¿"Retorno de la inversión de hasta el 60%"? Esto puede ser una trampa de fraude premeditada.
2065438+En junio de 2008, la sucursal de Wenjiang de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Chengdu resolvió con éxito la primera serie a gran escala de casos de pandillas de fraude de transacciones financieras en la provincia de Sichuan, arrestando a 156 miembros de pandillas criminales de una sola vez. y congelar más de 40 millones de yuanes de fondos involucrados en el caso.
Hay 900 víctimas en este caso, incluido un tío de Chengdu que retiró un depósito de 280.000 yuanes a través de una plataforma de software de negociación de futuros para la negociación de futuros sobre índices bursátiles. En menos de medio mes, la pérdida fue de casi 110.000 yuanes.
Después de muchos meses, el grupo de trabajo viajó a Beijing, Shanghai, Hangzhou y otros lugares para rastrear la fuente y comparar más de 200 cuentas bancarias e información de las víctimas antes de atrapar a la banda criminal y describir todo el proceso criminal. .
Los delitos de fraude de transacciones financieras generalmente adoptan operaciones corporativas, y las bandas criminales se componen principalmente de cinco tipos de personal: accionistas, analistas, comerciantes, vendedores y agentes. El vendedor utilizó información personal de ciudadanos adquirida ilegalmente para hacerse pasar por un miembro del personal de una conocida empresa de inversión e invitó a la víctima a ver conferencias en línea.
Los "conferencistas" se convierten en líderes de opinión al explicar sus conocimientos sobre inversiones y ganarse la confianza de las víctimas. Inducir a los inversores a descargar plataformas designadas para inversiones en futuros. Esta plataforma es en realidad una plataforma comercial para que los delincuentes fabriquen "cuidadosamente" productos falsificados. Los altos rendimientos se utilizan como cebo para engañar a las víctimas para que inviertan, y datos como cotizaciones reales y cotizaciones virtuales en la plataforma comercial también son falsos.
Por un lado, las bandas criminales inducen a las víctimas a comprar y vender con frecuencia y a ganar altas comisiones; por otro lado, inducen a los inversores a comprar en la dirección opuesta, provocando que los inversores "pierdan".
Este es un caso muy típico de fraude en transacciones financieras. En nombre de sociedades de valores, los delincuentes difunden información privilegiada falsa y tendencias de las acciones a través de Internet, mensajes telefónicos, etc. Después de ganarse la confianza de la víctima, la guió para que comprara futuros y bienes al contado en la plataforma comercial falsa que construyó, defraudando así los fondos de la víctima.
Debido a que las transacciones financieras son altamente profesionales y conllevan altos riesgos y altos rendimientos, muchos inversores se sienten tentados. Los delincuentes se aprovechan de la falta de conocimientos de inversión de las víctimas para inducirlas a realizar inversiones de alto rendimiento y cometer delitos. La víctima puede fácilmente malinterpretar este tipo de fraude como un fracaso de la inversión, por lo que es extremadamente engañoso.
En el caso anterior, los fondos inyectados por los inversores en una plataforma de negociación de futuros en realidad no entraron en el mercado de futuros, lo que constituyó un acto delictivo con fines de "posesión ilegal". En la práctica judicial, es fácil definir el delito y la no delito de fraude financiero.
En casos reales, algunas plataformas spot se ganan la confianza de los inversores mediante la creación de plataformas spot, la contratación de unidades de miembros y vendedores para desarrollar modelos de negocio para los clientes. Durante el proceso de transacción, los inversores sufrieron pérdidas de inversión y ganaron dinero sin escrúpulos mediante frecuentes reversiones de órdenes. Debido a la dificultad para obtener pruebas, los usuarios no pueden saber si existe la posibilidad de fraude en transacciones en la plataforma y la posibilidad de recuperar pérdidas es muy pequeña. Las víctimas sólo pueden sufrir pérdidas financieras valiosas.
La inversión es arriesgada y la gestión financiera debe ser prudente. Los inversores deben realizar transacciones en plataformas de inversión formales y tener especial cuidado con palabras como "bajo riesgo, alto rendimiento" y "tasa de rendimiento de la inversión de hasta el 40% al 60%".