Políticas y regulaciones de las sociedades administradoras de fondos
Artículo 2: Estas Medidas se aplican a la gestión encomendada, gestión de cuentas, custodia, gestión de inversiones y supervisión de fondos de anualidades empresariales.
El término "fondo de anualidades empresariales", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere al fondo de seguro de pensiones complementario empresarial formado sobre la base de los fondos recaudados de acuerdo con el plan de anualidades empresariales formulado de conformidad con la ley y sus inversiones y operaciones. ingreso.
Artículo 3 Una empresa que establece un plan de anualidades empresariales y sus empleados, como fideicomisario, firmarán un contrato de gestión de encomiendas con el consejo de anualidades empresariales o el fiduciario de la empresa (en adelante, el fiduciario).
El fiduciario y la institución administradora de cuentas del fondo de anualidades empresariales (en adelante, el administrador de la cuenta), la institución custodio del fondo de anualidades empresariales (en adelante, el custodio) y la institución de administración de inversiones del fondo de anualidades empresariales (en adelante, el administrador de inversiones), respectivamente, firmar un contrato de gestión encomendada.
Artículo 4 El fiduciario deberá presentar el contrato de gestión encomendada y el contrato de gestión encomendada al departamento administrativo de recursos humanos y seguridad social para su registro.
Artículo 5 Un plan de anualidades empresariales solo puede tener un fideicomisario, un administrador de cuentas y un custodio, y se puede seleccionar un número adecuado de administradores de inversiones en función del tamaño de los activos.
Artículo 6 En el mismo plan de anualidades empresariales, el fiduciario y el custodio, el custodio y el administrador de inversiones no serán la misma persona si una empresa que establece un plan de anualidades empresariales establece un consejo de anualidades empresariales como el fiduciario; la empresa y el fideicomisario no deben ser la misma persona, el fiduciario y el custodio, el custodio y el administrador de inversiones, el gerente general del administrador de inversiones y otros administradores de inversiones, y los profesionales de anualidades de la empresa no pueden ocupar cargos concurrentes entre sí; .
En el mismo plan de anualidad empresarial, si la persona jurídica fiduciaria tiene las calificaciones de administrador de cuentas o administrador de inversiones, podrá actuar simultáneamente como administrador de cuentas o administrador de inversiones.
Artículo 7 Cuando una institución fiduciaria persona jurídica actúe simultáneamente como administrador de inversiones, deberá establecer un sistema de control de riesgos para garantizar la independencia de la gestión de diversas empresas, establecer departamentos de negocios de inversión y encomiendas independientes, áreas de oficina, y los procesos de gestión de operaciones y los sistemas de negocios deben estar estrictamente separados, los altos directivos directamente responsables y el personal de los departamentos de negocios y de inversión encargados no deben ocupar puestos concurrentes entre sí;
En el mismo plan de anualidad empresarial, la institución fiduciaria persona jurídica deberá implementar estándares y procedimientos unificados para todos los administradores de inversiones, reflejando los principios de apertura, equidad e imparcialidad.
Artículo 8 El pago de los fondos de anualidades empresariales debe cobrarse en la cuenta de custodia de propiedad del fiduciario y transferirse a la cuenta de custodia de activos de inversión dentro de los 45 días. La propiedad de un fondo de anualidades empresariales es independiente de la propiedad inherente del fideicomitente, fiduciario, administrador de cuentas, custodio, administrador de inversiones y otras personas naturales, personas jurídicas u otras organizaciones que brindan servicios para la administración del fondo de anualidades empresariales y otras propiedades. gestionado por éste.
Se clasificarán como activos del fondo los bienes y rentas obtenidos por la administración, uso u otras circunstancias de los activos del fondo de anualidades empresariales.
