Análisis de contenido y temas de examen del examen de calificación de la industria bancaria 2022
Centro de pruebas del sistema organizativo del mercado financiero de China 1. Autoridades monetarias (Banco Popular de China, Administración Estatal de Divisas)
Banco Popular de China: El Banco Popular de China es el banco central Banco de China y el Consejo de Estado Uno de los componentes del gobierno es una agencia estatal que interviene en la economía y gestiona las finanzas en nombre del gobierno.
Administración Estatal de Divisas: La Administración Estatal de Divisas es un organismo administrativo que realiza la gestión cambiaria de conformidad con la ley. Es una oficina nacional administrada por ministerios y comisiones dependientes del Consejo de Estado y administrada por el Banco Popular de China.
2. Agencias reguladoras financieras (Comisión Reguladora Bancaria de China, Comisión Reguladora de Valores de China)
Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China: implementar una supervisión unificada de las industrias bancaria y de seguros de acuerdo con la ley Administrar y mantener las operaciones legales y sólidas de las industrias bancaria y de seguros, prevenir y resolver riesgos financieros, proteger los derechos e intereses legítimos de los consumidores financieros y mantener la estabilidad financiera.
Comisión Reguladora de Valores de China: La Comisión Reguladora de Valores de China es una agencia de nivel ministerial directamente dependiente del Consejo de Estado. De acuerdo con las leyes, reglamentos y autorización del Consejo de Estado, supervisaremos y gestionaremos uniformemente los mercados nacionales de valores y futuros, mantendremos el orden de los mercados de valores y futuros y aseguraremos su funcionamiento legal.
3. Instituciones financieras bancarias
(1) Instituciones financieras de desarrollo y bancos de políticas
Instituciones financieras de desarrollo: Banco de Desarrollo de China
Política bancos: Export-Import Bank de China y Banco de Desarrollo Agrícola de China.
(2) Bancos comerciales
Grandes bancos comerciales, bancos comerciales por acciones, bancos comerciales urbanos, pequeñas y medianas instituciones financieras rurales, Caja de Ahorros Postal de China, bancos extranjeros , etc.
(3) Otras entidades financieras bancarias
Sociedades de gestión de activos financieros, sociedades fiduciarias, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de corretaje de divisas, sociedades de préstamos y Consumo compañía financiera.
4. Instituciones financieras de valores y futuros
Las instituciones financieras de valores y futuros incluyen principalmente compañías de valores, bolsas de valores, China Securities Depository and Clearing Co., Ltd., compañías de gestión de fondos y futuros. empresas y bolsa de futuros financieros de China.
5. Instituciones financieras de seguros
Las instituciones financieras de seguros incluyen principalmente compañías de seguros, intermediarios de seguros profesionales y empresas de gestión de activos de seguros.
6. Otras instituciones financieras
Otras instituciones financieras son una parte importante del sistema financiero. Incluye principalmente instituciones cuasifinancieras, como sociedades financieras de cartera, pequeñas empresas de préstamos, empresas de pagos de terceros y empresas de garantía de financiación.
7. Organizaciones autorreguladoras en la industria financiera
(1) Asociación Bancaria de China: La organización autorreguladora de la industria bancaria china es una organización social nacional sin fines de lucro.
(2) Asociación de Valores de China: organización nacional autorreguladora de la industria de valores establecida de conformidad con las disposiciones pertinentes de la "Ley de Valores de la República Popular China" y el "Reglamento sobre el Registro y Gestión de Grupos Sociales”, es una persona jurídica de grupo social sin fines de lucro.
(3) Asociación de Futuros de China: Organización nacional autorreguladora para la industria de futuros, es una persona jurídica de grupo social sin fines de lucro.
(4) Asociación de Gestión de Activos de China (asociación de gestión de activos de China): La Asociación de Gestión de Activos de China (asociación de gestión de activos) es una asociación nacional y de toda la industria establecida de conformidad con la ley y voluntariamente. formado por instituciones relevantes de la industria de fondos de inversión en valores, grupos sociales sin fines de lucro, dedicados a actividades sin fines de lucro.
