Cómo convertirse en un buen planificador financiero
El diálogo es un arte Al comunicarnos con los demás, podemos obtener la información que queremos y las ideas que queremos transmitir. Como planificadores financieros, podemos completar nuestra propia evaluación de desempeño mediante una buena comunicación. Pero la comunicación no es sólo un arte, es una tecnología. ¿Cómo comunicar para captar el "corazón" de los usuarios?
Aprende a escuchar
Antes de comunicar, lo primero que debe hacer un planificador financiero es aprender a escuchar. Escuchando, podemos entender rápidamente las necesidades del usuario, si quiere aumentar o preservar el valor de sus activos, su tolerancia al riesgo y su asignación de activos existentes. Esta es información que podemos obtener con precisión después de que aprendamos a escuchar. Sólo comprendiendo estos problemas podremos prescribir el medicamento adecuado.
Cabe señalar que escuchar significa más que escuchar, también necesitamos retroalimentación. Por lo tanto, en el proceso de comunicación con los usuarios, los planificadores financieros no solo deben escuchar con atención, sino también con atención. Si las necesidades del cliente no se expresan claramente, los planificadores financieros también deben hacer preguntas de manera oportuna para garantizar que las necesidades del usuario que obtengamos sean las necesidades reales de los usuarios.
Mantener la igualdad
La relación entre los planificadores financieros y los usuarios es a la vez una relación de cooperación y amistad. Cuando se comunican, tienen el mismo estatus y el mismo derecho a hablar.
En cada comunicación con los usuarios, sólo después de que los planificadores financieros aprendan a escuchar y comprender las necesidades reales de los usuarios podremos utilizar nuestro profesionalismo para alcanzar opiniones coherentes y comprensión con los usuarios. Pero también debemos aceptar que los clientes cuestionen nuestros consejos durante el proceso. Los clientes son iguales a nosotros y tienen derecho a aceptar o rechazar cualquier sugerencia que le hagamos. Cuando los usuarios hacen preguntas, debemos mantener una actitud realista y exponer objetivamente nuestro propósito y consideraciones al hacer esta sugerencia. Después de aclarar nuestro punto de partida, corresponde al cliente decidir si lo adopta o lo rechaza en función de su situación real. Por supuesto, independientemente de si los usuarios tienen preguntas o no, nuestra actitud hacia los clientes en el período posterior debe seguir siendo profesional para garantizar que cada comunicación entre nosotros y los usuarios sea efectiva.
Sé honesto con los demás
Aunque el objetivo final de un planificador financiero es vender productos a los usuarios, además de hablar de "dinero" con los usuarios, también necesitan hablar de "sinceridad." Todas las relaciones requieren gestión y mantenimiento a largo plazo, y es especialmente importante tratar a los demás con sinceridad al mantener las relaciones.
En el proceso de mantener a los usuarios, nuestra actitud sincera hará que los clientes se sientan respetados y comprendidos. Siempre que siempre nos tratemos unos a otros con sinceridad, los usuarios se sentirán conmovidos por nuestra sinceridad con el tiempo, por lo que en una cooperación posterior, será relativamente más fácil mantener nuevos usuarios o desarrollar nuevos usuarios a través de usuarios antiguos.
Sé sincero, no sólo en la actitud, sino también en cada conversación con los clientes. La mayoría de los usuarios no tienen conocimientos relevantes sobre planificadores financieros, por lo que los planificadores financieros no son sólo vendedores de productos financieros, sino también su principal confianza a la hora de gestionar sus finanzas. Por lo tanto, al presentar productos relevantes a los usuarios, los clientes deben estar verdaderamente informados de los riesgos y beneficios de los productos. Si conocemos algunos problemas profesionales, simplemente lo sabemos, si no lo sabemos, simplemente no lo sabemos. No debe entregar información incorrecta a los usuarios solo para salvar las apariencias y evitar causar pérdidas a los usuarios.
La comunicación con los usuarios es un proceso a largo plazo. Sólo aprendiendo a escuchar, aprendiendo a ser iguales y aprendiendo a ser sinceros en el proceso de comunicación con los usuarios podremos captar mejor el "corazón" de los usuarios.
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