Responsabilidades laborales del administrador de cuentas personales
Las responsabilidades laborales del gerente de cuentas son las siguientes:
1. Responsable de brindar servicios integrales de consultoría y sugerencias financieras a clientes individuales y corporativos de alto nivel, y formular las finanzas correspondientes. carteras de productos y estrategias de inversión y gestión financiera.
2. Comprender las necesidades de gestión financiera de los clientes comunicándose con ellos, realizar cálculos y planes de gestión financiera personalizados para los clientes y lograr la satisfacción del cliente.
3. Según la encomienda del cliente, ayudar al cliente a implementar y firmar planes de compra de productos financieros (fideicomisos, valores, banca, seguros) y otros productos financieros, y completar e implementar las necesidades financieras del cliente.
4. Responsable de la plena publicidad, promoción y venta de los productos financieros integrales de la empresa.
5. Responsable de mantener buenas relaciones con los importantes clientes VIP originales de la empresa, a través de la comunicación con los clientes, comprender oportunamente las necesidades de los clientes y ajustar los acuerdos financieros de los clientes para reducir la pérdida de clientes.
6. Establecer y ampliar la red de clientes para explorar nuevas oportunidades de negocio.
7. Ampliar continuamente los clientes de banca privada en el mercado financiero, ampliar la base de clientes de nivel medio y alto, manteniendo a los clientes y explorando profundamente el valor para el cliente.
Contenido del trabajo
(1) Visita. Realizar visitas y observaciones productivas con los clientes.
(2) Segmentar clientes. Establecer mercados objetivo y clientes potenciales.
(3) Gestión de riesgos. Monitorear y controlar efectivamente los riesgos de los clientes.
(4) Gestión de la relación con el cliente. Mantener el contacto con los clientes y movilizar los recursos de los clientes.
(5) Análisis y evaluación de clientes. Analizar y evaluar a los clientes en todos los aspectos.
(6) Comunicación. Utilizar herramientas de comunicación efectivas y estrategias de comunicación para mantener las relaciones con los clientes.
(7) Negociación. Realizar negociaciones comerciales con clientes.
(8) Transacción comercial: guiar al cliente para completar la transacción comercial.