Las consecuencias de transferir a un individuo a una cuenta de empresa serán graves.
Base legal: Artículo 65 de las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB". Los depositantes que utilicen cuentas de liquidación bancarias no deberán realizar los siguientes actos: (1) Violar las disposiciones de estas Medidas y transferir fondos de la empresa a cuentas personales. Cuenta de Liquidación de los bancos. (2) Retirar efectivo en violación de estas Medidas. (3) Escape de las deudas bancarias abriendo una cuenta de liquidación bancaria. (4) Cuentas liquidadoras bancarias de arrendamiento o préstamo. (5) Transferir fondos de cuentas de liquidación bancaria distintas de la cuenta básica, depositar ingresos por ventas o depositar efectivo en la cuenta de tarjeta de crédito de la unidad. (6) El representante legal o la persona principal responsable, la dirección del depositante y otra información sobre la apertura de la cuenta no se notifican al banco dentro del período prescrito. Si un depositante no operativo comete de uno a cinco de los actos mencionados anteriormente, se le dará una advertencia y se le impondrá una multa de 1.000 yuanes si un depositante comercial comete uno de cinco de los actos enumerados en el párrafo anterior. se le impondrá una amonestación y una multa de no menos de 5.000 yuanes pero no más de 30.000 yuanes; si un depositante comete los actos enumerados en el punto 6 del párrafo anterior, se le impondrá una amonestación y una multa de 1.000 yuanes.
El artículo 191 de la “Ley Penal” incluye cualquiera de los siguientes actos: encubrimiento u ocultación de delitos relacionados con drogas, tríada de delitos, actividades terroristas, contrabando, corrupción y soborno, y alteración del orden de gestión financiera, fraude financiero. producto del delito, el producto del delito antes mencionado será confiscado y la persona será condenada a pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y concurrente o únicamente multada si las circunstancias son graves, la pena será; pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años, y multa simultánea: (1) Proporcionar una cuenta de capital; (2) convertir bienes en efectivo, instrumentos financieros o valores (3) transferir fondos mediante transferencia u otros; métodos de pago y liquidación; (4) transferir activos a través de fronteras; (5) ocultar o disfrazar el producto del delito mediante otros métodos y la fuente y naturaleza de sus ingresos. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y el resto del personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.