¡400.000 personas fueron defraudadas por 30 mil millones! ¡Otra gran plataforma se estrelló!
Recientemente, el caso de Xie y otros sospechosos de absorber ilegalmente depósitos públicos fue procesado por la fiscalía del distrito de Yuelu de la ciudad de Changsha, provincia de Hunan. Esta banda criminal será castigada por la ley.
Plataforma de financiación para "emprendedores de éxito"
A menudo se quejan en Internet.
"Un sencillo jersey negro, pantalón negro, un par de zapatos de algodón y ningún complemento extra. Para una persona tan 'sencilla', su oficina es aún más sencilla: una ristra de monedas de cobre colgando en el frente En la pared frente a la puerta, al lado del escritorio, hay una gran estantería llena de libros, entre ellos "El Libro de los Cambios" y "Las Analectas de Confucio". "Esto es el 24 de octubre de 2019 65438.
Xie Mou, accionista persona física de Jinan Company (participación 6,58), es también el fundador de Mango Finance. En ese momento, Xie estaba haciendo todo lo posible para desarrollar Jin'an Garment Electrical City, un proyecto provincial y municipal clave en el principal distrito comercial de la ciudad de Zhuzhou. Este fue también el primer proyecto en la transformación y mejora de la industria textil de Zhuzhou. Ahora, Xie está sentado en el palco del acusado vistiendo un traje protector blanco y luciendo solo.
Este aparentemente "simple" empresario exitoso fue vilipendiado por miles de internautas de la noche a la mañana.
2018 10 El 24 de octubre, el internauta “Tingfengye” publicó en línea afirmando que era prestamista de Mango Financial Platform: “Cuando Xie era director de Mango Financial, recaudó cientos de millones de dólares a través de la plataforma Más tarde, se mudó a Jinan Real Estate como director. Ahora Mango Finance es un cascarón vacío. En junio de 2008, no se pagó en efectivo ". De hecho, desde junio de 2008, ha habido rumores al respecto. Mango Finance y Xie en Internet Las noticias seguían llegando.
En la segunda mitad de 2018, muchos inversores publicaron en la plataforma en línea que en los últimos cinco meses, cuando Mango Financial tuvo dificultades para retirar dinero, la plataforma había estado utilizando varias excusas y razones para restringir los retiros.
En diciembre de 2018, la Oficina de Supervisión del Mercado Provincial de Hunan anunció una serie de casos típicos de transacciones ilegales en línea. Mango Financial figuraba en la lista por publicar anuncios ilegales. Según las revelaciones, la compañía afirmó en su sitio web oficial que “todos los proyectos de la Plataforma de Activos Estatales de Mango Financial son recompras para grandes empresas estatales”, y su comportamiento violó las leyes y regulaciones pertinentes. La sucursal de Yuelu de la Administración de Industria y Comercio de Changsha impuso a la empresa una sanción administrativa de 200.000 yuanes.
2065438 El 25 de febrero de 2009, un inversor dijo en línea: En la actualidad, todas las partes de Mango Financial se culpan entre sí, se niegan a asumir la responsabilidad y se llevan cientos de millones de fondos de los prestatarios, dejando a los inversores. sin esperanza de reembolso.
Se recaudaron ilegalmente más de 2 mil millones de yuanes.
Involucrando a más de 60.000 personas.
Esta "plataforma estatal" con constante "material negro" finalmente está llegando a su fin.
2019 65438 El 28 de octubre de 2009, la Oficina del Grupo Líder Provincial de Hunan para la Rectificación Especial de Riesgos Financieros de Internet envió una carta al Departamento de Seguridad Pública de la Provincia de Hunan, solicitando al departamento de seguridad pública que recopilara información relevante. pruebas lo antes posible y hacer todo lo posible para organizar y lanzar una ofensiva contra la represión de Mango Financial Platform.
