¿Cómo identificar y prevenir los seis métodos de fraude más comunes en P2P?
¿Cuáles son entonces los métodos comunes de fraude P2P? ¿Cómo podemos intentar evitar las plataformas fraudulentas? ¿Qué debes hacer si descubres que tu plataforma tiene intenciones fraudulentas? Tengamos una buena charla contigo. En los últimos años, las plataformas de fraude han surgido en un sinfín de trucos y rutinas.
Rutina 1, alta rentabilidad más comisiones
Esas plataformas P2P que se están escapando abogan por que los ingresos anualizados del proyecto lleguen a 20 o más, y al mismo tiempo, Darán a los inversores una recompensa de oferta de aproximadamente 3-7. Por ejemplo, "Tianli Loan" apareció en 2013 y utilizó altos rendimientos para ganar dinero. Muchos inversores rápidamente mordieron el anzuelo y recaudaron ilegalmente 50 millones en solo 5 meses.
Rutina 2: Antecedentes falsificados
Al falsificar información diversa, pretenda que los antecedentes de su plataforma son ruidosos, atrayendo así a los prestamistas a unirse.
En 2012, Youyidai afirmó una vez que era una plataforma de financiación en línea del Hong Kong Yifeng International Group, con un capital registrado de 100.000. Sin embargo, cuando Youyidai se escapó con el dinero, Hong Kong Yifeng International Group rápidamente lo negó y no asumió ninguna responsabilidad.
Rutina 3: Decorar la fachada
Muchos materiales promocionales son exagerados solo para llamar la atención, lo cual es similar a la Rutina 2.
En 2014, "China-Europe Winton", con unas ventas de 400 millones, no sólo obtuvo un nombre extranjero, sino que también instaló su oficina en el distrito de lujo de Beijing Guomao CBD y creó su propia En los mostradores oficiales de los principales supermercados se puede decir que el paisaje es ilimitado y muchos inversores han invertido en este "paisaje".
Rutina 4, préstamos locales, dirigidos a antiguos inversores
2065438 Yi Jinbao, lanzada en junio de 2007, es una plataforma "modelo" en Hunan. A las plataformas de este ámbito siempre les ha gustado utilizar entornos locales para la promoción. El funcionamiento de la plataforma mantiene el antiguo método de cargar tarjetas de identificación, recargar fuera de línea y enviar bonos diarios e instantáneos, lo que ahuyenta a los puros novatos. Sólo los inversores antiguos aceptan este método, que recuerda a las personas las cosas que suceden a menudo a su alrededor. Algunas personas se deslizaron al agua. Los novatos no se atrevieron a meterse al agua para salvar a otros, pero las personas experimentadas no tuvieron miedo y terminaron cayendo ellos mismos al agua.
Rutina 5: Sustituir una cosa por otra
El "Zhuozhongdai" que quebró en 2014 intentaba vender carne de perro con cabeza de oveja. "Imita" muchas plataformas conocidas. Por ejemplo, los consultores expertos que promueve son los mismos que Renrendai, y las fotos de servicio al cliente en otras plataformas también son las mismas. Se puede decir que se basa enteramente en plagiar páginas web de otras personas, utilizar fotografías de PS para atraer inversores y luego ganar dinero y marcharse.
Rutina 6: Utilice múltiples plataformas de reembolsos de terceros para la promoción.
91 Investment Platform comenzó en junio de 2016 y al principio no era muy conocida. Se hizo famoso de un solo golpe al promover sus altas tasas de interés a través de múltiples reembolsos de terceros, y al instante se convirtió en una de las plataformas de promoción más populares en toda la red. Para plataformas como Jindoubao y robo-advisory, 91 Investment Co., Ltd., debido a recomendaciones irresponsables de terceros, muchos inversores no tomaron la iniciativa de identificar y seguir la tendencia, y miraron únicamente con la mentalidad de hacerse cargo. y finalmente sufrió las consecuencias en 2018 1.
A través de los casos típicos anteriores, podemos resumir las características de las plataformas de fraude. Si la plataforma en la que inviertes tiene uno o más de los siguientes puntos, ten cuidado.
1. Utilice varios medios para crear un fondo de "alta gama" y cierre la red tan pronto como esté expuesta.
2 Apunte deliberadamente a un grupo de inversión fija, como como a quienes les gusta el antiguo modelo de plataforma. A los viejos inversores les gusta jugar con el nuevo partido y marcharse de una sola vez;
3. Ofrecer rendimientos súper altos a largo plazo, crear el lema de altos rendimientos a largo plazo. e inmortalidad, y atraer a más personas para jugar;
4. Encontrar una gran cantidad de recomendadores y canales de promoción para crear un efecto de impulso en toda la red, dando a las personas la ilusión de que la plataforma es segura en el corto plazo. y no hay necesidad de preocuparse de que nadie invierta.
Muchos inversores se dejan engañar porque carecen de conciencia sobre los riesgos y no prestan atención a la información del sector. Hay algunas plataformas de riesgo que son claramente “notables” en la industria. Los inversores pueden encontrar información de alerta temprana en varios foros y comunidades con solo una pequeña búsqueda.
Cuando descubra que la plataforma en la que invierte tiene intenciones fraudulentas, deberá realizar ajustes y soluciones lo antes posible:
1 Si la oferta es a corto plazo, retírela. el dinero y salir cuando expire;
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2. Si inviertes en un objetivo a largo plazo, puedes intentar escapar convirtiendo el descuento en deuda
4. Si está 100% seguro de que la plataforma es un fraude, existe una alta posibilidad de huir. Algunos inversores deben organizarse para denunciar el caso directamente lo antes posible, controle al jefe de la plataforma. avanzar y bloquear los fondos de la plataforma.
En el entorno altamente regulado actual, los amigos que todavía quieran invertir en P2P en este momento deben considerarlo cuidadosamente. Ya sabes, la semana pasada, la primera plataforma P2P de China12 anunció que pondría fin a su arduo trabajo en la industria P2P y se transformaría en otros negocios.