¿Cuál es la razón por la que a los inversores minoristas en acciones A les resulta difícil obtener beneficios?
Tomemos como ejemplo la siguiente especulación con dinero especulativo. Parece que el precio de las acciones ha aumentado considerablemente, pero pocos inversores pueden mantener toda la banda de especulación hasta que se complete. La mayoría de los inversores no pueden soportar las fluctuaciones de los precios de las acciones e incluso obtienen pequeñas ganancias y salen después de un límite diario. Por lo tanto, frente a las acciones alcistas que han aumentado varias veces o incluso 10 veces, los inversores minoristas no ganan mucho, pero una vez que siguen los pasos equivocados del dinero caliente, las pérdidas serán enormes, lo que resultará en pequeñas ganancias y grandes pérdidas.
Wangfujing es la acción más popular recientemente, con un gran aumento, y las acciones alcistas se han triplicado. ¿Cuántos inversores minoristas pueden disfrutar de dividendos tres veces superiores a los de las acciones alcistas? Muchos inversores vendieron sus acciones hace mucho tiempo y no pudieron compartir las ganancias de la principal subida del mercado, por lo que se preguntaron si el uso de información privilegiada había perjudicado sus propios intereses. La característica más importante de los inversores minoristas es que sus acciones no son estables porque la información es incorrecta. No sé hasta qué punto el creador de mercado aumentará el precio de las acciones y no sé cuál es el precio razonable de las acciones. Por lo tanto, es seguro obtener una pequeña ganancia, pero una vez que se sigue el ritmo equivocado de dinero especulativo y se fija en un máximo histórico, es posible que no se pueda detener la pérdida a tiempo. Cuando detienes la pérdida, la pérdida ya es enorme y se puede explicar el corte de la carne.
El segundo es el comercio diario. Los inversores minoristas han completado más de 80 transacciones en el mercado con una posición de 15 y se consume una gran cantidad de fondos en el proceso de comercio. Para una transacción, la comisión del 6% o incluso más y el impuesto de timbre unilateral del 1% pueden parecer una cifra pequeña, pero cuando el volumen de transacciones de 100.000 yuanes al año llega a 10.000 o más, el costo de la transacción es una cifra grande. . Tomando 10 millones de yuanes como ejemplo, la comisión de transacción es de 600 yuanes, el impuesto de timbre es de 1.000 yuanes, el costo de transacción anual es de 1.600 yuanes y el costo de transacción es de 1,6. Algunos inversores minoristas persiguen el ascenso y frenan la caída, con una facturación anual de más de 10.000 yuanes, y los costos de transacción son aún mayores. No importa si ganas dinero, pero si lo pierdes, la pérdida será aún mayor.
Todos los inversores entran en el mercado de valores con una actitud feliz, pero al final los resultados generales no son tan optimistas, por lo que muchos inversores se retiran gradualmente del mercado de acciones A. Cuando finalmente dejé el mercado de valores, no me olvidé de aconsejar a los inversores que actualmente están haciendo acciones o que quieran involucrarse en acciones en el futuro, les sugerí que también abandonaran el mercado de valores lo antes posible o dejaran de estar expuestos a las acciones. . Las personas que hacen esto y dan consejos a otros inversores deben haber sufrido enormes pérdidas en el comercio de acciones, haber perdido por completo la confianza en el mercado de valores y, finalmente, haber llegado a la conclusión de que es difícil para los inversores minoristas obtener beneficios en el mercado de acciones A. Esta es también la voz de muchos inversores nuevos y antiguos a lo largo de los años. Entonces, hablemos específicamente de por qué es difícil para los inversores minoristas obtener ganancias en el mercado de acciones A.
El mercado alcista está subiendo rápidamente.
En esta etapa, en primer lugar, es seguro que el mercado se encuentra en una zona de shock inferior a largo plazo, que la economía macroeconómica y real correspondiente ha mejorado y que el producto nacional bruto y los niveles de consumo per cápita han aumentado rápida y significativamente, lo que representa un crecimiento sustancial de la economía nacional. Los depósitos de ahorro convencionales y los productos financieros bancarios ya no pueden satisfacer las necesidades de inversión de la gente. En este momento, una gran cantidad de fondos ingresará al mercado de inversión en acciones. A medida que una gran cantidad de fondos incrementales llegaron al mercado, también impulsó la llegada del mercado alcista. En esta etapa, el índice se ha disparado, casi todas las acciones están subiendo, el sentimiento del mercado alcista está encendido y es un patrón ascendente general. Esta etapa es la mejor etapa para que los inversores obtengan ganancias después de participar. Sin embargo, la duración de esta etapa es relativamente corta, generalmente alrededor de 1 a 1 año y medio.