Artículo 9 El cliente, fiduciario, administrador de cuentas, custodio, administrador de inversiones y otras personas físicas, personas jurídicas u otras organizaciones que presten servicios para la administración de fondos de anualidades empresariales se disuelven, revocan o quiebran de conformidad con la ley. Si la liquidación termina por cualquier motivo, los bienes del fondo de anualidades de la empresa no pertenecerán a su propiedad de liquidación.
Artículo 10 Los derechos sobre la propiedad de un fondo de anualidades empresariales no estarán relacionados con el fideicomitente, fiduciario, administrador de cuentas, custodio, administrador de inversiones y otras personas físicas, personas jurídicas u otras organizaciones que presten servicios para la gestión de los fondos de anualidades de la empresa. Se compensan las deudas de la propiedad inherente. Los créditos y deudas de fondos de anualidades empresariales de diferentes planes de anualidades empresariales no se compensarán entre sí.
Artículo 11 Las deudas soportadas por los propios activos del fondo de anualidades no empresariales no se ejecutarán contra los activos del fondo.
Artículo 12 Los fideicomisarios, administradores de cuentas, custodios, administradores de inversiones y demás personas naturales, jurídicas u otras organizaciones que presten servicios de administración de fondos de rentas vitalicias empresariales deberán cumplir con sus deberes y desempeñar sus funciones con buena fe, prudencia y diligencia.
Artículo 13 Corresponde al Ministerio de Recursos Humanos y Seguridad Social formular las políticas pertinentes para la gestión de los fondos de anualidades empresariales. Los departamentos administrativos de recursos humanos y de seguridad social deberían supervisar la gestión de los fondos de anualidades empresariales. Artículo 14 El término "fideicomisario", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a fideicomisarios personas jurídicas, como compañías de gestión de pensiones y consejos de anualidades empresariales, a quienes se les confía la gestión de fondos de anualidades empresariales de conformidad con las regulaciones nacionales.
Artículo 15 Cuando una empresa establezca un plan de anualidades empresariales, seleccionará a una persona jurídica fiduciaria o establecerá un consejo de anualidades empresariales como fideicomisario después de la discusión y decisión del congreso de empleados o de la conferencia de trabajadores.
Artículo 16 El Consejo de Anualidades Empresariales está compuesto por representantes de las empresas y de los empleados. , también se puede invitar a participar a profesionales ajenos a la empresa, de los cuales al menos un tercio son representantes de los trabajadores. El consejo de administración debería contar con un número determinado de personal a tiempo completo.
Artículo 17 Los representantes de los trabajadores y los profesionales externos de la empresa en la junta de anualidades de la empresa serán elegidos democráticamente por la conferencia de representantes de los trabajadores, la conferencia de trabajadores u otras formas de elección democrática. Los representantes de la empresa son nombrados por la empresa.
El mandato de los directores está estipulado en los estatutos del Enterprise Annuity Council, pero cada mandato no excederá los tres años. Vencido el plazo, los consejeros podrán ser reelegidos.
Artículo 18 Los directores de la Junta de Anualidades Empresariales deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener plena capacidad para la conducta civil;
(2) Ser honesto y digno de confianza, sin antecedentes penales;
(3) Tener los conocimientos profesionales necesarios para dedicarse al derecho, las finanzas, la contabilidad, la seguridad social o servir como director de la junta de anualidades de la empresa;
(4) Tener capacidad de toma de decisiones;
(5) No tener deudas personales pendientes.
Artículo 19 El Consejo de Anualidades Empresariales gestiona de forma independiente los asuntos del fondo de anualidades de la empresa de conformidad con la ley y no está sujeto a la interferencia de la empresa. No está permitido realizar ningún tipo de actividad comercial. y no está permitido retirar honorarios de gestión de la propiedad del fondo de anualidades empresariales.
Artículo 20 A la reunión de la Junta Directiva de Enterprise Annuity asistirá personalmente el director; si un director no puede asistir por cualquier motivo, podrá autorizar por escrito a otro director para que asista en su nombre; , y la carta de autorización especificará el alcance de la autorización.
