¿Por qué el arrendamiento financiero se convertirá en el segundo mercado de financiación más grande del mundo?
Introducción: En los últimos años, la industria nacional de arrendamiento se ha convertido en el segundo mercado de arrendamiento financiero más grande del mundo. Los siguientes son datos de análisis relevantes. Averigüemos juntos.
Como nuevo tipo de industria de servicios, el arrendamiento financiero, con su mecanismo flexible de asignación de recursos, favorece el ajuste y la optimización de la estructura industrial, la transformación y mejora de la industria manufacturera y la extracción de recursos sociales inactivos. , la liberación de la demanda efectiva y la perfección del mercado financiero. Por lo tanto, después de la crisis económica, el volumen mundial de negocios de arrendamiento ha mantenido una tendencia de crecimiento durante cinco años consecutivos y las perspectivas de la industria son cautelosamente optimistas. La industria de arrendamiento de China está en auge, impulsando el desarrollo del mercado económico asiático y atrayendo la atención mundial.
Los datos del "Informe de análisis de planificación estratégica de inversión y previsión del mercado de la industria de arrendamiento financiero de China 2017-2022" publicado por el Instituto de Investigación de la Industria Qianzhan muestran que el mercado de arrendamiento financiero de China ha crecido 220 veces desde 2007, con un promedio de tasa de crecimiento anual de La tasa alcanza el 90%. Aunque la tasa de crecimiento se ha desacelerado en los últimos años, todavía mantiene una alta tasa de crecimiento. A finales de 2016, el número total de empresas de arrendamiento financiero en mi país llegó a 766.
Sin embargo, al comparar el desarrollo del arrendamiento financiero en varios países, la tasa de penetración del arrendamiento financiero en los países desarrollados es relativamente alta. Estados Unidos, el Reino Unido, Canadá, Australia y Suecia fluctúan por encima de 20. %, aunque la tasa de penetración en mi país es inferior al 9 %, se puede ver que, en comparación con Alemania y los Estados Unidos, todavía hay margen de mejora y existe un gran potencial de desarrollo futuro.
A medida que la economía nacional entra en una nueva normalidad, la estructura industrial se enfrenta a profundos ajustes. ¿El decimotercer plan quinquenal? Durante este período, la estructura económica de China está experimentando ajustes cada vez más profundos y la industria financiera se está abriendo aún más. ¿A qué se enfrentará la industria del arrendamiento financiero de China? ¿La Franja y la Ruta? , ajuste de la estructura industrial,? ¿Internet+? Por analogía, bajo el modelo de desarrollo económico de China, la inversión se convertirá en el principal método de desarrollo económico de China a largo plazo, y la tasa de penetración del arrendamiento financiero en el mercado de inversión en activos fijos de China seguirá creciendo. En la actualidad, la tasa de penetración del arrendamiento financiero en mi país es aproximadamente del 8,93%. Si se calcula sobre la base de una tasa de penetración promedio global del 14%, se espera que el volumen total de negocios de la industria financiera de China alcance los 21 billones de yuanes para 2022. Si la tasa de penetración del mercado alcanza el 20% (niveles europeo y americano), se espera que el negocio total del mercado de la industria de arrendamiento financiero de China alcance los 30 billones de yuanes.
Las empresas de leasing bancario son la primera opción para el arrendamiento financiero.
Desde la perspectiva de los microoperadores en la industria del arrendamiento financiero, existen tres categorías principales: empresas de arrendamiento bancario, empresas de arrendamiento de fabricantes y empresas de arrendamiento de terceros independientes. Entre ellos, el saldo comercial de las empresas de arrendamiento bancario representadas por el Banco Nacional de China Leasing y el ICBC Leasing representan la mitad de toda la industria. Estas instituciones tienen las capacidades de los bancos matrices. ¿comentario? El bajo costo de financiamiento que genera el negocio de arrendamiento, que depende de los recursos de red del banco holding de una gran cantidad de máquinas de clientes y la información crediticia corporativa, para ser una empresa de arrendamiento financiero es el segmento de mercado con mayor potencial en la industria del arrendamiento.