La etapa de caída y recuperación de alcista a bajista
A medida que el mercado subía bruscamente, el sentimiento comercial estaba caliente y todos los inversores que ingresaban al mercado ganaban dinero y ganancias. Sin embargo, después de todo, las fichas en el mercado de valores son líquidas, no importa cuánto dinero ganes, las fichas no tienen valor a menos que las cambies por dinero en efectivo. Por lo tanto, bajo la estructura de aumento del mercado alcista, muchos fondos que compran en el nivel más bajo sienten que el crecimiento del mercado y de las acciones individuales ha excedido con creces sus niveles de valoración normales y, naturalmente, comienzan a optar por vender sus fichas de manera significativa. Con la retirada sustancial del mercado de todo tipo de grandes fondos, los precios de las acciones inevitablemente caerán bruscamente y el mercado comenzará a mostrar una estructura general descendente. Después de una fuerte caída, debe haber un repunte. El rápido declive del mercado bajista conducirá inevitablemente a que algunos fondos que quedaron atrapados en la etapa inicial se salven. En ese momento, el índice comenzó a mostrar signos de recuperación y algunas acciones también mostraron signos de recuperación a corto plazo. En esta etapa, las acciones individuales están subiendo con el repunte, pero las operaciones son relativamente difíciles.
El período de rodaje después de la lenta caída del mercado bajista
Después de la etapa inicial de rebote, el mercado inmediatamente comenzó a continuar la tendencia a la baja, pero la velocidad y la magnitud de la La caída del mercado comenzó a desacelerarse gradualmente en esta etapa. Sin embargo, todavía es difícil operar y captar acciones individuales. Las acciones individuales en el mercado tienen altibajos mixtos, pero los aumentos son cada vez menores y el aumento no es lo suficientemente sostenible. También resulta difícil para los inversores ganar dinero después de comprar.
La información de mercado recibida es asimétrica.
Los cambios y fluctuaciones en el propio mercado de acciones A se ven fácilmente afectados por las políticas nacionales y las noticias del mercado. El proceso de recepción de la difusión de información por parte de los inversores propietarios debe pasar por cuatro procesos: fuente de información - comunicador - canal de comunicación - receptor. En el proceso de obtención de información por parte de los inversores, la eficiencia y autenticidad de la difusión de la información también se verá afectada debido a la comunicación entre el divulgador de la información y el destinatario u otras personas relevantes que entren en contacto con la información. Por ejemplo, rumores en el comercio minorista, preguntas sobre chismes, etc. Y como inversores minoristas, estamos al final de recibir información, y la información que obtenemos sólo puede ser la información conocida por el público a través de anuncios en los medios oficiales de acuerdo con el proceso. Muchas organizaciones pueden interceptar información relevante de la fuente para su propio uso, lo que acorta en gran medida el proceso de difusión de información y mejora en gran medida la puntualidad de la información. Ésta es la llamada asimetría de información del mercado, que es incomparable para los inversores minoristas.
Falta de estrategias comerciales y de inversión especializadas
Para ser honesto, si estás sentado en una mesa de juego, en realidad no tienes ninguna habilidad. Ganar o perder depende enteramente de la suerte. Pero poder estar en el mercado de acciones A no es sólo cuestión de suerte. La inversión en bolsa es en sí misma una transacción planificada y lógica. Para las operaciones de negociación de acciones de un equipo profesional, cada transacción ejecutada por un comerciante es un consenso alcanzado por todo el equipo de operaciones de inversión detrás de él a través de investigación in situ, análisis en profundidad, formulación de estrategias, comunicación y ejecución. Además, el equipo de operaciones de inversión también cuenta con una estricta formación comercial profesional para los operadores que realizan operaciones comerciales. Por otro lado, los inversores minoristas no tenemos capacidades de inversión profesionales y no existe estrategia ni lógica en las transacciones. Demasiado lejos de los inversores profesionales.
Falta de posición dominante en las transacciones de mercado
En las transacciones del mercado de valores, la parte opuesta a nuestros inversores minoristas comunes es lo que solemos llamar la "fuerza principal". Las instituciones, los fondos públicos, los fondos de capital privado, el dinero caliente y los grandes inversores minoristas en el mercado se denominan "fuerzas principales". La razón por la que colectivamente se les llama la fuerza principal es principalmente porque estos inversores poseen una gran cantidad de fondos o chips, y sus compras y ventas tienen un impacto importante en las subidas y bajadas del mercado, lo que significa que tienen un mayor dominio sobre el ascenso y la caída del mercado. Por otro lado, nuestros inversores minoristas comunes tienen una pequeña cantidad de fondos y tienen poco impacto en las subidas y bajadas del mercado. No ocupan una posición dominante en las transacciones y son fácilmente dirigidos por grandes fondos. Son extremadamente pasivos en las operaciones y carecen de dominio.
