¿Es ilegal retirar dinero a través de una máquina POS?

Es un delito retirar tarjetas de crédito a través de máquinas POS. Es ilegal independientemente de si utiliza su propia máquina POS para retirar dinero. Los bancos no permiten el uso de sus propias máquinas POS para pasar tarjetas. Sin embargo, debido a lagunas regulatorias, el banco puede no continuar con el caso si el número es inferior a 3 veces y el monto es inferior a 10.000 yuanes. En este momento, también deberás pagar una tarifa de gestión de más del 0,5% para retirar el dinero.

1. Retirar dinero en máquinas POS

Retirar dinero en máquinas POS es esencialmente un acto de engañar a los bancos. El sospechoso criminal cambió la función crediticia de la tarjeta de crédito a un préstamo en efectivo sin autorización, haciendo imposible que el emisor de la tarjeta juzgara el estado crediticio normal del titular y el uso de la tarjeta de crédito. La cobertura de máquinas POS se ha convertido ahora en la forma de delito con mayor cantidad de delitos con tarjetas bancarias y aumenta año tras año. Esto no sólo perturba el orden financiero del país y trae enormes riesgos a la seguridad financiera, sino que también genera fácilmente actividades financieras clandestinas y afecta la estabilidad social. Una de las razones del surgimiento del arbitraje de tarjetas de crédito es que en 2009, los principales bancos nacionales se apresuraron a expandir su negocio de tarjetas de crédito y no prestaron suficiente atención al control de riesgos en términos de procedimientos. Para solicitar una Tarjeta Pu en algunos bancos, solo necesita presentar una copia de su documento de identidad y una tarjeta de presentación.

2. Tipos de retiro de efectivo

1. Es un intermediario ilegal y los comerciantes utilizan máquinas POS para retirar dinero. Los delincuentes solicitan máquinas POS o alquilan máquinas POS a otros. Después de que el titular de la tarjeta pase la tarjeta en la máquina POS, el titular de la tarjeta debe pagarle el monto deslizado y se deducirá una tarifa de manejo del 0,8% al 2% del monto en efectivo de la tasa de deducción de la tarjeta de crédito pagada al banco, por lo tanto obtener ganancias ilegales. Los cajeros utilizan máquinas POS para liquidar las tarjetas de crédito de los clientes y robar información de las tarjetas bancarias.

2. Clonar máquinas POS es un delito. Después de que el sospechoso delincuente utilizó una tarjeta de identificación falsa para solicitar una tarjeta de crédito y una máquina POS, obtuvo los pequeños recibos de la máquina POS del comerciante mediante compras con tarjeta de crédito y utilizó la información reflejada en la máquina POS del comerciante para utilizar algunos medios técnicos para llevar al sospechoso criminal a Los parámetros internos de la máquina POS se modifican para que sean los mismos que la información del comerciante. En este caso, el sospechoso cancelará (o devolverá) la última transacción.

Con el rápido desarrollo del negocio de las tarjetas bancarias, algunos delincuentes han establecido "compañías de retiro de efectivo", utilizando máquinas POS para realizar transacciones ficticias, ayudando a los pacientes a retirar fondos bancarios y cobrando un cierto porcentaje de tarifas de manejo por ganancias ilegales.