2065438 El 8 de abril de 2009, la sucursal de Yuelu de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Changsha abrió una investigación sobre la empresa bajo sospecha de absorber ilegalmente depósitos públicos. Un informe de información policial emitido por la agencia de seguridad pública el mismo día afirmaba que en 2014-2011, Xie y otros abrieron una plataforma P2P, Mango Finance, sin obtener las calificaciones pertinentes, y concedieron diferentes préstamos a grupos no especificados de personas con el argumento de que Varias empresas necesitaban préstamos. productos financieros con diferentes plazos y tasas de interés. En la actualidad, personas de muchas provincias y ciudades de todo el país han comprado productos financieros de Mango Financial y han perdido dinero.
Después del incidente, la agencia de seguridad pública emitió un aviso de recopilación de pruebas a Mango Financial, obtuvo los datos del backend y el código fuente completo de la plataforma Mango Financial de acuerdo con la ley y contrató un centro de tasación judicial para Investigar el comportamiento de Mango Financial de absorción de fondos públicos. Se confirmó que la empresa contaba con 65.119 participantes en la recaudación de fondos, por un importe de 2.049 millones de yuanes, y un capital pendiente de pago de 452 millones de yuanes.
Póngalo
¿Qué tipo de plataforma es Mango Finance que Xie realmente controla? La historia de los cuatro acusados comienza con esta empresa de financiación de Internet.
En 2010, Zhou (fallecido) y Xie trabajaron en Jinan Company para desarrollar el proyecto del parque industrial de comercio electrónico de Zhuzhou. Para recaudar fondos, Zhou y Xie se pusieron en contacto con el presidente Hong de China Southern Group Co., Ltd. (en adelante, Southern Company) y con el subdirector general Liao durante el proceso de desarrollo del proyecto. Después de una discusión y cuatro decisiones, Zhou y Xie llegaron a un acuerdo marco de cooperación para desarrollar conjuntamente el proyecto del parque industrial de comercio electrónico de Zhuzhou con Southern Company. Habiendo conocido a Zhou durante muchos años, Liu Ye se unió gradualmente.
Durante el proceso de desarrollo del proyecto, debido a la falta de fondos, Zhou y Xie quisieron establecer una empresa de financiación en línea en Changsha para resolver el problema de financiación. Antes de que se estableciera la empresa, Xie, Zhou y otros hicieron un viaje especial a Shenzhen para encontrar a Hong y otros. Un grupo de personas discutió y dijo: "La empresa se llama Mango Finance porque Hunan TV también se llama Mango Channel. El nombre de la empresa es bien conocido por Hunan Satellite TV, que favorece la financiación".
" Para absorber fácilmente los depósitos públicos, necesitamos experiencia en empresas estatales. "Todos sugirieron que yo debería ser el presidente de Mango Financial, y el controlador real es Xie, que era el subdirector general del accionista de Jinan Company, Southern Company". . Al ser investigado por el fiscal, Liao confesó que había muchas plataformas de financiación P2P en China en ese momento, y "no pensé mucho en ello en ese momento".
El viaje a Shenzhen hizo que la idea de establecer Mango Financial prosperara. Después de muchas discusiones, se decidió que Southern Company invertiría 565.438 0 y Liao sería el presidente de Mango Financial. El índice de contribución de capital de Shenzhen Capital Management Co., Ltd. realmente controlado por Xie es 49.
Después del juicio, la fiscalía del distrito de Yuelu descubrió que Mango Finance, bajo la dirección de Zhou, Xie, Hong, Liao y otros, operaba proyectos como "Jinmangbao" y "Mangobao" en la plataforma. Desde el registro hasta antes del evento. Sin aprobación, Mango Finance utilizó medios en línea para atraer fondos de miembros no especificados del público y prometió reembolsar el capital y los intereses dentro de un período de tiempo determinado.
