¿Qué significa la banca clandestina?

Los bancos clandestinos son organizaciones dedicadas a actividades económicas clandestinas. Algunas personas tienen dinero y quieren usarlo para ganar dinero, pero no tienen calificaciones bancarias. Algunas personas necesitan dinero, pero los préstamos bancarios requieren hipotecas, por lo que están dispuestas a pagar más intereses. Ahora tanto la oferta como la demanda están presentes. ¿Qué está pasando? Se puede realizar un negocio de intermediación. Si se puede resumir en una frase, es un banco privado sin licencia.

¿Qué significa banco clandestino?

Si nos fijamos en el flujo de fondos en los bancos clandestinos, se pueden dividir aproximadamente en dos categorías. Una se llama intercambio privado y la otra. Se llama préstamo privado. La diferencia entre los dos es muy simple: el intercambio de dinero por dinero se llama intercambio; por ejemplo, el intercambio de RMB por dólares estadounidenses se llama intercambio transfronterizo y el intercambio de RMB por RMB también se llama intercambio interno. Si está pidiendo dinero prestado únicamente para pagar el capital y los intereses a su vencimiento, y no pide dinero prestado a un banco, se trata de préstamos privados. Aunque ambos tipos de préstamos implican operaciones de capital, casi no existen operaciones mixtas. básicamente hacer lo suyo. Los bancos clandestinos también pueden generar y fomentar algunas actividades delictivas graves, como delitos relacionados con las drogas, la delincuencia organizada por bandas, actividades terroristas, el contrabando, la corrupción y el soborno. Ese dinero ilícito puede transferirse a través de bancos clandestinos. Este tipo de delito es relativamente obvio, comúnmente conocido como "lavado de dinero", porque la fuente del dinero no se puede depositar directamente en el banco, pero no hay lugar para depositarlo. En este momento, se transferirá al designado ". "Lavado de cuentas" a través de estos bancos clandestinos. De esta manera evitarás que te vean.