Nueva normativa de transferencias en 2023
Las nuevas regulaciones de transferencia en 2023 son las siguientes:
1. Según la nueva normativa, a partir de 2023 las transferencias personales se implementarán íntegramente con un sistema de nombre real. Al transferir dinero, ambas partes de la transferencia deben proporcionar sus nombres reales, números de identificación y otra información personal para garantizar la autenticidad y legalidad de la transacción.
2. Configurar el límite de transferencia. Para prevenir los flujos ilegales de capital y combatir las actividades de blanqueo de dinero, las nuevas regulaciones también establecen límites a las transferencias individuales. El monto límite específico se perfeccionará según los diferentes métodos de transferencia y usos de los fondos para garantizar la circulación normal de los fondos y evitar riesgos.
3. Reforzar la supervisión del capital. Las nuevas regulaciones fortalecerán aún más la supervisión de los fondos de transferencias personales. Las instituciones financieras relevantes estarán equipadas con sistemas de monitoreo y medios técnicos más estrictos para fortalecer el monitoreo y la alarma de comportamientos de transacciones anormales, como transferencias grandes y transferencias frecuentes, para prevenir y detectar riesgos financieros potenciales.
4. Proporcionar facturas electrónicas. Para promover la economía digital y facilitar el pago de impuestos personales, las nuevas regulaciones sobre transferencias personales requieren que las instituciones financieras relevantes brinden servicios de factura electrónica. Al transferir dinero, se generará automáticamente la factura electrónica correspondiente para facilitar la revisión personal y la declaración de impuestos precisa.
5. Reforzar la seguridad de la red. Las nuevas regulaciones también endurecerán los requisitos de ciberseguridad durante las transferencias personales. Las instituciones financieras deben fortalecer el control de seguridad de los sistemas de transferencia para garantizar que no se filtre ni se abuse de la información personal. La transmisión de datos durante las transferencias personales utilizará canales cifrados más seguros para mejorar la seguridad del proceso de transacción.
Notas sobre transferencias
1. Verifique la información de la transferencia: antes de realizar una transferencia, asegúrese de confirmar cuidadosamente si el monto de la transferencia, el nombre del beneficiario, la cuenta y la información bancaria son correctos. Especialmente al transferir dinero mediante un teléfono móvil o una computadora, asegúrese de ingresar la cuenta y el monto correctos para evitar pérdidas causadas por errores de ingreso. Si existe alguna duda o incertidumbre, lo mejor es consultar primero con su banco o beneficiario para garantizar la seguridad de sus fondos.
2. Elija un canal de pago seguro: elija un canal seguro y confiable para la transferencia, como un cajero automático fuera de línea o una transferencia mediante aplicación de banca móvil. Evite utilizar métodos de transferencia inseguros o irregulares y tenga cuidado con ser engañado.
3. Protege la privacidad personal: al transferir dinero, debes prestar atención a proteger tu información personal y la de tu tarjeta bancaria para evitar filtraciones o robos. Trate de no utilizar su teléfono móvil o computadora para transferir dinero en lugares públicos y no haga clic en enlaces de fuentes desconocidas ni descargue aplicaciones no certificadas para transferir dinero.
4. Mantenga registros de transferencia: Después de completar la transferencia, debe conservar adecuadamente los comprobantes de transferencia, como registros de transferencia, recibos de transacciones, etc. Esta información puede servir como prueba para consultas y apelaciones posteriores y también ayuda a los inversores a gestionar y realizar un seguimiento de su situación financiera.