Las diez principales compañías de seguros del mundo
Esta realidad no sólo presagia el estatus de la industria de seguros en el mercado global, sino que también presagia la posible gloria de la industria de seguros de China.
Volviendo al mercado chino real, sobre una base enorme y desigual, las compañías de seguros y los bancos de China presentan un panorama desequilibrado o incluso equilibrado, cada uno con 10 empresas que cotizan en bolsa. Obviamente, los seguros aún no han alcanzado el estatus de bancos, no sólo en términos de cantidad, sino también en términos de influencia y tamaño internacional.
Entonces, ¿qué posición ocupa la industria de seguros de China entre las 500 principales empresas del mundo? La industria aseguradora global y sus campos estrechamente relacionados también pueden presentar espacios de mercado diferentes y más imaginativos.
Existen 44 empresas bancarias en el mundo.
Desde una perspectiva regional, China gana, con 65.438.000 empresas en la lista, entre ellas el Banco Industrial y Comercial de China, el Banco de Construcción de China, el Banco Agrícola de China, el Banco de China, el Banco de Comunicaciones y el Banco de Comerciantes de China. , e Industrial Bank, China Everbright Group, Shanghai Pudong Development Bank y China Minsheng Bank. Entre ellos, China, Agricultura, Industria y Construcción ocupan los cuatro primeros puestos del sector bancario.
Hay siete compañías bancarias en Estados Unidos, a saber, JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, Goldman Sachs, Morgan Stanley y Capital One Financial. Además, Europa, que tiene un número relativamente grande de bancos en la lista, también cuenta con 15 bancos en la lista.
Los ingresos totales de 44 empresas bancarias ascienden a 2,97 billones de dólares, de los cuales los 23 bancos seleccionados de China tienen ingresos de 1,1,2 billones de dólares, lo que representa el 37,7%; los 16 bancos seleccionados de la industria bancaria estadounidense contribuyeron con 54.147 millones de dólares; en ingresos que representan el 18,2%; los bancos europeos representaron el 34% de los ingresos totales de 823.660 millones de dólares, lo que representa el 27,7%.
Aunque las clasificaciones de 8 de los 10 bancos preseleccionados de China han disminuido en comparación con el año pasado, en términos de ingresos operativos, todos representan una proporción considerable en China.
Vale la pena señalar que entre los 500 principales bancos del mundo en 2023, rara vez habrá un crecimiento negativo en los ingresos operativos o en el beneficio neto. A nivel nacional, con la excepción del Minsheng Bank y el Shanghai Pudong Development Bank, la mayoría de las empresas bancarias nacionales, como núcleo de los Cuatro Bancos, han logrado un crecimiento de dos dígitos en ganancias e ingresos, lo cual es extremadamente raro en el entorno epidémico interno de Lenovo.
En la lista de las 500 principales compañías de seguros, Estados Unidos tiene 19 compañías, la mayor proporción, a saber, United Health, Berkshire, Elevance Health, Centene, Harmona, State Farm Insurance, MetLife, Insurance Integrity, Costco, AIG, New York Life, Liberty Mutual, Advance Insurance, National Insurance, American Travelers Retirement Fund y United Services Automobile Association.
China ocupa el segundo lugar entre 10 empresas, a saber, Ping An de China, China Life, PICC, China Pacific Insurance, AIA, China Taiping, Taikang Insurance, Cathay Financial Holdings, Xinhua Life y Fubon Financial Holdings.
Europa tiene 12.
En comparación con el brillante desempeño de la industria bancaria, la industria de seguros en la lista de las 500 principales parece un poco deprimida. Mirando a nuestro alrededor, hay muchos con crecimiento negativo. Según las estadísticas, casi la mitad de las 55 compañías de seguros que cotizan en bolsa han experimentado un crecimiento negativo en los ingresos operativos, el beneficio neto o ambos.
Entre ellos, los ingresos operativos de las compañías de seguros estadounidenses son de 1,6 billones de dólares, lo que representa casi el 40%; los ingresos de las compañías de seguros chinas son de 750.680 millones de dólares, lo que representa el 18,5%. Aunque China se ha convertido en el segundo mercado de seguros más grande del mundo, estos datos también muestran que la escala de la industria de seguros de China todavía está muy por detrás de la de Estados Unidos.