La operación está sesgada hacia el comercio emocional.
Las emociones generalmente se refieren a los deseos mundanos de la naturaleza humana, y se refieren a la expresión o actividades psicológicas de alegría, ira, preocupación, pensamiento, tristeza, miedo, sorpresa y emoción y se refieren a los ojos humanos; oídos, nariz, lengua, Necesidades fisiológicas o deseos del cuerpo o la mente. Las emociones son realmente importantes para las personas. Los sentimientos y deseos son cambios de comportamiento verdaderamente normales. Sin embargo, las emociones son en realidad la debilidad más fatal en el trading. Los cambios psicológicos como la alegría, la ira, la preocupación, el pensamiento, la tristeza, el miedo y la sorpresa, así como la codicia y el deseo, cegarán nuestros ojos y afectarán nuestro juicio objetivo sobre las transacciones normales, lo que facilitará cometer errores durante la ejecución de las transacciones. Este también es un error que suelen cometer muchos de nuestros inversores minoristas: el trading emocional.
Resumen: En primer lugar, desde la perspectiva de la estructura operativa de mercado única de las acciones A, las acciones A tienen una estructura operativa alcista corta y bajista larga. el tiempo para obtener ganancias sostenidas y estables es más corto. En segundo lugar, desde la perspectiva de los propios inversores minoristas, los inversores minoristas son un grupo participante relativamente débil. En comparación con los inversores profesionales, la asimetría de la información del mercado, la falta de estrategias profesionales de inversión y negociación, la falta de dominio del mercado y las operaciones comerciales emocionales son todas razones por las que a los inversores minoristas les resulta difícil ganar dinero con acciones A.
Al igual que una organización puede obtener ganancias fácilmente. Todo depende del nivel. También hay 65.438.000 inversores minoristas que pueden obtener beneficios estables a largo plazo, lo que es mejor que el nivel de los gestores de fondos.
Los inversores minoristas, como su nombre indica, son inversores con fondos pequeños que no pueden influir en la situación general del mercado. En cualquier mercado de inversión, los inversores minoristas son una parte importante del mercado.
Aunque el grupo de inversores minoristas no puede tener una influencia absoluta en el mercado, la mentalidad de seguimiento inherente de los inversores minoristas ha creado el papel de "guinda del pastel" y "para colmo de males" en el mercado que forma tendencias.
Los inversores minoristas, como "países pequeños con poca gente", generalmente viven solos. Incluso si tienen ciertos conceptos y habilidades operativas, no se utilizan con frecuencia. Suelen estar muy contentos porque obtienen pequeñas ganancias, les gusta presumir y, a menudo, preguntan sobre información y la intención de la operación principal. Por su propia naturaleza, a los inversores minoristas les resulta difícil seguir el mercado a largo plazo. Cuando quedan atrapados, es difícil encontrar una solución rápidamente y se perderán la mayoría de las oportunidades de ganancias. Hay muchas razones por las que a los inversores minoristas les resulta difícil obtener beneficios en el mercado. No podemos cambiar el entorno objetivo. Solo podemos descubrir y cambiar los siguientes puntos desde nuestra propia perspectiva:
Primero, la codicia
La codicia insaciable, las pequeñas ganancias son más rentables, duplicarlas es más. importante . Después de que se completa una ola de mercado, especialmente en la última etapa del mercado, todos están tratando desesperadamente de obtener la última ganancia en el mercado. Si no puede controlarse a sí mismo y a su ritmo en el trading, a menudo perderá más de lo que gana. Los beneficios comerciales correctos acaban siendo absorbidos por la codicia. Cuando desperté, había perdido el derecho a comerciar nuevamente.
En segundo lugar, el miedo
El miedo es el miedo a riesgos excesivos, especialmente para los inversores minoristas que son nuevos en el mercado. A menudo violan uno de los principios del comercio: "hacer hincapié en el potencial más que en el precio". Cada una de sus transacciones debe compararse con la escala de precios de la vida real. Si se pierden muchos años de ahorros una o incluso varias veces, se convertirá en una inundación de inversiones en petróleo crudo, lo que conducirá al pesimismo y al conservadurismo, y a la pérdida de oportunidades.
