Cómo descontar billetes de aceptación bancaria en Shanghai y dónde descontar billetes en Yangpu

1. El banco acepta negocios con descuento

En primer lugar, el titular solicita al banco donde se abre la cuenta el descuento de la factura de aceptación bancaria. propia La política comercial de descuento determina si se acepta la solicitud comercial del titular;

Luego, el administrador de la cuenta bancaria toma decisiones comerciales para el cliente en función del tipo de negocio, el plazo y las condiciones faciales del titular combinados con el negocio relevante. tasas de interés fijadas por el banco Una vez que el titular acepta la cotización, el banco aceptará formalmente el negocio y notificará al titular para que prepare toda la información necesaria para manejar el negocio.

En tercer lugar, la estación de compensación bancaria verificará la autenticidad de la factura y, después de la verificación, notificará a la compañía de descuento para que venga y se encargue del negocio con la información requerida para el descuento y la factura de aceptación totalmente respaldada.

2. Declaración de fondos

El administrador de la cuenta bancaria estima las necesidades de fondos comerciales y declara los fondos reservados al departamento de operaciones de fondos con anticipación.

El puesto de revisión de facturas realiza una revisión cara a cara de las facturas con descuento. Una vez completada la revisión, se notificará al administrador de cuentas de manera oportuna sobre los defectos y reembolsos en la factura, y el administrador de cuentas será responsable de comunicarse con el cliente para analizar si se debe emitir una explicación por la factura defectuosa. El puesto de revisión de facturas firma la carta de aprobación.

3. Revisión de documentos de transacciones de facturas

El puesto de revisión de riesgos revisa los documentos y materiales de las transacciones de facturas y realiza consultas sobre tarjetas de préstamos corporativas. Una vez completada la consulta, se notificará al administrador de cuentas de manera oportuna sobre los defectos en los datos documentales y los reembolsos. El administrador de cuentas será responsable de comunicarse con el cliente para analizar cómo abordar los defectos en los datos documentales. El puesto de revisión de riesgos firma la carta de aprobación.

4. Ingreso de datos y producción de vales de descuento

El administrador de cuentas ingresa los datos comerciales de descuento en el sistema comercial de facturas e imprime y produce vales de descuento.

5. Revise el interés y calcule el monto real de la transferencia.

Después de que la publicación de revisión de facturas elimine las facturas que no se pueden descontar debido a factores faciales y materiales documentales, las facturas restantes serán procesado de acuerdo con la transacción Se revisarán los intereses de los vales de descuento de las facturas que califiquen después de la revisión de los documentos, el formulario de aprobación de la solicitud firmado y confirmado por la persona autorizada, etc., y se calculará el monto real de la transferencia de este negocio. El puesto de revisión de facturas firma la carta de aprobación.

6. Firmar y aprobar

El administrador de cuentas enviará el formulario de aprobación de la solicitud completo al firmante autorizado o al firmante superior para su aprobación.

7. Sellado del contrato

El administrador de cuentas completa el formulario impreso y envía el acuerdo de descuento completo y el formulario de aprobación de la solicitud firmado al puesto de revisión de riesgos para su sellado.

8. Proceso de pago

El administrador de la cuenta presentará la posición de asignación de fondos basándose en el formulario de aprobación de la solicitud completado y firmado y el acuerdo de descuento. La posición de asignación de fondos se basará en. el contrato de transacción. Complete el aviso de transferencia de fondos con el nombre de la cuenta, el banco de apertura de la cuenta, el número de cuenta y el monto real de la transferencia en el formulario de aprobación de la solicitud.

La estación de revisión de facturas recoge las facturas estampadas con el sello de transferencia del cliente, y la estación de liquidación completa los comprobantes contables según el aviso de transferencia de fondos y transfiere los fondos al cliente.

Una vez finalizado el negocio, el gerente de cuenta entregará al cliente la cuarta copia del bono de descuento con un sello de transferencia y un contrato de transacción completado.