En la gestión financiera, ¿cómo garantizar la seguridad de los fondos durante las operaciones comerciales?
1. Estrategias de gestión de efectivo Fortalecer la gestión de efectivo es determinar la cantidad óptima de tenencias de efectivo, ahorrar costos de gestión de efectivo y hacer un buen trabajo en la recuperación y el desembolso de efectivo. Preste atención a la inversión de fondos inactivos y aumente los ingresos en efectivo. Elija un método de control y planificación del flujo de efectivo adecuado para la empresa y fortalezca la capacitación de los gerentes y analistas de flujo de efectivo en consecuencia, de modo que los gerentes de flujo de efectivo de la empresa puedan aclarar sus responsabilidades, mejorar su comprensión de la importancia de la gestión y el análisis de efectivo, y mejorar su capacidad para trabajar de manera eficaz. Utilice el juicio profesional para mejorar su propia calidad, mejorando así la eficiencia y el nivel del trabajo y resolviendo verdaderamente problemas prácticos en la gestión del flujo de caja de la empresa. En la gestión diaria del efectivo, se deben hacer esfuerzos para sincronizar el flujo de caja, utilizar efectivo líquido, acelerar los cobros y retrasar el pago de las cuentas por pagar. Al mismo tiempo, todos los departamentos funcionales dentro de la empresa implementan una gestión fortalecida del flujo de efectivo, reconocen la importancia de administrar, utilizar y controlar el flujo de efectivo, aclaran las responsabilidades del departamento financiero, se adhieren a la implementación de una gestión financiera jerárquica y garantizan el funcionamiento normal. actividades de producción y operación de la empresa. Sólo así la gestión del flujo de caja de la empresa será sostenible y la rentabilidad y seguridad del flujo de caja de la empresa podrán unificarse armoniosamente.
2. Contramedidas de gestión de cuentas por cobrar Las medidas de gestión diaria de las cuentas por cobrar incluyen principalmente el seguimiento y análisis de las cuentas por cobrar, el análisis de antigüedad de las cuentas por cobrar y el cobro en efectivo de las cuentas por cobrar. Análisis del índice de garantía de pago y establecimiento de. Sistema de provisión de insolvencias para cuentas por cobrar. Además de estas cosas a tener en cuenta, hay 1. Establecer una sólida política crediticia. Por supuesto, ampliar el período de crédito aumentará las ventas y tendrá un impacto beneficioso, pero al mismo tiempo también aumentarán las cuentas por cobrar, las tarifas de cobro y las pérdidas por deudas incobrables, lo que tendrá un impacto negativo. Por lo tanto, es necesario formular políticas crediticias razonables para reducir la tasa de pérdida de deudas incobrables. 2. Establecer un sistema de control interno de las cuentas por cobrar. En el cobro de cuentas por cobrar, para los hogares con atrasos a corto plazo, se pueden utilizar cartas para cobrar cuentas; para los hogares con atrasos a largo plazo, se pueden utilizar cartas estrictas, llamadas telefónicas o incluso recordatorios puerta a puerta; con atrasos a largo plazo, los clientes insisten en no pagar y deben resolverlo por medios legales. Sin embargo, cualquier método aumentará el coste de recogida. Por lo tanto, sobre la base de sopesar las ganancias y pérdidas entre el aumento de los costos de cobranza y la reducción de las cuentas por cobrar y las pérdidas por deudas incobrables, es necesario formular políticas científicas de cobranza, establecer un sistema de responsabilidad de cobranza de las cuentas por cobrar y garantizar que las cuentas por cobrar se asignen a las autoridades pertinentes. Permítales monitorear completamente el estado de pago de los clientes y cobrar las cuentas vencidas. Los salarios y bonificaciones del personal relevante se pueden vincular a las cuentas por cobrar y se pueden utilizar empresas de cobranza cuando sea necesario.
3. Contramedidas para la gestión del inventario Los métodos comúnmente utilizados para la gestión diaria del inventario incluyen el período de almacenamiento del inventario y la gestión de la clasificación ABC del inventario. Además, se deben establecer y mejorar reglas y regulaciones para la gestión de inventarios, y se deben establecer procedimientos operativos estandarizados en términos de adquisición de materiales, selección, ventas, gestión de muestras, etc. para tapar las lagunas y mantener la seguridad. La gestión y el registro del inventario deben separarse para crear controles internos sólidos, y la gestión, el registro, la inspección y la verificación de activos no pueden confiarse a una sola persona. Según las características de la empresa, adoptamos el método de inventario regular e inventario rotativo de la cantidad real de propiedades y materiales, manejamos adecuadamente el superávit y el déficit y garantizamos que las cuentas sean consistentes con los hechos. Utilice el modo básico de compra económica por lotes o el modo de compra económica por lotes con descuentos por cantidad o el modo de compra económica que permite la escasez para comprimir los materiales de inventario caducados tanto como sea posible para evitar el estancamiento de fondos y utilizar métodos científicos para garantizar la estructura óptima de fondos de inventario. En la actualidad, los entornos externo e interno que enfrenta la gestión del capital de trabajo de las empresas chinas no son optimistas. Aunque la reforma del sistema empresarial de China se está profundizando gradualmente, la economía de mercado todavía se encuentra en un proceso de desarrollo y mejora continuos. La mayoría de las empresas tienen un bajo nivel de gestión, una gestión deficiente, una acumulación de productos y falta de fondos.
Por lo tanto, en el proceso de operación empresarial, debemos esforzarnos por lograr la eficiencia en la utilización del capital, obtener el máximo rendimiento con una inversión mínima y garantizar el funcionamiento razonable de los fondos corporativos.