro y las calificaciones operativas de la empresa para comprender si la empresa tiene las calificaciones para absorber depósitos públicos, vender productos financieros y realizar negocios de depósitos y préstamos para tentaciones de bajo riesgo; asesoramiento sobre inversiones de alto rendimiento y anuncios de gestión financiera para amigos y familiares. Puede consultar a amigos y profesionales expertos para tomar decisiones prudentes y no invertir a ciegas. Especialmente los amigos mayores deben estar especialmente atentos y discutir con sus hijos o amigos antes de invertir para garantizar la seguridad de los fondos. Una vez que se descubre que una empresa o un individuo está participando en actividades ilegales de recaudación de fondos, deben informar rápidamente del caso a los órganos de seguridad pública y prestar atención a la recopilación de pruebas de actividades ilegales de recaudación de fondos para evitar hacerse ilusiones y sufrir mayores pérdidas.