Los acuerdos del consejo de administración deberán ser aprobados por más de dos tercios del total de consejeros. El consejo de administración levantará acta de sus decisiones sobre los asuntos discutidos, y los directores presentes en la reunión firmarán el acta.
Artículo 21 Los Directores son responsables de las resoluciones del Directorio de Anualidades Empresariales. Si la resolución de la junta directiva viola las leyes, los reglamentos administrativos, las disposiciones de estas Medidas o los estatutos de la junta directiva, causando pérdidas a la propiedad del fondo de anualidades de la empresa, los directores serán responsables de la compensación. Sin embargo, el director podrá quedar exento de responsabilidad si se prueba que el disenso fue expresado en el momento de la votación y registrado en el acta de la reunión.
El contrato suscrito por el Enterprise Annuity Council deberá ser firmado por todos los directores.
Artículo 22 Una persona jurídica fiduciaria deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Una persona jurídica independiente registrada en China con la aprobación del departamento nacional de regulación financiera;
(2) El capital registrado no será inferior a 500 millones de RMB y los activos netos no serán inferiores a 500 millones de RMB en ningún momento;
(3) Tener una estructura sólida de gobierno corporativo ;
(4) El número de empleados a tiempo completo que han obtenido la calificación para participar en fondos de anualidades empresariales alcanza el número prescrito;
(5) Hay locales comerciales, seguridad precauciones y otros asuntos relacionados con el negocio de gestión encomendado de fondos de anualidades empresariales que cumplan con los requisitos;
(6) Tener un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(7) No hay violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(8) Otras condiciones estipuladas por el estado.
Artículo 23 El fiduciario desempeñará las siguientes funciones:
(1) Seleccionar, supervisar y reemplazar a los administradores de cuentas, custodios y administradores de inversiones;
(2) Formular la estrategia estratégica de asignación de activos del fondo de anualidades empresariales;
(3) Supervisar la gestión del fondo de anualidades empresariales de acuerdo con el contrato;
(4) Cobrar a la empresa y a los empleados de acuerdo con el pago del contrato, pagar los beneficios de anualidades empresariales al beneficiario y estipular métodos de desempeño específicos en el contrato;
(5) Aceptar consultas del cliente y presentar periódicamente informes de contabilidad financiera y de gestión de fondos de anualidades empresariales al cliente. En caso de eventos importantes, informar de inmediato al cliente y a las autoridades reguladoras pertinentes; presentar periódicamente informes de gestión del administrador del fondo de anualidades corporativas a las autoridades reguladoras pertinentes;
(6) A partir de la fecha de terminación del contrato, la empresa se conservará de acuerdo con las regulaciones nacionales Los registros relevantes de la gestión del fondo de anualidades son de al menos 65,438+05 años;
(7) Otras responsabilidades estipuladas por el estado y acordadas en el contrato.
Artículo 24 El término "beneficiarios", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a los empleados de las empresas que participan en el plan de anualidades empresariales y disfrutan de derechos de beneficiario.
Artículo 25: Las funciones del fiduciario persona jurídica cesarán en cualquiera de las siguientes circunstancias:
(1) Violación del contrato con el cliente;
(2) Utilizar la propiedad del fondo de anualidades de la empresa para buscar beneficios para sí mismo o buscar beneficios ilegítimos para otros;
(3) Disolver, revocar, declarar en quiebra o asumir el control de conformidad con la ley;
(4) La calificación de gestión del fiduciario del fondo de anualidades empresariales se cancela de acuerdo con la ley;
(5) El cliente tiene evidencia para demostrar que el cambio del fiduciario está en el intereses del beneficiario.
(6) Las autoridades reguladoras pertinentes tienen razones y fundamentos suficientes para creer que el cambio de fideicomisario redunda en beneficio de los beneficiarios.
(7) Otras circunstancias estipuladas por el Estado y; pactado en el contrato.