En tercer lugar, la tacañería
La tacañería significa tacañería con los fondos. Esta mentalidad ocurre a menudo cuando los inversores minoristas quedan atrapados en un corto período de tiempo y la cantidad de pérdidas aumenta gradualmente. El resultado final es que pierdes la oportunidad de reducir las pérdidas a tiempo y te quedas estancado en ellas. Pierde la mayor parte de tu dinero.
Cuarto, seguir al rebaño
Cuando el mercado empieza a subir, algunos inversores que carecen de conocimiento, información y criterio independiente empiezan a tener una mentalidad de rebaño y, por supuesto, también pueden ganar. una cierta sensación de seguridad. Porque "la mayoría" también representa popularidad. Pero el mercado de inversiones suele ser un mercado en el que unas pocas personas ganan la mayor cantidad de dinero.
5. Falta de canales de información y unilateralidad
6. Capacidad de análisis técnico aproximado
En primer lugar, es innegable que hay muchos altamente capacitados. Los inversores minoristas son excelentes comerciantes con una profunda base teórica y una rica experiencia comercial, pero la mayoría de los inversores minoristas básicamente aprendieron en el mercado de inversión de petróleo crudo "tres días de pesca y dos días de pesca". Cuando el trato fracasa, empiezas a coger el libro y a estudiarlo detenidamente. Si bien se puede aprender algo de ello, validar el análisis técnico en el mercado lleva tiempo. Sólo combinando eficazmente las teorías del libro con la experiencia comercial podrá adaptarse a la crueldad y variabilidad del comercio de futuros. La mayoría de los inversores minoristas no pueden hacer esto, no pueden competir con los operadores profesionales y, a menudo, caen en trampas técnicas.
7. La mentalidad de quejarse de los demás
Quejarse de los demás también es un signo de falta de autorreflexión y pertenece a la categoría psicológica de la autodestrucción. Muchos inversores atribuyen el fracaso de las transacciones a razones externas y ponen diversas excusas, porque es muy doloroso encontrar problemas en ellos mismos. La solución más común a este problema psicológico es establecer un diario comercial para registrar en detalle las transacciones diarias y los motivos de cada transacción. Después de un período de tiempo, puede encontrar patrones en su diario de operaciones para ver si se trata de su propio problema o de un problema externo, y también ver sus propios patrones de éxito o fracaso.
8. Mentalidad de juego
Hay dos tipos de mentalidad de juego. Uno es la personalidad de juego y faltan otros métodos de análisis. La otra es una mentalidad de pérdida, izquierdismo y desesperación en el trabajo. No importa qué tipo de mentalidad tenga, la mentalidad de apostar en el mercado de inversión es en realidad una mentalidad excesivamente especulativa. Tratar la inversión como un casino puede hacer que los inversores reaccionen de forma anormal ante las ganancias y las pérdidas.
¡La razón principal es que la cantidad de fondos es demasiado pequeña! ¡El juego final en el mercado de valores es ver quién tiene más dinero!
Las empresas que sigan esta tendencia inevitablemente perderán dinero. Si no te mueves, las acciones seguirán moviéndose y despegarán. Depende de ti si caen o no. No compre acciones en caída, entre en el mercado tan pronto como tire. Es extraño que puedas ganar dinero. Si desea ganar dinero, debe tener la capacidad de analizar problemas y eventos, o ciertas habilidades operativas, crear posiciones en lotes, probar acciones con posiciones pequeñas, agregar posiciones de manera constante, aumentar o disminuir posiciones.
La razón por la que a los inversores minoristas de acciones A les resulta difícil ganar dinero es la más crítica. En primer lugar, las cuentas están dispersas. Las instituciones trabajan en equipo y en una división del trabajo, mientras que los inversores minoristas son una sola persona. Un rezagado definitivamente no podrá derrotar al equipo institucional y solo sufrirá grandes pérdidas. El segundo es la dispersión de los fondos. La distribución de fondos en cuentas minoristas debe ser de más de tres acciones, y algunas tienen más de una docena o incluso docenas de acciones. La reputación de la inversión diversificada suele ser una de nueve pérdidas y una ganancia, pero la situación general sigue siendo una pérdida. En tercer lugar, las operaciones están descentralizadas. Los inversores minoristas operan como les place, deambulando sin un plan. Van y vienen con frecuencia todos los días, lo que aumenta el costo. Cuando ganan dinero, pagan impuestos y comisiones. La ganancia supera la pérdida. Debe ser una pérdida.
