Cómo ser un buen gestor financiero

A medida que más y más personas comienzan a tener el concepto de inversión y gestión financiera, la industria de la gestión financiera se está desarrollando cada vez más rápido. Entre ellos, los requisitos para los profesionales de la industria de la gestión financiera son cada vez mayores, especialmente los planificadores financieros, que se han vuelto muy populares en los últimos años. Si desea afianzarse en una industria altamente competitiva, debe tener un cierto nivel de fortaleza. Entonces, ¿cómo juzgan los planificadores financieros si tienen la capacidad de "tomar la iniciativa" entre sus pares? ¡Echa un vistazo junto con nuestro artículo!

¿Estás familiarizado con los productos financieros?

Como planificador financiero, la profesionalidad es lo más básico. Los planificadores financieros deben tener un conocimiento suficiente de muchos tipos diferentes de productos financieros, como seguros, valores, bienes raíces, fondos, etc. Además, los planificadores financieros también deben comprender los diferentes productos de la misma categoría, y los planificadores financieros también deben tener en cuenta información básica como los rendimientos y los riesgos de cada producto.

Solo estando completamente preparado podrás tener confianza al comunicarte con los clientes. Cuando los clientes hacen alguna pregunta, podemos responderla rápidamente. Si un planificador financiero no sabe lo suficiente sobre un determinado tipo de producto, cuando los clientes estén interesados ​​en ese tipo de producto y quieran saber más, no podrá dar respuestas profesionales y los clientes que originalmente estaban interesados ​​no tendrán intención.

¿Conoces lo suficientemente bien a tus clientes?

Para "salir adelante" en la industria, el primer paso es familiarizarse con el producto y lo siguiente que debe hacer un planificador financiero es comprender al cliente. Como dice el refrán, "prescriba el medicamento adecuado según el caso". Sólo si conoce lo suficiente a sus clientes podrá ofrecerles los productos adecuados.

Por lo tanto, los planificadores financieros deben prestar atención a cada oportunidad de comunicarse con los clientes, ya sea en línea, fuera de línea, en la primera reunión o en reuniones posteriores. Mantenga siempre una imagen profesional y una actitud de servicio considerada, para que los clientes confíen en usted y estén dispuestos a hablar con usted. Sólo cuando los clientes estén dispuestos a hablar podrá obtener más información, de modo que el plan financiero que diseñe pueda satisfacer directamente las necesidades de los clientes.

¿Se puede sincronizar la dinámica del mercado con los clientes de manera oportuna?

La mayoría de los clientes no están familiarizados con la industria financiera. Por un lado, quieren utilizar las habilidades profesionales de los planificadores financieros para lograr sus objetivos de gestión patrimonial. Por otro lado, también esperan poder mantenerse al día con la dinámica del mercado de la industria financiera al invertir y administrar dinero, a fin de generar más riqueza para ellos mismos.

Por lo tanto, en el proceso de atender a los clientes, los planificadores financieros deben sincronizar todas las tendencias buenas y malas del mercado en la industria financiera con los clientes de manera oportuna. En cuanto a la información negativa del mercado, los planificadores financieros también deben tranquilizar a los clientes de manera oportuna y ayudarlos a ajustar sus planes financieros de manera adecuada en función de su situación real y el progreso actual del mercado.

La industria financiera es especializada y compleja. Los planificadores financieros solo ayudarán a los clientes a encontrar los productos financieros más adecuados y a realizar inversiones correctas para evitar riesgos, por lo que más clientes acudirán a usted.

