Cómo ser un buen gestor financiero

A medida que más y más personas comienzan a tener el concepto de inversión y gestión financiera, la industria de la gestión financiera se está desarrollando cada vez más rápido. Entre ellos, los requisitos para los profesionales de la industria de la gestión financiera son cada vez mayores, especialmente los planificadores financieros, que se han vuelto muy populares en los últimos años. Si desea afianzarse en una industria altamente competitiva, debe tener un cierto nivel de fortaleza. Entonces, ¿cómo juzgan los planificadores financieros si tienen la capacidad de "tomar la iniciativa" entre sus pares? ¡Echa un vistazo junto con nuestro artículo!

¿Estás familiarizado con los productos financieros?

Como planificador financiero, la profesionalidad es lo más básico. Los planificadores financieros deben tener un conocimiento suficiente de muchos tipos diferentes de productos financieros, como seguros, valores, bienes raíces, fondos, etc. Además, los planificadores financieros también deben comprender los diferentes productos de la misma categoría, y los planificadores financieros también deben tener en cuenta información básica como los rendimientos y los riesgos de cada producto.

Solo estando completamente preparado podrás tener confianza al comunicarte con los clientes. Cuando los clientes hacen alguna pregunta, podemos responderla rápidamente. Si un planificador financiero no sabe lo suficiente sobre un determinado tipo de producto, cuando los clientes estén interesados ​​en ese tipo de producto y quieran saber más, no podrá dar respuestas profesionales y los clientes que originalmente estaban interesados ​​no tendrán intención.

¿Conoces lo suficientemente bien a tus clientes?

Para "salir adelante" en la industria, el primer paso es familiarizarse con el producto y lo siguiente que debe hacer un planificador financiero es comprender al cliente. Como dice el refrán, "prescriba el medicamento adecuado según el caso". Sólo si conoce lo suficiente a sus clientes podrá ofrecerles los productos adecuados.

Por lo tanto, los planificadores financieros deben prestar atención a cada oportunidad de comunicarse con los clientes, ya sea en línea, fuera de línea, en la primera reunión o en reuniones posteriores. Mantenga siempre una imagen profesional y una actitud de servicio considerada, para que los clientes confíen en usted y estén dispuestos a hablar con usted. Sólo cuando los clientes estén dispuestos a hablar podrá obtener más información, de modo que el plan financiero que diseñe pueda satisfacer directamente las necesidades de los clientes.

¿Se puede sincronizar la dinámica del mercado con los clientes de manera oportuna?

La mayoría de los clientes no están familiarizados con la industria financiera. Por un lado, quieren utilizar las habilidades profesionales de los planificadores financieros para lograr sus objetivos de gestión patrimonial. Por otro lado, también esperan poder mantenerse al día con la dinámica del mercado de la industria financiera al invertir y administrar dinero, a fin de generar más riqueza para ellos mismos.

Por lo tanto, en el proceso de atender a los clientes, los planificadores financieros deben sincronizar todas las tendencias buenas y malas del mercado en la industria financiera con los clientes de manera oportuna. En cuanto a la información negativa del mercado, los planificadores financieros también deben tranquilizar a los clientes de manera oportuna y ayudarlos a ajustar sus planes financieros de manera adecuada en función de su situación real y el progreso actual del mercado.

La industria financiera es especializada y compleja. Los planificadores financieros solo ayudarán a los clientes a encontrar los productos financieros más adecuados y a realizar inversiones correctas para evitar riesgos, por lo que más clientes acudirán a usted.