Informe de investigación sobre la transformación digital del financiamiento al consumo de 2021 (adjunto con 17 casos excelentes de bancos) Versión completa
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Contenido del esquema
Capítulo 1 La industria de financiación al consumo de China ha entrado en un período de crecimiento estable.
1.1 El buen funcionamiento de la economía nacional sienta las bases para el desarrollo de la industria.
1.2 Mejorar la supervisión para impulsar el desarrollo normalizado del mercado de financiación al consumo.
1.3 La escala de usuarios móviles de financiación al consumo sigue creciendo.
1.4 El potencial de crecimiento del mercado en los próximos cinco años es de casi 11 billones de yuanes.
Capítulo 2 Evaluación Digital del Negocio Financiero de Consumo
2.1 Definición Digital y Objetivos de Transformación Digital
2.2 Sistema de Índice de Evaluación Digital del Negocio Financiero de Consumo
2.3 Evaluación digital del negocio de financiación al consumo
2.3.1 Resultados generales de la evaluación de la digitalización del negocio de financiación al consumo
2.3.2 Resultados de la evaluación de cinco dimensiones de la digitalización del negocio de financiación al consumo
Capítulo 3 Investigación sobre la transformación digital de las empresas de financiación al consumo
3.1 Retratos de los usuarios de financiación al consumo
3.1.1 Los usuarios en ciudades de primer y segundo nivel representan casi 60 %, con ingresos que oscilan entre 5.000 y 5.000 RMB.
3.1.2 Los usuarios digitales son principalmente clientes jóvenes, con más del 80% menores de 35 años.
3.2 Diseño estratégico de tecnología digital e inversión de recursos
3.2.1 Los bancos continúan aumentando la inversión en tecnología.
3.2.2 El trazado estratégico de la tecnología digital continúa profundizándose.
3.2.2.1 El 75% de las organizaciones entrevistadas ha formulado objetivos estratégicos para la transformación digital.
3.2.2.2 La situación empresarial es obviamente diferenciada y la digitalización aún enfrenta desafíos.
3.2.3 Estrategias y prácticas de tecnología digital de algunas instituciones
3.2.3.1 Estrategias digitales y prácticas de innovación en tecnología financiera de los bancos nacionales
3.2.3.2 Bancos regionales Práctica de innovación en estrategia digital y tecnología financiera
3.3 Productos digitales y evaluación de usuarios
3.3.1 Existe una amplia variedad de productos financieros de consumo.
3.3.2 Evaluación de las preferencias de producto por parte de los usuarios
3.3.3 Percepción y evaluación de los productos móviles por parte de los usuarios
3.3.3.1 Más del 70% de los usuarios Utiliza comúnmente aplicaciones para obtener servicios.
La revisión y pago en 3.3.3.2 es la función más utilizada de WeChat Bank.
3.3.4 Impresión de marca del producto por parte de los usuarios.
3.4 Digitalización de procesos de negocio y evaluación de usuarios
3.4.1 Digitalización de procesos de negocio de financiación al consumo de bancos y otras instituciones
3.4.1.1 Canales de atención online Convertirse en configuración estándar también es una posición importante para adquirir clientes.
3.4.1.2 Explorar activamente la tecnología de control de riesgos digitales y mejorar de forma inteligente la eficiencia del servicio.
3.4.2 La digitalización de los procesos empresariales ha remodelado la percepción de la experiencia de los consumidores.
3.4.2.1 sobre 9 permite a los usuarios completar con éxito la evaluación crediticia en línea.
Casi 7 usuarios de 3.4.2.2 calificaron la eficiencia del procesamiento en línea con 8 o más.
3.4.2.3 Más del 80% de los usuarios saben que retirar dinero reducirá su límite de crédito.
3.4.2.4 Super 6 permitió con éxito a los usuarios realizar pagos a través de la banca móvil.
3.4.2.5 Los terminales móviles se han convertido en un canal importante para que los usuarios utilicen los servicios financieros de consumo.
3.5 Construcción ecológica de escenarios y evaluación de usuarios
3.5.1 Los bancos y otras instituciones continúan ampliando el diseño ecológico de los escenarios digitales de financiación al consumo.
3.5.1.1 La restauración y las compras son el centro del actual diseño ecológico de los escenarios digitales.
3.5.1.2 El marketing digital basado en escenarios ayuda a ganar clientes y clientes.
3.5.2 Múltiples escenarios y ricos derechos e intereses mejoran aún más la experiencia de consumo del usuario.
3.5.2.1 La tasa de penetración de los usuarios digitales en viajes, pagos y otros escenarios supera el 10%.
3.5.2.2 Casi 8 usuarios expresaron su satisfacción con la riqueza de la escena y la evaluación se centró en 9 puntos.
3.5.2.3 Los usuarios prefieren métodos de marketing online como mensajes de texto, WeChat y vídeos cortos.
3.5.2.4 La tasa de descuento es la estrategia de marketing más atractiva.
3.6 Satisfacción de los usuarios con productos y servicios
3.6.1 Casi 7 usuarios han valorado la satisfacción del producto por encima de los 8 puntos.
3.6.2 Más del 60% de los usuarios valoraron la satisfacción con el servicio por encima de 8 puntos.
3.6.3 La evaluación general de la satisfacción del usuario se concentra principalmente en las áreas 7-9.
Los usuarios exitosos de 3.6.4 Super 8 están dispuestos a recomendar a otros que lo utilicen.