En términos de beneficio neto, las compañías de seguros cotizadas a nivel mundial lograron un beneficio neto total de 295.379 millones de dólares, de los cuales las compañías de seguros estadounidenses lograron un beneficio neto de 654.380 millones de dólares, lo que representa el 5,57% del total; las compañías de seguros que cotizan en bolsa lograron un beneficio neto total de 50.545 millones de dólares, lo que representa 65.438 07,1; las compañías de seguros europeas que cotizan en bolsa lograron un beneficio neto de 48.225 millones de dólares, lo que representa 16,3.
Comparando las dos partes anteriores, se puede ver que los seguros son el mercado financiero más grande del mundo bajo la estructura de grandes empresas, con ingresos y ganancias superiores a los de la industria bancaria. Si se excluyen los bancos de inversión, el impacto será aún mayor.
Por supuesto, el equilibrio de poder es diferente. Comparando los activos totales de la industria bancaria de China con los 274 billones (primer trimestre de este año) y los 25 billones de la industria de seguros de China, ¿el desempeño de la industria también representa la dirección de la evolución futura?
El desarrollo del campo médico suele estar estrechamente relacionado con la industria de seguros, especialmente la industria de seguros de salud. En la actualidad, el seguro es una parte indispensable de la gestión de la salud y es un consenso de la industria conectar la atención médica, los medicamentos y los seguros. Por eso también merece la pena observar el sector sanitario.
Entre las 22 principales 500 empresas relacionadas con la atención sanitaria, 9 son de Estados Unidos, lo que representa la mayor proporción, seguida de Europa, con un total de 8 empresas preseleccionadas, las 5 restantes son de China y Japón; , con 3 y 2 empresas respectivamente.
Al analizar las 22 empresas de atención sanitaria de Fortune Global 500 en 2023, no es difícil encontrar que casi todas las principales empresas son de Estados Unidos. Además de la china Sinopharm y la suiza Roche, Estados Unidos ocupa el top 10.
Curiosamente, entre estas empresas sanitarias, los principales negocios se pueden dividir en dos categorías:
Se trata de una empresa farmacéutica con capacidad de I+D y producción. d. El negocio principal es la producción y las ventas;
El segundo es el seguro médico con servicios de gestión de salud como negocio principal.
Construir una empresa.
Vamos a analizar estas empresas que brindan servicios relacionados con la gestión de la salud a los clientes.
Existen muchas empresas familiares para los profesionales de seguros nacionales, como CVS Health, CIGNA, HCA Health Care Company, etc. Su alcance comercial a menudo comienza con servicios, brindando a los clientes soluciones de atención médica y planes de gestión de la salud, razón por la cual son bien conocidos por los profesionales de seguros nacionales.
El grupo farmacéutico número uno de China se centra en la distribución, venta minorista, investigación y desarrollo y producción de productos relacionados con la salud, como tratamientos preventivos y atención de diagnóstico. Además, las compañías farmacéuticas chinas en la lista también incluyen Shanghai Pharmaceutical Group y Guangzhou Pharmaceutical Group, que también se dedican principalmente a la producción y ventas como clientes finales B.
Es innegable que en una era en la que todos los chinos viven más tiempo, la gestión de la salud será una tendencia importante en el futuro. En la actualidad, las empresas profesionales de gestión de la salud en el mercado aún no se han desarrollado realmente, y la mayoría de las compañías de seguros que brindan servicios de gestión de la salud no han dado en el blanco, o pueden hacer mucho ruido pero poca lluvia. Como todos sabemos, este campo es también donde aparecen con frecuencia las empresas Fortune 500.
Para la industria aseguradora de China, esto es a la vez una oportunidad y una prueba. Una vez que se abra el eslabón perdido en los servicios de gestión sanitaria en el mercado futuro, la industria de seguros de China será diferente de lo que es ahora.
A estas alturas, el mercado estadounidense ya es líder. Aquí es donde China disfruta ahora del oro y donde los seguros de salud reales, como los seguros médicos y los seguros de cuidados de enfermería, están creciendo. ¿En cuanto a las compañías de seguros o los gigantes relacionados con la salud? Comienza el juego.
Preguntas y respuestas relacionadas: La diferencia entre el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong y los cuatro bancos principales: el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong es un banco comercial y los cuatro bancos principales son empresas centrales de propiedad estatal. El Shanghai Pudong Development Bank es un banco comercial por acciones nacional y una empresa de propiedad estatal. Los Cuatro Grandes son los cuatro principales bancos estatales (el Ministerio de Finanzas y Central Huijin) controlados directamente por el Estado.