En el caso de que se den las circunstancias especificadas en el punto (2) del párrafo anterior, las funciones de la junta de anualidades empresariales terminarán y el cliente deberá seleccionar a un fideicomisario persona jurídica como fideicomisario. Si existen circunstancias especificadas en los puntos (1), (3) a (7), la junta de anualidades empresariales se reorganizará de acuerdo con las regulaciones nacionales, o el fideicomisario seleccionará a una persona jurídica como fideicomisario.
Artículo 26 Si cesan las funciones del síndico, el cliente deberá designar un nuevo síndico dentro de los cuarenta y cinco días.
Cuando cesen las funciones del fideicomisario, la información de gestión encomendada del fondo de anualidades empresariales se conservará adecuadamente, y el negocio de gestión encomendado se entregará dentro de los 45 días, y el nuevo fideicomisario aceptará y realizará las correspondientes deberes. Artículo 27 El término "administrador de cuentas", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la institución profesional a la que el fideicomisario confía la gestión de las cuentas del fondo de anualidades empresariales.
Artículo 28 El administrador de cuentas deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Una persona jurídica independiente registrada en China con la aprobación de los departamentos nacionales pertinentes;
(2) El capital registrado no es inferior a 500 millones de RMB y los activos netos no son inferiores a 500 millones de RMB en cualquier momento;
(3) Tiene una estructura de gobierno corporativo sólida;
(4) El número de empleados de tiempo completo que han obtenido calificaciones de profesionales de fondos de anualidades empresariales alcanza el número prescrito;
(5) Tener un sistema de gestión de información de cuentas de fondos de anualidades empresariales correspondiente;
(6) Tener empleados calificados, locales comerciales requeridos, precauciones de seguridad y otras instalaciones relacionadas con el negocio de administración de cuentas de fondos de anualidades empresariales;
(7) Tener un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y control de riesgos. sistema;
(8) No hay violaciones importantes de leyes o regulaciones en los últimos tres años;
(9) Otras condiciones estipuladas por el estado.
Artículo 29 El administrador de cuentas deberá realizar las siguientes funciones:
(1) Establecer cuentas corporativas y cuentas personales para fondos de anualidades empresariales;
(2) Registrar el estado de pago de la empresa y los empleados, así como los ingresos por inversiones del fondo de anualidades empresariales;
(3) Verifique periódicamente los datos de pago y los cambios de propiedad de la cuenta del fondo de anualidades empresariales con el fideicomisario y envíe los resultados de la verificación al administrador de manera oportuna;
(4) Cálculo de los beneficios de anualidades empresariales;
(5) Proporcionar a las empresas y beneficiarios servicios de consulta de información sobre cuentas corporativas y personales. cuentas de fondos de anualidades empresariales; proporcionar a los beneficiarios un informe de patrimonio anual;
(6) presentar periódicamente datos de gestión de cuentas e informes de gestión de cuentas de fondos de anualidades empresariales y otra información al fiduciario; presentar el informe de gestión de cuentas de fondos de anualidades empresariales a las autoridades reguladoras pertinentes.
(7) A partir de la fecha de terminación del contrato, conservar los archivos de gestión de cuentas de fondos de anualidades empresariales durante al menos 15 años de acuerdo con las regulaciones nacionales;
(8) Otras regulaciones nacionales y estipulaciones contractuales Responsabilidades.
Artículo 30: Las funciones del administrador de cuentas terminarán si concurre alguna de las siguientes circunstancias:
(1) Violación del contrato con el fiduciario;
(2) ) Utilizar la propiedad del fondo de anualidades de la empresa para buscar beneficios para sí mismo o para buscar beneficios ilegítimos para otros;
(3) Disuelto, revocado, declarado en quiebra o absorbido de conformidad con la ley ;
( 4) Ser descalificado del negocio de administración de cuentas de fondos de anualidades empresariales de acuerdo con la ley;
(5) El fideicomisario tiene evidencia para demostrar que cambiar el administrador de la cuenta está en los intereses del beneficiario;
(6) Supervisión relevante El departamento tiene razones y bases suficientes para creer que cambiar el administrador de la cuenta es en interés del beneficiario;
(7) Otras circunstancias estipuladas por el estado y el contrato.