La inversión es un juego, ¡ganar o perder depende de un pensamiento!
Hay muchas razones por las que a los inversores minoristas les resulta difícil obtener beneficios. Las razones generales se pueden resumir de la siguiente manera:
En primer lugar, ¡no se pueden mantener buenas acciones! ¡Me temo que recuperarán las ganancias que tengo! Siempre compro y vendo acciones con frecuencia y solo puedo ganar 5 en la banda de margen de beneficio de 50.
En segundo lugar, las acciones que han subido bien son las acciones de otras personas, y las acciones que han caído mucho son sus propias acciones. Cuando vi que los precios de las acciones de otras personas subían, estaba ansioso por pensar que lo que estaba comprando no era un punto caliente, así que obtuve pequeñas ganancias pero una rápida rotación para perseguir acciones que pensaba que eran puntos calientes.
En tercer lugar, cortar la carne o continuar con la inercia del pensamiento. Algunas personas recortaron apresuradamente sus acciones y abandonaron el mercado cuando las acciones cayeron de tres a cinco puntos, solo para arrepentirse después de que las acciones se recuperaron. Se forma un círculo vicioso y todo el mundo compra existencias y corta carne todos los días. Algunas personas piensan que mientras no vendan acciones, incluso una pérdida de 50 puntos es solo una pérdida flotante y que algún día volverá a subir.
En cuarto lugar, la falta de sentido común básico. No tengo idea de qué es un punto caliente o cuál es la valoración de una acción. Creo que las acciones que han subido de precio son buenas acciones. Cuando veo que las acciones suben, rápidamente las persigo. Cuando veo una caída de las acciones, vendo rápidamente.
5. No entender el control de posición. Me gusta comprar y vender acciones con una posición completa, así que no me dejo margen para adaptarme.
Sexto, no sé cómo administrar el dinero. No entiendo la diferencia entre inversión y especulación. La riqueza familiar no se divide porque el comercio de acciones reduce la calidad de vida familiar.
En resumen, si los inversores minoristas quieren obtener beneficios con acciones tipo A, primero deben cambiar ellos mismos y deshacerse de la codicia, la inercia, el juego, la dependencia, la negligencia, la fanfarronería y la crítica.
La inversión es un tipo de práctica. Algunas personas pueden sentir el verdadero significado de la inversión desde muy temprano, ¡y otras necesitan gastar más tiempo y dinero para conseguir algo!
1. Brecha en el conocimiento profesional. El 80% del mercado chino son inversores minoristas. La mayoría de los inversores minoristas pueden tener un conocimiento limitado de las acciones, pero no ocurre lo mismo con los creadores de mercado. Todos ellos están atendidos por personal profesional. Piénselo, no importa qué industria tenga conocimientos profesionales, la mayoría de ellas tendrán más oportunidades de ganancias que los no profesionales. Hay un dicho famoso que dice que cada centavo que ganas es tu comprensión de esta sociedad y cada centavo que pierdes es tu falta de comprensión del mundo. Esto enfatiza la importancia del conocimiento.
2. Brecha de información. El mercado de capitales es un mercado de información. La información y el procesamiento de la información son muy importantes en el mercado de valores. Quien primero domine la información útil tendrá la oportunidad de obtener beneficios. En comparación con los inversores minoristas, los banqueros tienen ventajas obvias. En comparación con los inversores minoristas, tienen más canales para obtener información privilegiada y una mayor capacidad para procesar información. Por ejemplo, los banqueros pueden realizar inspecciones in situ de las condiciones operativas de las empresas que cotizan en bolsa, pero los inversores minoristas rara vez lo hacen. Es posible que muchos inversores minoristas no puedan leer un estado financiero, pero sí entenderlo.
3. Déficit de financiación. La mayoría de los inversores minoristas tienen fondos relativamente pequeños, pero los banqueros son diferentes, desde cientos de millones hasta decenas de miles de millones. Pueden utilizar sus ventajas financieras para impulsar una acción y luego atraer a inversores minoristas para que tomen el control, ganen dinero y se vayan, mientras los inversores minoristas quedan atrapados.
Compre cuando vea que una acción sube y venda cuando una acción caiga. Este es el caso de muchos inversores minoristas novatos que acaban de entrar en el mercado de valores. Hay un almacén completo disponible para su compra.
Al invertir en acciones, es necesario observar detenidamente la rentabilidad de la empresa, las condiciones operativas futuras de la empresa, etc. y luego elija una o varias empresas que considere buenas acciones y manténgalas a largo plazo.