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Sistema de gestión de Dagong International Credit Rating Co., Ltd.

De acuerdo con los requisitos de las organizaciones internacionales de valores, la SEC, la Asociación Asiática de Calificación y las políticas regulatorias de China, y combinado con la situación real de Dagong, Dagong ha rediseñado y perfeccionado más de 60 sistemas profesionales de calificación crediticia, procesos comerciales, especificaciones operativas y estándares técnicos, formando un completo sistema de gestión de calificaciones.

Estandarizar el proceso comercial de calificación

Dagong ha mejorado el proceso de calificación crediticia de acuerdo con los requisitos regulatorios, incluida la preparación de calificación, la etapa de calificación inicial, la calificación, la retroalimentación y reevaluación de resultados, la publicación, archivo de documentos y seguimiento de calificaciones.

De acuerdo con diferentes requisitos regulatorios, Dagong ha establecido un sistema de archivo en tiempo real entre sistemas y departamentos para información de calificación. Ha archivado casi cien documentos de calificación a través de diferentes medios, como papel, electrónico, etc. audio y video para asegurar el proceso de calificación.

Construir un cortafuegos a partir del sistema de gestión interna

Dagong llevó a cabo reformas e innovaciones organizativas, de mecanismos y sistemas sobre la base del sistema de control de riesgo de calificación crediticia original, formando un estricto riesgo interno. sistema de control. La calificación crediticia siempre ha sido independiente, objetiva e imparcial.

La estructura organizativa tiene responsabilidades claras, las calificaciones están completamente aisladas del mercado y el sistema evita el uso de información privilegiada.

Las calificaciones crediticias de deuda y no deuda, la consultoría de gestión y la gestión de riesgos empresariales están todas separadas.

Establecí un sistema de gestión de calidad y cumplimiento de arriba hacia abajo. El Departamento de Auditoría y Cumplimiento ha establecido personal de gestión de calidad y cumplimiento a tiempo completo y ha otorgado derechos de evaluación para llevar a cabo una supervisión e inspección de riesgos integrales y de todo el proceso en las operaciones diarias, calificaciones, evaluaciones, investigaciones, etc. de la empresa.

Fortalecer la construcción del departamento de cumplimiento de auditoría, constituir puestos de cumplimiento de auditoría o especialistas en unidades calificadas y establecer el sistema de control interno de riesgos de la empresa a través de inspecciones de cumplimiento de auditoría institucionalizadas y normalizadas.

A través de la construcción de procesos y sistemas, se establecerá un sistema de inspección de cumplimiento de auditoría y un sistema de recompensa y castigo de cumplimiento efectivo y verificable en función de los posibles riesgos.

Los evaluadores de calidad y cumplimiento participan en reuniones de revisión para realizar monitoreo de riesgos y tienen derecho a plantear, advertir y anunciar violaciones durante el proceso de revisión.

Para fortalecer la inspección estadística de las tasas de incumplimiento, el grupo de investigación especial del Centro de Investigación Postdoctoral y el centro de datos realizarán conjuntamente análisis estadísticos dinámicos de diversos datos relevantes para monitorear y guiar la calidad de las calificaciones y revisiones crediticias. .

Prevenir riesgos operativos y riesgos morales mediante la construcción de sistemas

El objetivo del control interno de riesgos de Dagong es hacer de la gestión del cumplimiento un código de conducta para cada empleado e incorporarlo a las responsabilidades laborales y evaluaciones de la gestión para Maximizar Minimizar riesgos en las operaciones de la empresa.

Se ha creado un sistema de clasificación relativamente completo, de modo que cada enlace de clasificación tiene reglas a seguir. Por ejemplo, los gerentes, desde el presidente hasta los líderes de todos los niveles, no pueden intervenir en las calificaciones, y los analistas no pueden calificar previamente a las empresas calificadas.

Estandarizar el comportamiento del personal calificador y relacionado con el mercado, y fortalecer la responsabilidad del mercado y la educación en responsabilidad social. Por ejemplo, todos los jueces deben prestar juramento en su cargo y prometer públicamente desempeñar sus funciones con diligencia y servir fielmente a los inversores.

Estandarizar la configuración estándar profesional del personal del proyecto de calificación, garantizar que el equipo del proyecto de calificación tenga una estructura de configuración razonable, coincida con los estándares y el cumplimiento, y produzca información crediticia de alta calidad.

Fortalecer los mecanismos de supervisión interna y externa de la evaluación. Además de la supervisión dentro de la reunión de revisión, Dagong también fortaleció la supervisión fuera de la reunión y formó dos canales de apelación: uno es para apelar ante el comité de revisión de crédito o el comité de revisión profesional y el otro es para apelar a través del Comité de Apelación de Dagong;