Artículo 31 Si cesan las funciones del administrador de cuenta, el síndico deberá designar un nuevo administrador de cuenta dentro de los 45 días.
Cuando cesen las funciones del administrador de cuentas, la información de administración de la cuenta del fondo de anualidades empresariales se conservará adecuadamente y el negocio de administración de cuentas se entregará dentro de los 45 días, y el nuevo administrador de cuentas aceptará y desempeñará las funciones correspondientes. . Artículo 32 El término "custodio" mencionado en estas Medidas se refiere al banco comercial al que la institución fiduciaria encomienda la custodia de la propiedad de los fondos de anualidades empresariales.
Artículo 33 El custodio deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Una persona jurídica independiente registrada en China con la aprobación del departamento nacional de regulación financiera;
(2) El capital registrado no es inferior a 5 mil millones de RMB y los activos netos se mantienen en no menos de 5 mil millones de RMB en cualquier momento;
(3) Tiene una estructura de gobierno corporativo sólida;
(4) Tener un departamento de custodia de activos dedicado;
(5) El número de empleados de tiempo completo que hayan obtenido la calificación para participar en fondos de anualidades empresariales alcance el número prescrito;
(6) Tener las habilidades de custodio Condiciones para la propiedad del fondo de anualidades empresariales;
(7) Tener un sistema de compensación y entrega seguro y eficiente;
(8 ) Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y cooperación con fondos de anualidades empresariales que cumplan con los requisitos. Otras instalaciones relacionadas con el negocio de custodia;
(9) Tener un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(10) No hay violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
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(11) Otras condiciones estipuladas por el estado.
Artículo 34 El custodio deberá realizar las siguientes funciones:
(1) Mantener de forma segura la propiedad del fondo de anualidades de la empresa;
(2) Utilizar la empresa fondo de anualidades para abrir cuentas de fondos y cuentas de valores de propiedades de fondos a su nombre;
(3) Establecer cuentas separadas para diferentes propiedades de fondos de anualidades corporativas bajo custodia para garantizar la integridad e independencia de las propiedades de los fondos;
(4) ) Distribuir las propiedades del fondo de anualidades empresariales al administrador de inversiones de acuerdo con las instrucciones del fiduciario;
(5) Manejar la liquidación y entrega de manera oportuna;
(6) Responsable de la contabilidad y contabilidad del fondo de anualidades empresariales Valoración, revisión, revisión y confirmación del valor liquidativo del fondo calculado por el administrador de inversiones;
(7) Pagar los beneficios de anualidades empresariales a los beneficiarios de acuerdo con las instrucciones del fideicomisario;
(8) ) Verificar periódicamente los datos relevantes con el administrador de cuentas y el administrador de inversiones;
(9) Supervisar las operaciones de inversión de la inversión administrador de acuerdo con las regulaciones e informar periódicamente la situación de supervisión de inversiones al fideicomisario;
(10) Presentar periódicamente informes de contabilidad financiera y custodia del fondo de anualidades empresariales al fideicomisario presentar periódicamente informes de desarrollo empresarial de custodia del fondo de anualidades empresariales; a las autoridades reguladoras pertinentes;
(11) Mantener la custodia del fondo de anualidades empresariales de acuerdo con las regulaciones nacionales. Los registros comerciales, libros de cuentas, estados de cuenta y otra información relevante se conservarán durante al menos 15 años a partir de la fecha de terminación de el contrato;
(12) Otras responsabilidades estipuladas por el Estado y pactadas en el contrato.
