Anuncio 2015 de la Sucursal Central Dongying del Banco Popular de China

Para frenar y combatir eficazmente las transacciones ilegales con tarjetas bancarias y mantener un entorno social justo y honesto en Dongying, según el "Aviso de reenvío" (Ji Yinfa [2015] No. 19), de octubre a julio de 2065438, Dongying Sucursal central del Banco Popular de China, ciudad de Dongying La Oficina de Seguridad Pública, la Administración Municipal de Industria y Comercio de Dongying, la Subdivisión de Supervisión de Dongying de la Comisión Reguladora Bancaria de China y la Oficina Municipal de Información de Internet de Dongying organizaron conjuntamente una operación especial. crear una línea directa de denuncia para alentar al público a informar pistas sobre transacciones ilegales con tarjetas bancarias. La línea directa de denuncia es 0546-8305131.

1. Es ilegal comprar y vender tarjetas bancarias.

Las tarjetas bancarias y sus cuentas sólo pueden ser utilizadas por titulares aprobados por el banco emisor de la tarjeta y no pueden alquilarse, prestarse ni venderse. La compra y venta de tarjetas bancarias viola el sistema de gestión comercial de cuentas y tarjetas bancarias. Si van acompañadas de actividades ilegales como posesión ilegal de una gran cantidad de tarjetas bancarias, compra y venta de tarjetas de identidad de residentes, etc., de acuerdo con las disposiciones pertinentes de la "Ley Penal" y la "Ley de Tarjetas de Identidad de Residentes", también serán sospechoso del delito de obstrucción a la gestión de tarjetas de crédito y del delito de compra y venta de cédulas de identidad de residente.

2. Principales actividades ilegales de compra y venta de tarjetas bancarias

Actualmente existen muchas formas de comprar y vender tarjetas bancarias. Por ejemplo, a través de centros comerciales en línea, plataformas de comercio de productos básicos, blogs, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc. , Se publica información de "publicidad" para la compra y venta de tarjetas bancarias, tarjetas de identificación, escudos en U de banca en línea, tarjetas de teléfonos móviles, información de apertura de cuentas, etc.

3. Los principales peligros de la compra y venta de tarjetas bancarias

1. Las tarjetas bancarias en mi país se emiten bajo un sistema de nombre real y se pueden utilizar tarjetas bancarias compradas y vendidas. para actividades ilegales como el lavado de dinero, el fraude, la evasión fiscal y el soborno. No sólo perturbará el orden social normal, sino que también traerá enormes riesgos legales e incluso responsabilidad penal a los titulares reales de tarjetas bancarias.

2. Una vez que una tarjeta bancaria vendida ilegalmente tiene problemas de crédito, como pagos vencidos, eventualmente se rastreará hasta la cuenta principal, lo que dañará el crédito del nombre real de la tarjeta bancaria e incluso el conjunto. responsabilidad.

3. Una gran cantidad de información personal se almacena en las tarjetas bancarias. Una vez filtrada, existe el riesgo de que los delincuentes utilicen la información personal e incluso provoquen la pérdida de fondos personales.

4. Principales aspectos a los que los titulares de tarjetas deben prestar atención cuando utilizan tarjetas bancarias.

1. Conserve documentos de identidad personales, tarjetas bancarias, u-shield de banca en línea y otras herramientas de acceso a cuentas, y no los alquile, preste ni venda. Es necesario proteger la información personal, como cuentas de inicio de sesión y contraseñas, para evitar pérdidas financieras y asumir responsabilidad legal.

2. Las tarjetas bancarias que no se hayan utilizado durante mucho tiempo deben cancelarse a tiempo. La banda magnética y el chip de la tarjeta deben estar dañados y no pueden desecharse a voluntad.

3. Una vez que se descubre un acto delictivo de compra y venta de tarjetas bancarias o tarjetas de identificación, el caso debe informarse a la agencia de seguridad pública de manera oportuna y el caso debe cooperarse con la seguridad pública. agencia o el banco emisor de la tarjeta en la investigación y recopilación de pruebas.