¿Qué tan poderoso es el certificado CFP?
Los orígenes de la CFP se remontan a 1969, cuando algunos expertos de diferentes instituciones financieras se reunieron en un hotel de Chicago para discutir las deficiencias de la industria de servicios financieros en ese momento y comenzaron a explorar activamente nuevos caminos. Están tratando de transformar el modelo de servicio orientado al producto en los negocios de seguros, valores, fondos y banca en un nuevo modelo de servicio centrado en las necesidades del cliente e introducir un nuevo sistema profesional.
Posteriormente se creó la Asociación Internacional de Gestión Financiera (IAFP), la primera asociación profesional de gestión financiera. El surgimiento de este grupo finalmente condujo al surgimiento de la industria de planificación financiera, predecesora del Comité de Normas de la PPC.
El sistema de certificación de cualificaciones CFP inició su proceso de internacionalización hacia 1990. Países como Australia, Japón y Canadá han firmado la PPC con el Comité de Normas de la PPC de EE. UU. Acuerdo de Licencia Internacional de Marcas. Actualmente, la certificación de calificación de la serie CFP ha sido reconocida en 26 países (regiones) de todo el mundo. El número de titulares de CFP en un país o región a menudo representa, hasta cierto punto, el desarrollo de la industria de gestión financiera en ese país o región.
Ahora, los titulares de CFP se pueden encontrar en todas las principales instituciones financieras, y el certificado CFP, junto con CFA (Chartered Financial Analyst) y FRM (Financial Risk Manager), se encuentran entre los tres principales certificados financieros del mundo. mundo. Cabe mencionar que los exámenes de calificación CFA y FRM son ambos en inglés y tienen un ciclo de certificación largo, mientras que el examen CFP es en chino y las preguntas son de opción múltiple y relativamente difíciles, por lo que el certificado CFP es el más costoso. -eficaz, es bien recibido por muchos profesionales financieros.
La certificación de la serie CFP se denomina "EMBA" en el campo de la gestión financiera. Entre todas las certificaciones de gestión financiera, CFP es sin duda el certificado de nivel de gestión financiera personal más autorizado y popular. Con su gran profesionalismo y gran popularidad en la industria, el Wall Street Journal ha aclamado a CFP como el más alto honor en la industria financiera internacional.
CFP es un planificador financiero internacional y AFP es un planificador financiero chino.
1. La diferencia entre los certificados AFP y CFP;
AFP es la abreviatura de Associate Financial Planner, que significa planificador financiero. Como profesión emergente de finanzas personales, su principal responsabilidad es brindar a los clientes individuales una gama completa de asesoramiento financiero profesional y alcanzar sus objetivos financieros y de vida a largo plazo ajustando constantemente las carteras de inversión compuestas por diversos productos financieros y diseñando una planificación fiscal razonable. . Como "planificador financiero", debe poder analizar y evaluar correctamente la situación financiera del cliente y adaptar planes financieros razonables para el cliente en función de la etapa profesional del cliente y su tolerancia al riesgo. En la industria de la educación financiera, además de las AFP, también existen CFP y RFP.
CFP (International Financial Planner) es un planificador financiero internacional, planificador financiero certificado o planificador financiero certificado. Los planificadores financieros son profesionales que siguen el proceso estándar de gestión financiera de seis pasos para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de vida. El contenido de oro del CFP es comparable al del RFP.
2. El Comité de Normas de Planificador Financiero de China decidió adoptar el enfoque de convertirse en miembro formal de la mayoría de las organizaciones internacionales de la CFP e implementar un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles en China, a saber, el Asistente de Planificador Financiero (AFP). y Planificador Financiero Internacional (CFP). Antes de convertirse en miembro formal de la organización internacional CFP, el Comité de Normas de Gestión Financiera de China solo realizaba la certificación de calificación de AFP. Luego de convertirse en miembro formal de la organización internacional CFP, además de la AFP, también se realizó la certificación de calificación de la CFP.
Posicionamiento de las titulaciones AFP y titulaciones CFP;
Según la experiencia internacional, deberían existir diferencias evidentes entre las titulaciones AFP y CFP porque:
1) Los requisitos nacionales para La demanda y urgencia de las AFP con habilidades básicas de gestión financiera superan con creces las de las AFP y los estándares internacionales;
2) Existen diferencias obvias entre AFP y CFP, que pueden garantizar la diferencia entre AFP y CFP ;
3) Cuando los organismos internacionales aprobaron la implementación en mi país del sistema de certificación de dos niveles, señalaron claramente que debería haber una cierta brecha en el número de titulares de certificados AFP y CFP;
4) En países con sistemas de certificación multinivel, los titulares de certificados AFP y CFP La proporción humana es de aproximadamente 10:1.