¿Qué significa PPC?
Los "planificadores financieros" son profesionales que siguen los seis pasos del proceso de planificación financiera estandarizado y ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos de vida. Como "planificador financiero", debe poder analizar y evaluar correctamente la situación financiera del cliente y diseñar un plan financiero razonable para el cliente en función de su etapa profesional y su tolerancia al riesgo.
En general, los gobiernos de varios países no han establecido estándares de gestión correspondientes para los "planificadores financieros", sino que regulan en función de los servicios prestados por varios asesores financieros. Por ejemplo, un administrador financiero que se dedique al corretaje de valores o proporcione servicios de consultoría de valores mientras presta servicios financieros se clasifica como corredor de valores o consultor de inversiones. Sus servicios están sujetos a la supervisión del departamento de regulación de valores y las infracciones serán sancionadas. Sanciones legales correspondientes.
Para garantizar la calidad del servicio de los planificadores financieros y mantener el orden del mercado, la experiencia práctica internacional es establecer una agencia de certificación de calificaciones profesionales no gubernamental, autodisciplinada y sin fines de lucro para alcanzar un cierto nivel profesional. y ética. Llevar a cabo una gestión de certificación del personal de gestión financiera de alto nivel para mejorar la credibilidad de la industria.
El 1 de septiembre de 2004, se estableció formalmente el Consejo de Normas de Planificación Financiera de China (en adelante, el Consejo de Normas de Planificación Financiera de China, FPSCC). El primer director es el profesor Liu Hongru, que goza de gran prestigio en la comunidad financiera de China. Los subdirectores son Zhang Furong, vicepresidente del Banco Industrial y Comercial de China, y el profesor Liu Wei, decano de la Facultad de Economía de la Universidad de Pekín. El secretario general es el Dr. Cai Chongzhi.
En respuesta a la falta de certificación de calificación profesional para los servicios financieros en China, el Comité de Normas de Gestión Financiera de China decidió introducir el sistema internacional de certificación de calificación profesional CFP en China después de tres años de investigación e investigación.
CFP es la abreviatura de Planificador Financiero Certificado. Se dedica a la planificación financiera y cumple con la educación, el examen, la experiencia y la ética estipulados por la organización internacional CFP (en adelante, los estándares "4E"). y profesionales certificados.
Considerando que la demanda interna y la urgencia de planificadores financieros con habilidades básicas de gestión financiera superan con creces la de los CFP con estándares internacionales, el Comité de Normas de Planificación Financiera de China decidió adoptar el enfoque de la mayoría de los miembros formales del CFP internacional. organización, que implementa un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles en China. Además de Planificador Financiero Certificado (CFP), también es Planificador Financiero Asociado (AFP). La marca registrada de AFP es y la marca registrada de CFP es.