¿Qué debo hacer si la plataforma P2P es investigada por los órganos de seguridad pública por absorber ilegalmente depósitos públicos?

1. El 18 de julio de 2015, el Banco Popular de China y otros diez departamentos emitieron las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet", aclarando que la naturaleza jurídica del P2P en línea Los préstamos son préstamos privados y P2P La plataforma es un intermediario de información y excluye estrictamente la naturaleza de los intermediarios de crédito. 2. Según lo dispuesto en el artículo 176 de la Ley Penal, quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba en forma encubierta y perturbe el orden financiero constituirá un delito de absorción ilegal de depósitos públicos. Según el artículo 1 de la "Interpretación del Tribunal Supremo Popular sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de la ley en el juicio de causas penales por recaudación ilegal de fondos", si se cumplen las cuatro condiciones siguientes al mismo tiempo, a menos que se disponga lo contrario por la Ley Penal, se considerará como el Artículo 176 de la Ley Penal La "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos": (1) Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o tomar prestado formas comerciales legales (; 2) Proporcionar fondos al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. Publicidad (3) Promesa de reembolsar el capital y los intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, objetos físicos, acciones, etc. Dentro de un cierto período de tiempo; (4) Absorber fondos del público, es decir, objetos sociales no especificados. Absorber fondos de familiares, amigos o unidades de objetivos específicos sin publicarlo al público no constituye absorción ilegal o absorción encubierta de depósitos públicos. Es decir, los cuatro requisitos para absorber ilegalmente depósitos del público son: 1. Absorber fondos, 2. Divulgación, 3. Compromiso de reembolsar principal e intereses, y 4. Absorber fondos de objetos no especificados. 3. La plataforma P2P criminal y no criminal está separada de la naturaleza de intermediario y puede fácilmente constituir un delito si cumple con los cuatro requisitos. El responsable de la plataforma comete un delito, el personal auxiliar y los participantes pueden convertirse en delincuentes, y los casamenteros también pueden constituir delincuentes. Xu Moubiao y Yu Mou cometieron el delito de absorción ilegal de depósitos públicos. La primera instancia fue un veredicto penal emitido por la Fiscalía Popular del distrito de Shangyu, ciudad de Shaoxing. (2015) Yu Shao Xing Zi Chu Sentencia Penal No. 229 es la fiscalía. Acusado Xu, Acusado Yu, Acusado Chen, Acusado Xu, Acusado Song, Acusado Zheng, Acusado Xu, los hechos básicos del caso se descubrieron durante el juicio: de mayo de 2013 a junio de 2010, el acusado Xu Moumou firmó un "P2P Online". Contrato de desarrollo y mantenimiento del sistema de préstamos "con Rongdu Company bajo la mediación de los demandados Yu, Jiang y Wang Yi (todos manejados por separado), y con la ayuda de estas tres personas, Xu Moumou y Xu Moumou. La empresa bajo control real estableció un " "capital de riesgo" y anunció al público que a través de publicidad y promoción, asistencia en operaciones, etc., desde finales de julio hasta mediados o finales de junio de 2013, la empresa con Xu como representante legal pagaría un interés anual del 19 -50% Agregue recompensas y 1 garantía para atraer la plataforma a más de 65,438 ubicaciones en todo el país. Yu, Jiang y Wang Yi obtuvieron una ganancia ilegal de 19.500 yuanes. Los demandados Tao, Chen, Xu, Song, Zheng y Xu sabían que la plataforma estaba absorbiendo ilegalmente depósitos públicos de inversores de todo el país, pero aun así ayudaron a Xu y a la plataforma a llevar a cabo actividades de no absorción. Entre ellos, Tao y Chen Jia brindan capacitación, operaciones y planificación de servicio al cliente para la plataforma. Tao recibió un beneficio de 50.000 yuanes y Chen Jia recibió un beneficio de 2.000 yuanes. Xu administra los fondos de actividades de la plataforma que no absorben tarifas; Song presenta ofertas para contratos de préstamos en la plataforma; Zheng es responsable de los retiros de efectivo, la revisión de cuentas y los pagos en la plataforma; La empresa firmará un préstamo en línea P2P con contratos de desarrollo y mantenimiento del sistema de la empresa Rongdu. Después de que se estableció la plataforma, Xu Moumou fue designado para cobrar parte de los intereses de préstamo del fondo de Xu Moumou. Parte de los depósitos que Xu absorbió de esta manera se utilizó para pagar intereses y recompensas a los inversores de la plataforma, parte se utilizó para las operaciones de la empresa y parte se prestó a altas tasas de interés a empresas e individuos en Shangyu, Cixi y otros lugares para obtener ganancias. . Después del incidente, Xu ha devuelto más de 10,56 millones de yuanes a algunos inversores, de los cuales 881 pequeños y medianos inversores han resuelto sus reclamaciones. Después de deducir algunas de las recompensas y los intereses pagados antes del incidente, todavía hay 331 inversores cuyo monto principal es de 3.784.268,51 yuanes (consulte la tabla adjunta para obtener más detalles). También se descubrió que después del incidente, el acusado Yu * ​​​​* * retiró los ingresos ilegales de 6,5438 yuanes + 5.000 yuanes y obtuvo la comprensión de algunos inversores. El acusado Tao retiró sus ganancias ilegales de 50.000 RMB y el acusado Chen Jia retiró sus ganancias ilegales de 2.000 RMB. El tribunal dictaminó que el acusado Xu violó las regulaciones nacionales de gestión financiera y las promocionó públicamente al público al establecer una plataforma de red P2P para financiamiento sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes, y prometió reembolsar el capital y los intereses dentro de un cierto período de tiempo. y para absorber fondos de objetos no especificados en la sociedad. La cantidad era enorme. Los acusados ​​Yu, Tao, Chenjia, Xu, Song, Zheng y Xujia sabían que el acusado Xu absorbía ilegalmente depósitos del público a través de la plataforma de red P2P, pero aún así brindaron la ayuda correspondiente.