(5) Asociación de Seguros de China: La Asociación de Seguros de China es una organización autorreguladora de la industria de seguros nacional aprobada por la antigua Comisión Reguladora de Seguros de China y registrada en el Ministerio de Asuntos Civiles de la República Popular de Porcelana. Es una persona jurídica de grupo social sin ánimo de lucro.
(6) Asociación Nacional de Inversores Institucionales del Mercado Financiero: una organización autorreguladora para el mercado interbancario, incluido el mercado de bonos interbancarios, el mercado de préstamos interbancarios y el mercado de letras de cambio. y el mercado del oro. Es una organización nacional sin fines de lucro. Una persona jurídica de grupo social con fines de lucro.
(7) La Asociación de Administración Fiduciaria de China es una organización social sin fines de lucro, persona jurídica aprobada por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y registrada en el Ministerio de Asuntos Civiles de la República Popular China. Aceptar la orientación, supervisión y gestión de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las unidades de supervisión empresarial de China y el Ministerio de Asuntos Civiles, la autoridad de gestión y registro de asociaciones.
(8) Asociación China de Finanzas de Internet: organización nacional autorreguladora para la industria financiera de Internet establecida en 2015 por el Banco Popular de China en conjunto con la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y Comisión Reguladora de Seguros de China.
Puntos de prueba en el mercado de valores ①La esencia de las acciones: las acciones son certificados emitidos por sociedades anónimas para demostrar la identidad y los derechos de los inversores como accionistas y para obtener dividendos y dividendos.
②Clasificación de acciones
Derechos de los accionistas
Acciones ordinarias y acciones preferentes
Derechos de las acciones ordinarias: derecho a participar en las decisiones comerciales; distribución El derecho al excedente de la empresa; el derecho a reclamar la propiedad residual; el derecho de tanteo
Los derechos de las acciones preferentes: prioridad en la obtención de intereses de manera acordada; prioridad de pago; decisiones; las acciones preferentes tienen dividendos fijos.
¿Se registran los nombres de los accionistas?
Acciones nominativas: acciones y acciones cuyos nombres están inscritos en el registro de accionistas de una sociedad anónima.
Acciones al portador: se refiere a acciones cuyo valor nominal o nombres no están registrados en la lista de accionistas de una sociedad anónima.
¿El importe está indicado en el valor nominal de las acciones?
Acciones con valor nominal: Acciones cuyo valor nominal registra una cantidad determinada. El valor en libros registrado se denomina valor nominal.
Acciones sin valor nominal: se refiere a acciones que no registran el valor nominal de la acción, sino que solo indican su proporción sobre el capital social total de la empresa. Las acciones sin valor nominal no tienen valor nominal, pero tienen valor contable.
¿Existe un transportista físico?
Acciones de entidades: se refieren a las notas en papel emitidas por una sociedad anónima a los accionistas como manifestación de las acciones que poseen.
Acciones escriturales: se refiere a acciones que no emiten acciones sino que únicamente están inscritas en el registro de accionistas.
Lugar de cotización
Acciones A: acciones con valor nominal expresado en RMB, suscritas y negociadas en RMB, y disponibles para que los inversores nacionales las compren y vendan.
Acciones B: acciones cotizadas en RMB, suscritas y negociadas en moneda extranjera, y negociadas exclusivamente por inversores extranjeros e inversores en Hong Kong, Macao y la provincia de Taiwán.
Acciones H: acciones emitidas por empresas registradas en China y que cotizan directamente en Hong Kong, China.
n acciones: acciones emitidas por empresas registradas en China y que cotizan directamente en Nueva York, Estados Unidos.
Naturaleza de la entidad de inversión
Acciones de propiedad estatal: acciones formadas mediante la inversión de activos de propiedad estatal en la empresa por departamentos o instituciones con derecho a invertir en nombre del estado. incluidas las acciones convertidas a partir de activos estatales existentes de la empresa.
Acciones de persona jurídica: acciones formadas por personas jurídicas jurídicas o instituciones o grupos sociales con calificación de personas jurídicas que invierten en la empresa con sus activos legalmente disponibles.
Acciones públicas: se refieren a las acciones formadas por el público (individuos e instituciones) que invierten bienes propios en acciones que pueden cotizar y circular conforme a la ley.