“Las transferencias de fondos y las transferencias en las plataformas mencionadas anteriormente deben pasar por el fondo común abierto por Mango Financial Platform en la plataforma de pago de terceros. Debido a la ruptura de la cadena de fondos en la etapa posterior, Los fondos en el fondo común no son suficientes para satisfacer las necesidades reales de pago de los inversores, por lo que la plataforma comenzó a realizar pagos virtuales. De esta manera, no se puede garantizar el retiro del inversionista y el retiro no se puede realizar de acuerdo con el. ley Después del incidente, varios acusados confesaron la verdad y atrajeron al público. La inversión tiene tres propósitos principales: en primer lugar, pagar intereses y reembolsar el principal a los inversores públicos, en segundo lugar, pagar las comisiones de Mango Financial; Parque industrial de comercio electrónico de Zhuzhou y los gastos operativos de Southern Company y sus filiales.
La fiscalía del distrito de Yuelu cree que Xie, Hong y Liao violaron las leyes y regulaciones nacionales de gestión financiera, absorbieron ilegalmente depósitos públicos y perturbaron orden financiero, y sus acciones violaron las disposiciones pertinentes de la ley penal, las pruebas son concluyentes y suficientes. Xie, Hong y Liao deben ser considerados penalmente responsables del delito de absorción ilegal de depósitos públicos. En los últimos años, la plataforma de préstamos P2P "Thunder" continúa. Después de que el responsable de la plataforma fuera declarado penalmente responsable, las pérdidas de los inversores han sido irreparables. En este sentido, además de una supervisión más estricta, exhaustiva y precisa por parte de Las agencias reguladoras, los inversores también deben mejorar su conciencia sobre la identificación y prevención de riesgos y aprender a utilizar medios legales para proteger sus derechos e intereses legítimos.
El fiscal recordó:
En segundo lugar, en realidad, varias plataformas a menudo vinculan sus acciones con agencias estatales para aumentar su visibilidad. De hecho, las agencias estatales no pueden respaldar ninguna plataforma y la denominada fanfarronería de fondo de la plataforma debe verificarse cuidadosamente.
En tercer lugar, la inversión cuando las personas descubren que existen riesgos en una plataforma de inversión, deben apartarse a tiempo y no hacerlo solo porque piensan que pueden obtener ganancias cuando descubren que la plataforma tiene dificultades de pago; pueden recuperar las pérdidas lo antes posible mediante litigios civiles, preservación, etc. cuando se descubre que la plataforma en cuestión es sospechosa de haber cometido un delito. Si es necesario, el caso debe informarse de inmediato a los órganos de seguridad pública; >
Preguntas relacionadas: ¿Qué es Mango Finance? ¿Es seguro Mango Finance? Mango Finance, registrado en la Administración Provincial de Industria y Comercio de Hunan en 2014, es el primer operador a gran escala del país.
Ubicada en la base de la industria del comercio electrónico de la provincia de Hunan, está comprometida a construir una empresa emblemática para la innovación en aplicaciones de Internet en el campo financiero con raíces en Hunan y cobertura a nivel nacional.
Mango Finance es una plataforma financiera P2B de Internet controlada por grandes empresas estatales de China, que ofrece gestión financiera personal, gestión financiera en línea y plataformas de gestión financiera y de inversión en línea.
Principios de la plataforma financiera Mango:
(1) Modelo de financiación directa empresarial
El modelo de financiación directa empresarial consiste en que las empresas que necesitan fondos recaudan fondos directamente a través de la plataforma. Una vez que estas empresas pasan la diligencia debida, la revisión del control de riesgos y otras medidas, quedan totalmente garantizadas por grandes compañías estatales de garantía financiera. Proporcionar a los usuarios de inversiones canales de inversión de alto rendimiento y bajo riesgo, y ayudar al desarrollo de la economía real sobre la base de disfrutar de un ingreso de inversión garantizado del 8-10%.
(2) Método de transferencia de derechos del acreedor
El modelo de transferencia de derechos del acreedor significa que el acreedor original invierte sus propios fondos fuera de línea en la empresa y los inversores de la plataforma compran los derechos del acreedor en el manos del acreedor original. Una vez completada la transferencia, se formará una nueva relación de derechos de acreedor entre los inversores de la plataforma y la empresa. Los créditos transferidos son tomados en préstamo principalmente por holdings y filiales estatales, y las empresas estatales prometen reembolsar el principal y los intereses en su totalidad.