Los cargos imputados por el Ministerio Público son declarados culpables y sustentados. En el delito conjunto * * * *, el acusado Xu es el controlador real de la empresa, tiene control y dominio total sobre los fondos absorbidos, desempeña un papel importante y debe ser castigado de acuerdo con todos los delitos cometidos. La opinión de la defensa presentada por el defensor de que el acusado Xu es subjetivamente maligno y que su papel es inferior al de un comerciante no puede establecerse y no debe adoptarse en el caso de los acusados ​​Yu, Tao, Chen Jia, Xu, Song, Zheng y Xu; Jia Participar en un delito en los negocios, estar asignado o empleado, desempeñar un papel secundario o auxiliar. Entre ellos, el acusado Yu recibió un castigo más leve de acuerdo con la ley, y los acusados ​​Tao, Chen Jia, Xu, Song, Zheng y Xu Jia recibieron un castigo más leve de acuerdo con la ley. Los acusados ​​Xu, Tao, Chenjia, Xu, Song, Zheng y Xujia se entregaron voluntariamente a la policía después de cometer delitos y confesaron sinceramente sus delitos. Esto constituye entrega y se les puede imponer un castigo más leve de acuerdo con la ley. El acusado Tao persuadió a su cómplice para que regresara ante la justicia y realizó un servicio meritorio, para poder recibir un castigo más leve de acuerdo con la ley. Después del incidente, el acusado Xu Moumou devolvió parte del dinero robado y cada acusado podrá recibir un castigo más leve según corresponda. Los acusados ​​Yu, Tao y Chen Jia retiraron sus ganancias ilegales, y el acusado Yu también retiró parte de sus ganancias ilegales y obtuvo la comprensión de algunos inversores, por lo que a todos se les pueden imponer castigos más leves, según corresponda. Las solicitudes antes mencionadas realizadas por el defensor son válidas para la opinión de la defensa del acusado de una pena más leve y serán adoptadas. Con la ayuda del acusado Yu y otros, Xu firmó un contrato de desarrollo y mantenimiento de un sistema de préstamos en línea P2P con Rongdu Company, y se estableció la plataforma Lihe Venture Capital, obteniendo una ganancia de 6,5438 millones de yuanes. Por lo tanto, el acusado Yu no incurrió en este delito y no se adoptó la opinión de la defensa de su defensor de que Yu desempeñó un papel menor y solicitó la exención de la pena penal. Según la confesión del acusado Xu, como representante legal de Lihe Company, no fue coaccionado por el acusado Xu, por lo que no se puede establecer la opinión de la defensa de su defensor de que Xu constituyó un cómplice bajo coerción. Anexo: Artículo 176 de la "Ley Penal de la República Popular China". Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba de forma encubierta y perturbe el orden financiero será condenado a una pena de prisión de no más de tres años o a prisión penal. y será también o únicamente multado con no menos de 20.000 yuanes o más, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años. y también será multado con no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Artículo 25 * * * Se entiende por cómplices a dos o más * * * cómplices que cometen intencionalmente un delito. Si dos o más personas cometen un delito culposo, no serán castigadas como delito culposo los que deban asumir responsabilidad penal serán castigados según el delito que cometieron; Artículo 26 Es cabecilla la persona que organiza y dirige un grupo delictivo para llevar a cabo actividades delictivas o desempeña un papel importante en un delito conjunto. Una organización criminal relativamente fija compuesta por tres o más personas que cometen delitos conjuntamente es un grupo criminal. Los cabecillas que organicen y dirijan grupos criminales serán castigados según todos los delitos cometidos por el grupo. Los infractores principales distintos de los especificados en el apartado 3 serán castigados de conformidad con todos los delitos en los que participaron, organizaron o dirigieron. Artículo 27 Es cómplice la persona que desempeña un papel secundario o auxiliar en un delito común. Al cómplice se le impondrá una pena más leve, reducida o exenta. Lo anterior es el conocimiento legal en esta área, espero que pueda ayudarte. Si desafortunadamente se encuentra con problemas legales difíciles y tiene la idea de confiar en un abogado, tenemos muchos abogados que pueden brindarle servicios. También apoyamos la selección en línea de abogados en áreas designadas, y todos tienen información detallada sobre los abogados relevantes. . Ley citada: Artículo 176 del Código Penal de la República Popular China.