Artículo 35 Si el custodio descubre que una instrucción de inversión establecida por un administrador de inversiones que no ha sido establecida de acuerdo con los procedimientos de transacción viola leyes, reglamentos administrativos, otras disposiciones relevantes o acuerdos contractuales, se negará a ejecutarlo y notificarlo inmediatamente al administrador de inversiones e informar oportunamente al fideicomisario y a las autoridades reguladoras pertinentes.
Si el custodio descubre que las instrucciones de inversión formuladas por el administrador de inversiones de acuerdo con los procedimientos de la transacción violan leyes, reglamentos administrativos, otras disposiciones relevantes o estipulaciones contractuales, notificará inmediatamente al administrador de inversiones e informará el asunto. Informar oportunamente al fideicomisario y a las autoridades reguladoras pertinentes.
Artículo 36: Las funciones del custodio cesarán en cualquiera de las siguientes circunstancias:
(1) Incumplimiento de contrato con el fiduciario;
(2) ) Utilizar la propiedad del fondo de anualidades de la empresa para buscar beneficios para sí mismo o para buscar beneficios ilegítimos para otros;
(3) Disuelto, revocado, declarado en quiebra o absorbido de conformidad con la ley;
( 4) Ser descalificado del negocio de custodia del fondo de anualidades empresariales de conformidad con la ley;
(5) El fideicomisario tiene pruebas que demuestren que el cambio de fideicomisario redunda en interés del beneficiario. ;
(6) Las autoridades reguladoras pertinentes tienen Hay razones y bases suficientes para creer que cambiar el custodio es en interés del beneficiario;
(7) Otras circunstancias estipuladas por el estado y pactado en el contrato.
Artículo 37 Si cesan las funciones del custodio, el fiduciario deberá designar un nuevo custodio dentro de los cuarenta y cinco días.
Si se terminan las funciones del custodio, la información de custodia del fondo de anualidades empresariales se conservará adecuadamente, los procedimientos de transferencia del negocio de custodia se completarán dentro de los 45 días y el nuevo custodio aceptará y desempeñará las funciones correspondientes. .
Artículo 38 El custodio no podrá realizar los siguientes actos:
(1) Mezclar la propiedad del fondo de anualidades empresariales bajo administración con su propiedad inherente;
>(2) ) Gestión mixta de propiedades de custodia de fondos de anualidades empresariales y otros activos de custodia;
(3) Gestión mixta de fondos de anualidades empresariales con diferentes planes de anualidades empresariales y diferentes carteras de inversiones de anualidades empresariales;
(4) Malversación o apropiación indebida de la propiedad del fondo de anualidades de la empresa encomendada.
(5) Otras conductas prohibidas por regulaciones y contratos estatales. Artículo 39 El término "administrador de inversiones", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una institución profesional a la que el fiduciario encomienda invertir y administrar la propiedad de los fondos de anualidades empresariales.
Artículo 40 Los administradores de inversiones deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Aprobados por las autoridades reguladoras financieras nacionales, registrados en China y capaces de gestionar inversiones, fondos o activos encomendados. Cualificaciones de gestión;
(2) El capital registrado de una sociedad de valores dedicada al negocio de gestión de activos de valores no es inferior a 654,38 mil millones de RMB, y sus activos netos se mantienen en no menos de 654,38 mil millones de RMB en cualquier momento. yuanes; el capital social de una empresa de gestión de pensiones no será inferior a 500 millones de RMB, y los activos netos de la empresa de gestión de pensiones se mantendrán en todo momento el capital registrado de una empresa fiduciaria no será inferior a 300 RMB. millones, y los activos netos de la empresa fiduciaria se mantendrán en todo momento. El capital social de una empresa, empresa de gestión de activos de seguros, empresa de gestión de activos de valores u otra institución de inversión profesional no será inferior a 654.380 millones de RMB; los activos netos no deberán ser inferiores a 654,38 mil millones de RMB en cualquier momento;
(3) Tener una estructura de gobierno corporativo completa;
(4) El número de empleados de tiempo completo que haber obtenido la calificación para participar en fondos de anualidades empresariales alcanza el número prescrito;
(5) Tener un negocio que cumpla con los requisitos Lugares, precauciones de seguridad y otras instalaciones relacionadas con el negocio de gestión de inversiones de fondos de anualidades empresariales;
(6) Tener un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(7) No haber violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(8) Otras condiciones que establezca el estado.