③El mercado de capitales multinivel de China
Los mercados principales de Shanghai y Shenzhen: los principales lugares para la emisión, cotización y negociación de valores.
Mercado de tableros de pequeñas y medianas empresas: atiende principalmente a pequeñas y medianas empresas y empresas de alta tecnología. (El consejo principal y el consejo de pequeñas y medianas empresas se han fusionado)
GEM: la mayoría de las empresas que cotizan en el GEM se dedican a industrias de alta tecnología y, a menudo, se establecen por poco tiempo. son de pequeña escala y no tienen un desempeño sobresaliente, pero tienen un gran margen de crecimiento.
Sistema Nacional de Transferencia de Acciones a las Pequeñas y Medianas Empresas: El principal ámbito empresarial es organizar y concertar la transferencia pública de acciones de sociedades anónimas no cotizadas. Siempre que la empresa solicitante tenga una estructura de capital clara, operaciones legales y estandarizadas, un gobierno corporativo sólido y obligaciones comerciales y de divulgación de información claras, incluso si aún no es rentable, la firma de valores patrocinadora puede recomendar que solicite su cotización. en la Bolsa Nacional de Valores y Cotizaciones.
Mercado de negociación de acciones regional: es un mercado de capital privado que proporciona servicios de capital, transferencia de deuda y financiación a empresas de una región específica. La mayoría de las empresas atendidas por el mercado bursátil regional se encuentran en la etapa inicial, con pequeña escala, madurez insuficiente del producto y altos riesgos.
Mercado OTC de compañías de valores: el mercado OTC de compañías de valores se refiere a un lugar o plataforma donde las compañías de valores brindan servicios para transacciones con contrapartes o inversores específicos fuera de centros de negociación centralizados.
Junta de Innovación Tecnológica: La Junta de Innovación Científica y Tecnológica es una sección recientemente establecida de la Bolsa de Valores de Shanghai que es independiente del mercado principal existente.
Es una prioridad local apoyar a las empresas que están en línea con las estrategias nacionales, poseen tecnologías centrales clave, tienen capacidades de innovación científica y tecnológica sobresalientes, dependen principalmente de tecnologías centrales para llevar a cabo la producción y las operaciones, tienen un alto reconocimiento en el mercado, una buena imagen social, y un fuerte potencial de crecimiento.
Contenido de la investigación 1. Materias requeridas: Leyes y regulaciones bancarias y habilidades integrales.
Propósito del examen: aprobar el examen de pregrado, evaluar la capacidad de los candidatos para analizar y juzgar problemas y manejar negocios básicos utilizando conocimientos básicos de la industria bancaria, leyes y regulaciones relevantes de la industria bancaria, principios básicos y profesionales. Ética de los profesionales bancarios.
Examina principalmente los puntos de conocimiento: fundamentos económicos y financieros, negocios bancarios, gestión bancaria, base legal de las prácticas bancarias, supervisión bancaria y autodisciplina.
2. Materia optativa: Práctica Profesional Bancaria - Gestión Bancaria
Objetivo del examen: Para aprobar el examen en esta categoría profesional, se debe examinar si el candidato ha alcanzado el nivel de calificación de gerente bancario. y si tiene las calificaciones La capacidad para desempeñar responsabilidades que coincidan con el puesto, incluido el dominio de los sistemas y regulaciones económicos y financieros relevantes, la gestión de instituciones financieras bancarias, la protección de los derechos de los consumidores financieros, etc. y resaltar la aplicación práctica y las capacidades de control de la gestión de cumplimiento de las instituciones financieras bancarias, los puntos de control de riesgos de varios negocios básicos y los requisitos regulatorios correspondientes.
Los principales puntos de conocimiento son: política económica, sistema regulatorio, negocio bancario básico, gestión e innovación bancaria, instituciones y negocios financieros no bancarios, control interno, gestión y auditoría de cumplimiento, gestión de riesgos bancarios, consumo bancario. Protección de los derechos e intereses de los inversores y responsabilidad social.