3.7 Cumplir con las responsabilidades sociales
3.7.1 Continuar realizando actividades de bienestar público y tomar la iniciativa para asumir responsabilidades sociales.
3.7.2 Desarrollar activamente las finanzas verdes para ayudar a lograr los objetivos duales de carbono.
3.7.3 Construir un sistema de formación de talentos y fortalecer la atención humanística a los empleados.
Capítulo 4 Casos Excelentes
4.1 Banco Industrial y Comercial de China: Promover la estrategia del “Primer Banco para Finanzas Personales” y establecer un sistema operativo ecológico digital.
4.2 Banco de Construcción de China: Fortalecer la construcción de capacidades de innovación tecnológica y mejorar la calidad y eficiencia de las operaciones digitales.
4.3 Banco Agrícola de China: desde la construcción de plataformas hasta los servicios operativos, ser el banco digital más “enfocado”.
4.4 China Guangfa Bank: la tecnología impulsa la transformación empresarial y la aplicación conecta operaciones basadas en escenarios.
4.5 Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong: actualizar integralmente la estrategia del "banco panorámico" y mejorar el nivel de operaciones inteligentes.
4.6 Guangzhou Bank: Gestión de clientes e innovación de canales para crear un banco digital de alta calidad.
4.7 Banco Zhongyuan: La tecnología empodera a los clientes y controla los riesgos, y el negocio de tarjetas de crédito crece en contra de la tendencia.
4.8 Shengjing Bank: firmemente posicionado como un “banco ciudadano” y brindando una cálida experiencia al cliente.
4.9 Banco Comercial Rural de Shanghai: la tecnología potencia el negocio de tarjetas de crédito y crea servicios financieros inclusivos únicos.
4.10 Jilin Bank: el camino hacia el avance con igual énfasis en la calidad y la eficiencia y la emisión paralela de tarjetas en cuotas.
4.11 Mintai Bank: Los servicios digitales mejoran la experiencia del cliente y el control de riesgos digital protege el negocio.
4.12 Qilu Bank: Implementando una transformación digital “pequeña pero hermosa” con un modelo organizacional ágil.
4.13 Changan Bank: Las operaciones digitales ayudan a adelantar en los rincones e integrar la cultura regional para crear productos característicos.
4.14 Lanzhou Bank: implementar de manera integral operaciones inteligentes para promover la transformación digital del negocio de tarjetas de crédito.
4.15 Hankou Bank: lanzó el proyecto de actualización estratégica de tarjetas de crédito y creó un sistema de servicio de proceso completo en línea.
4.16 Shangqi Bank: los datos impulsan el desarrollo empresarial y la tecnología financiera ayuda a una gestión refinada.
4.17 Rizhao Bank: duplicar su inversión en tecnología en cinco años y explorar el camino hacia la transformación digital.
Capítulo 5 Sugerencias para el desarrollo digital del negocio de financiación al consumo
5.1 Resultados de la encuesta sobre la transformación digital de la financiación al consumo
5.1.1 Los bancos nacionales tienen características estratégicas distintivas , Los objetivos estratégicos de los bancos regionales deben perfeccionarse.
5.1.2 Los productos digitales aún no han formado una escala y varias instituciones están más centradas en la creación de productos móviles.
5.1.3 Existen diferencias en el grado de digitalización de cada proceso de negocio, y el ritmo de transformación en el campo del control de riesgos es relativamente rápido.
5.1.4 El grado de apertura ecológica del escenario 5.1.4 es relativamente alto y queda un largo camino por recorrer para construir de manera integral un banco abierto.
5.1.5 La transformación digital de la organización ha sido reconocida por los usuarios y el efecto centrado en el cliente ha comenzado a notarse.
5.1.6 La escasez de talento es uno de los cuellos de botella de la transformación digital, y la mayoría de las organizaciones se centran en la formación interna.
5.1.7 Las organizaciones asumen activamente responsabilidades sociales y utilizan los resultados de la transformación digital para retroalimentar el desarrollo social.
5.2 Sugerencias para el desarrollo digital de las finanzas al consumo
5.2.1 Desmantelar los objetivos estratégicos de la digitalización y promover integralmente prácticas de transformación.
5.2.2 Crear productos estrella digitales para mejorar la percepción de marca de los usuarios.
5.2.3 Clientes objetivo depurados y jerárquicos para llegar eficazmente al marketing digital.
5.2.4 Acelerar la integración de tecnología y negocio para mejorar eficazmente la experiencia del cliente.
5.2.5 Incrementar la tasa de penetración de escenas digitales y explorar el diseño de campos de futuro.
5.2.6 Fortalecer el team building digital y construir un sistema de formación de talento.
Conclusión................................................ .. ................