Artículo 41 Los administradores de inversiones deberán realizar las siguientes funciones:
(1) Invertir en propiedades de fondos de anualidades empresariales;
(2) Contactar al custodio de manera oportuna. Comprobar los resultados contables y de valoración de los fondos de anualidades empresariales;
(3) Establecer reservas de riesgo para la gestión de inversiones de los fondos de anualidades empresariales;
(4) Presentar periódicamente las inversiones de los fondos de anualidades empresariales al fiduciario Informes de gestión; presentar periódicamente informes de gestión de inversiones de fondos de anualidades empresariales a las autoridades reguladoras pertinentes;
(5) A partir de la fecha de terminación del contrato, mantener los comprobantes contables, los libros contables, los informes contables financieros anuales y las anualidades empresariales en de acuerdo con las regulaciones nacionales El historial de inversión del fondo debe ser de al menos 65,438+05 años;
(6) Otras responsabilidades estipuladas por el estado y acordadas en el contrato.
Artículo 42 Si ocurre alguna de las siguientes circunstancias, el administrador de inversiones deberá informar de inmediato al fiduciario:
(1) El valor neto de la unidad del fondo de anualidades empresariales fluctúa mucho;
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(2) Asuntos relevantes que pueden tener un impacto significativo en la propiedad del fondo de anualidades empresariales.
(3) Otras circunstancias estipuladas por el Estado y pactadas en el contrato.
Artículo 43: Las funciones del administrador de inversiones cesarán en cualquiera de las siguientes circunstancias:
(1) Incumplimiento de contrato con el fiduciario;
(2) ) utilizar la propiedad del fondo de anualidades de la empresa para buscar beneficios para sí misma o buscar beneficios ilegítimos para otros;
(3) disolverse, ser revocado, declararse en quiebra o ser absorbido de conformidad con la ley;
(4) Ser inhabilitado para el negocio de administración de inversiones de fondos de anualidades empresariales de conformidad con la ley;
(5) El fiduciario tiene evidencia que demuestra que el cambio de administrador de inversiones está en el interés del beneficiario;
(6) Las autoridades reguladoras pertinentes tienen razones y bases suficientes para creer que cambiar el administrador de inversiones redunda en interés de los beneficiarios;
(7) Otros situaciones estipuladas por el estado y pactadas en el contrato.
Artículo 44: Si terminan las funciones de administrador de inversiones, el fiduciario deberá designar un nuevo administrador de inversiones dentro de los 45 días.
Cuando cesen las funciones de un administrador de inversiones, la información de administración de inversiones del fondo de anualidades empresariales se conservará adecuadamente y los procedimientos de traspaso del negocio de administración de inversiones se completarán dentro de los 45 días, y el nuevo El administrador de inversiones deberá aceptar y desempeñar las funciones correspondientes.
Artículo 45 Los administradores de inversiones no realizarán los siguientes actos:
(1) Malversar sus propios bienes o los de otros en el fondo de anualidades de la empresa;
(2) Trato injusto de las propiedades del fondo de anualidades empresariales y otras administraciones de propiedades;
(3) Trato injusto de las diferentes propiedades del fondo de anualidades empresariales bajo su administración;
(4) Apropiación indebida, Malversar la propiedad de los fondos de anualidades empresariales;
(5) Promesas o promesas encubiertas de mantener el capital o garantizar rendimientos;
(6) Utilizar otros activos bajo administración para ser el fiduciario y beneficiario del plan de anualidades empresariales O los gerentes relevantes buscan beneficios indebidos;
(7) Otros comportamientos prohibidos por las regulaciones y contratos nacionales.