3. Materia optativa: Práctica profesional bancaria - Gestión de riesgos
Propósito del examen: El examen de gestión de riesgos se basa en el sistema marco autorizado de normas regulatorias nacionales y extranjeras y está estrechamente integrado con negocio bancario nacional y riesgos Prácticas básicas de gestión, orientadas a la comprensión básica de todos los empleados de las instituciones bancarias, especialmente los empleados de base, unificando los conceptos y la terminología básicos de la gestión de riesgos y dominando los conocimientos básicos de la gestión de riesgos, la cultura del riesgo, los límites de riesgo, preferencias de riesgo, tres líneas de defensa y otros contenidos básicos, prestando atención a los riesgos crediticios y riesgos operativos relacionados con el trabajo real a nivel de base.
Los principales puntos de conocimiento son: conceptos básicos de gestión de riesgos, sistema de gestión de riesgos, gestión de capital, gestión de riesgo de crédito, gestión de riesgo de mercado, gestión de riesgo operativo, gestión de riesgo de liquidez, gestión de riesgo país, riesgo de reputación y gestión de riesgo estratégico. , otra gestión de riesgos, pruebas de estrés, evaluación de riesgos y evaluación de capital, supervisión bancaria y restricciones del mercado.
4. Materias optativas: Práctica Profesional Bancaria-Finanzas Personales.
Propósito del examen: Para aprobar el examen de pregrado, probar el dominio de los conocimientos y habilidades básicos de las finanzas personales, incluida la aplicación de conocimientos y habilidades profesionales como los mercados de inversión financiera, los productos financieros y la prueba de gestión de empresas financieras; Conocimiento de los candidatos en finanzas personales. Dominio de las leyes y regulaciones relacionadas con los servicios, clasificación de clientes y análisis de la demanda, herramientas de cálculo financiero, etc. Aplicar de manera integral los conocimientos y habilidades de esta materia para realizar negocios de gestión financiera personal cumpliendo con las leyes y regulaciones.
Los principales puntos de conocimiento son: finanzas personales, leyes y regulaciones relacionadas con negocios de finanzas personales, mercado de inversión financiera, productos financieros, clasificación de clientes y análisis de demanda, herramientas y métodos de cálculo de planificación financiera, procesos de trabajo del planificador financiero y métodos, gestión financiera Aprenda habilidades de servicios financieros y otras leyes y regulaciones relacionadas con negocios de finanzas personales.
5. Materia optativa: Práctica profesional bancaria-crédito corporativo
Objetivo del examen: Para aprobar el examen de pregrado, evaluar la capacidad de los candidatos para utilizar conocimientos relevantes en el campo del crédito corporativo bancario para manejar el negocio básico del crédito corporativo bancario Capacidad, incluido el conocimiento básico del crédito de personas jurídicas, los procedimientos operativos de crédito de personas jurídicas, los métodos de análisis y los requisitos de gestión, así como las leyes y regulaciones relacionadas con el crédito de personas jurídicas.
Los principales puntos de conocimiento son: crédito corporativo, aceptación de solicitudes de préstamos e investigación previa al préstamo, análisis de demanda de préstamos, análisis de riesgos del entorno crediticio, análisis de riesgos del entorno crediticio, análisis de clientes y calificación crediticia, gestión de garantías, aprobación de créditos. , contratos y pagos de préstamos, gestión posterior al préstamo, clasificación del riesgo de préstamo y provisión de reservas para pérdidas crediticias, y gestión de préstamos en mora.
6. Asignatura optativa "Práctica profesional bancaria-Préstamos personales"
Objetivo del examen: Para aprobar el examen de pregrado, evaluar la capacidad de los candidatos para aplicar conocimientos relacionados con el negocio de préstamos personales bancarios, incluidos los fundamentos de los préstamos personales Conocimiento y gestión empresarial, procedimientos operativos y gestión de riesgos de cada tipo de negocio, leyes y regulaciones relacionadas con los préstamos personales, etc. , maneja el negocio básico de los préstamos personales bancarios.
Examine principalmente los puntos de conocimiento: conceptos básicos del negocio de préstamos personales, gestión de préstamos personales, préstamos personales para vivienda, préstamos de consumo personal, préstamos comerciales personales, negocios de tarjetas de crédito y sistema de crédito personal.