El tema principal que debe abordarse en la planificación financiera personal es
La principal cuestión a resolver en la planificación financiera personal es garantizar la seguridad financiera. Los pasos específicos son los siguientes:
1. El primer paso de la planificación financiera personal:
Determinar los objetivos de gestión financiera. Todo el mundo tiene muchos objetivos diferentes en la vida y uno de ellos son los objetivos financieros. Es imposible lograr resultados en cualquier cosa que haga sin un objetivo de gestión financiera, sufrirá en sus propias emociones de ganancias y pérdidas todos los días a medida que el mercado de valores suba y baje. Con objetivos de gestión financiera, se pueden reducir las decisiones emocionales y afrontar los cambios del mercado de forma racional.
2. El segundo paso de la planificación financiera personal:
Limpiar el periodo de inversión. Los objetivos de la gestión financiera se pueden dividir en corto, mediano y largo plazo, por lo que diferentes objetivos de gestión financiera determinarán diferentes períodos de inversión, y diferentes períodos de inversión determinarán diferentes niveles de riesgo. Por ejemplo, el dinero que se utilizará en 3 meses no debe utilizarse para inversiones de alto riesgo. Por el contrario, si no se invierte el dinero que se utilizará en tres años, se perderá la posibilidad de obtener mayores rendimientos.
3. El tercer paso de la planificación financiera personal:
Desarrollar un plan de inversión adecuado. Una vez que los inversores determinan sus objetivos financieros y el período de inversión, deben decidir el plan de inversión que más les convenga. Es decir, después de considerar todos los factores importantes, se necesita un plan viable para operar, lo que se denomina cartera de inversiones en términos de inversión.
Introducción y clasificación financiera de la planificación financiera
1. Introducción:
La planificación financiera se refiere al uso de métodos científicos y procedimientos específicos para formular planes financieros realistas. Las soluciones operativas para los clientes incluyen planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de educación, gestión de riesgos y planificación de seguros, planificación fiscal, planificación de inversiones, etc. o planes integrales, que permiten a los clientes mejorar continuamente su calidad de vida y, en última instancia, lograr seguridad financiera y de por vida. Independencia y libre proceso.
2. Clasificación de la gestión financiera:
1. Planificación financiera corporativa:
Se refiere a una serie de planes mutuamente coordinados formulados por una empresa con el fin de alcanzar los objetivos establecidos. objetivos estratégicos y planes de toma de decisiones, incluidas decisiones de inversión, decisiones de financiación, gestión de costes, gestión del flujo de caja, etc.
2. Planificación financiera personal:
También conocida como planificación financiera privada, se refiere al plan formulado por un individuo o una familia en función de la situación objetiva y los recursos económicos de la familia. (incluidas las expectativas existentes e incrementales) Una serie de planes coordinados destinados a lograr objetivos en cada etapa de la vida, incluida la planificación profesional, la planificación inmobiliaria, la planificación de la educación de los niños, la planificación de la jubilación, etc.