上篇: Cómo prevenir y controlar los riesgos legalesLos riesgos legales de Yang Wenbin son riesgos comerciales que pueden causar pérdidas económicas, en lugar de riesgos corporativos aislados. Cualquier riesgo en la empresa eventualmente traerá riesgos legales. Debido a que los riesgos legales afectan las operaciones comerciales, la gestión de los riesgos legales pasa a ser responsabilidad de los altos directivos. En General Electric, Jack Welch incorporó la gestión de riesgos legales en las evaluaciones de desempeño de los gerentes. Este enfoque es generalmente aceptado por la mayoría de las empresas extranjeras y se considera una mejor práctica de gestión. Los riesgos legales provienen de muchas fuentes; pueden ser causados ​​por decisiones de gestión y asuntos legales inadecuados, o pueden ser causados ​​por diversos asuntos de gestión, como la gestión financiera, la gestión de inversiones y la gestión de recursos humanos. Por lo tanto, controlar los riesgos legales de una empresa no es sólo responsabilidad del personal jurídico, los directivos, especialmente los altos directivos, también deben tomar la delantera en la gestión de estos riesgos. 1. Mejorar el sistema de gestión de riesgos legales de la empresa. La mejora del sistema de gestión de riesgos legales de la empresa requiere el establecimiento de una organización de gestión especializada, el diseño e implementación de procesos de gestión especializados y el despliegue de personal de gestión especializado. En el diseño de los procesos de gestión empresarial, las empresas deben contar con vínculos de control legal institucionalizados, que incluyan: evaluación de riesgos legales de las decisiones operativas de la empresa, evaluación de la legalidad y prevención de riesgos de los sistemas de la empresa, revisión y control de los contratos de la empresa y no litigio de asuntos legales. Disputas Manejo de litigios, reducción o recuperación de pérdidas. Diseñar y reorganizar de manera científica y efectiva los procesos de gestión corporativa, y hacer del control legal parte integral del control interno. Además del departamento de gestión de asuntos jurídicos, también debería establecerse un sistema de asesoramiento general y una organización de gestión especializada. El establecimiento de un sistema de asesoramiento general es una necesidad para mejorar la gestión empresarial moderna. Se centra en la prevención previa, el control durante el incidente y la remediación posterior, evitando la arbitrariedad de los responsables de la toma de decisiones de la empresa y salvaguardando eficazmente los derechos e intereses legítimos de los inversores y. empresas invertidas y maximizar el control y reducir los riesgos en la toma de decisiones, darse cuenta del verdadero sentido de que los "tres consejos generales" y el consejo general participen en las decisiones importantes de la empresa, la toma de decisiones democrática y la toma de decisiones científicas, mejorar aún más la empresa mecanismo de toma de decisiones, establecer y mejorar la inversión y financiación de la empresa, y mayores garantías 2. Mejorar el personal de mandos medios y altos La concienciación sobre la prevención de riesgos legales es el núcleo de la empresa. Los empleados de todos los niveles de la empresa se enfrentarán a diversos riesgos legales y también tienen la responsabilidad de protegerse contra ellos. Como componentes centrales de los empleados de la empresa, los tomadores de decisiones y la dirección de la empresa deben mejorar su conciencia sobre la prevención y el control de riesgos legales, fortalecer su aprendizaje de los conocimientos jurídicos económicos básicos y los conocimientos jurídicos profesionales correspondientes, y prestar atención al apoyo profesional de personal jurídico. Un defecto en el sistema de gestión o una laguna en el contrato pueden provocar pérdidas patrimoniales de millones o incluso decenas de millones a la empresa. Por ello, es necesario fortalecer la concienciación de los empleados de todos los niveles sobre la prevención y el control de los riesgos legales relacionados con sus funciones. La prevención de riesgos legales corporativos no solo requiere vínculos claros de control legal, sino que también requiere proteger la conciencia de los riesgos legales de los gerentes medios y superiores de la empresa, especialmente cuando la empresa no tiene vínculos claros de control legal, se basa más en la orientación; Concienciación de los mandos medios y altos de todos los niveles de la empresa. En la práctica, algunos gerentes primero juzgarán un contrato de empresa si creen que no existe riesgo legal, ya no confiarán en el juicio del personal legal; si creen que existe riesgo legal, buscarán el juicio del personal legal. El resultado es que algunos gerentes creen que no existe un juicio de riesgo legal que conduzca a riesgos legales, porque la profundidad del análisis de eventos es diferente entre el juicio no profesional y el juicio profesional. La conciencia del riesgo legal de los mandos medios y superiores de la empresa no solo se refiere a su conciencia jurídica, sino también a su conciencia de gestión consciente para buscar el apoyo de diversos departamentos profesionales, especialmente el departamento jurídico. Por lo tanto, las empresas deben prestar atención al cultivo y mejora de la conciencia sobre los riesgos legales entre los directivos medios y superiores, y guiar y cultivar activamente la conciencia jurídica y la conciencia de gestión de los empleados en todos los niveles a través del control de los procesos de gestión y planes integrales de formación de los empleados. 3. Mejorar el sistema de gestión de riesgos legales. Para prevenir y controlar los riesgos legales, necesitamos mejorar los sistemas de gestión como la prevención previa, el control durante el incidente y la remediación después del incidente. 1. Las precauciones previas deben realizar primero una evaluación de riesgos legales de las principales decisiones comerciales, establecer un sistema de prevención de riesgos para que el personal jurídico profesional o los directores legales participen en las decisiones importantes de la empresa y establecer y mejorar los métodos de gestión de contratos de la empresa. Al firmar contratos importantes, el personal jurídico profesional debe participar en la negociación del contrato, la investigación crediticia, la redacción y revisión del contrato. 2. El control de procesos también es una parte importante de la prevención y control de riesgos legales. Para las principales actividades comerciales, negociaciones comerciales y ejecución de contratos, debe haber participación legal y controles y contrapesos, y se debe establecer un sistema de monitoreo legal completo y completo para las principales actividades comerciales. 3. Establecer y mejorar los métodos de gestión de casos de litigios y arbitrajes es la última barrera para prevenir y controlar los riesgos legales y proporcionar remediación posterior. Si se manejan bien, las pérdidas causadas por riesgos legales pueden evitarse, reducirse o recuperarse. 4. La prevención y control de riesgos jurídicos deberá establecer también el sistema de gestión de la propiedad intelectual de la sociedad. La gestión de la propiedad intelectual incluye la gestión de marcas, patentes, tecnologías no patentadas, derechos de autor y secretos comerciales. En la era de la economía del conocimiento, una propiedad intelectual con competitividad fundamental está estrechamente relacionada con la vida o la muerte de una empresa. Por tanto, la prevención y control de riesgos jurídicos no debe dejar de lado la gestión de los derechos de propiedad intelectual. 5. Muchos de los riesgos legales de la empresa son causados ​​por negligencia, intencionalidad o problemas de calidad del personal administrativo. Algunos riesgos legales pueden evitarse mediante empleados profesionales y dedicados. Por ello, las empresas deben prestar atención a la prevención de riesgos legales, establecer y mejorar la gestión de riesgos legales de los recursos humanos, formar, homologar y evaluar a los mandos medios y superiores de la empresa, y evaluar las consecuencias jurídicas de sus actuaciones de gestión. 4. Reforzar la investigación prospectiva sobre el impacto de los ajustes legislativos en las empresas. Los ajustes legislativos pueden tener un impacto significativo en el entorno económico del que depende una empresa e incluso pueden determinar su destino. El requisito previo para que el comportamiento económico de la empresa pueda obtener beneficios normales es la legalización del comportamiento económico. 下篇: ¿Cómo prevenir la humedad en verano?