Además, las empresas de arrendamiento bancario han logrado un rápido desarrollo gracias a la innovación financiera continua. Tomando como ejemplo a ICBC Leasing, en los últimos años ha realizado algunos intentos útiles a este respecto. Por ejemplo, ¿aprender de la típica estructura de transacciones internacionales de arrendamiento de aeronaves y tomar la iniciativa en el establecimiento de una SPC en una zona franca para llevar a cabo el arrendamiento de aeronaves? ¿Arrendamiento garantizado? El modelo ha superado efectivamente el retraso de las leyes y regulaciones fiscales y tributarias actuales en el negocio de arrendamiento. No solo ha creado nuevas ideas para el negocio de arrendamiento de aeronaves, sino que también ha acumulado experiencia para el desarrollo futuro de transacciones complejas como el arrendamiento apalancado.
Además, varias empresas de arrendamiento financiero también han cooperado ampliamente y han realizado arrendamientos conjuntos de muchos proyectos a gran escala. La formación y el desarrollo de la innovación en los modelos de arrendamiento es una nueva fuerza impulsora para el desarrollo sostenible de la industria del arrendamiento financiero.
Competencia diferenciada de los bancos como empresas de leasing
Junto con el ajuste de la estructura energética de mi país, centrarse en apoyar el desarrollo de energías limpias como la hidroeléctrica y la eólica ha sido un factor importante en El desarrollo empresarial de las empresas de arrendamiento financiero en el sector bancario en los últimos años es uno de los puntos de atención. Al tiempo que sirven al desarrollo económico, las empresas de arrendamiento bancario también exploraron inicialmente un camino de desarrollo diferenciado con características reales de arrendamiento y encontraron una dirección de desarrollo adecuada a sus propias características.
? ¿Internet más arrendamiento financiero? Este modelo ha convertido a China en el mercado de arrendamiento financiero más grande del mundo.
En cuanto al desarrollo en el extranjero, el arrendamiento financiero tiene grandes ventajas y pronto se convertirá en el segundo método de financiación más importante después de los bancos. En la actualidad, la tasa de penetración en el mercado del arrendamiento financiero nacional (contrato de arrendamiento total/inversión total en activos fijos) es de alrededor del 3%, en comparación con el 22% en Estados Unidos, lo que indica un enorme margen de desarrollo.
La situación actual de la industria del arrendamiento financiero en China;
1. El número de empresas ha aumentado significativamente.
Los datos del Sistema Nacional de Información de Gestión de Empresas de Arrendamiento Financiero muestran que a finales de 2014, había 2.045 empresas de arrendamiento financiero registradas en todo el país, un aumento de 959 empresas año tras año, un aumento de 88,3 %, y un aumento de 12,9 puntos porcentuales respecto al año pasado. Entre ellas, hay 152 empresas piloto nacionales, un aumento de 29, o el 23,6%, hay 1.893 empresas con inversión extranjera, un aumento de 930, o el 96,6% interanual. El número total de empleados en la industria fue de 28.247, un aumento de 2.455 personas o un 9,5% respecto al final del año anterior.
2. El capital social casi se ha duplicado.
A finales de 2014, el capital registrado total de las empresas de arrendamiento financiero en todo el país era de 556,46 mil millones de yuanes, un aumento de 268,04 mil millones de yuanes o 92,9% con respecto al final del año anterior, casi el doble, de los cuales el capital registrado de las empresas piloto nacionales fue de 83.620 millones de yuanes, un aumento interanual del 34,8 %. El capital registrado de las empresas con financiación extranjera fue de 472.840 millones de yuanes, un aumento interanual del 108,9%.
3. Crecimiento rápido de los activos totales
Los datos del Sistema Nacional de Información de Gestión de Empresas de Arrendamiento Financiero muestran que a finales de 2014, los activos totales de las empresas de arrendamiento financiero ascendían a 110,1 billones. yuanes, un aumento interanual del 26,2%. Entre ellos, los activos totales de las empresas piloto nacionales ascendieron a 31.662 millones de yuanes, un aumento interanual del 21,2%; los activos totales de las empresas con financiación extranjera ascendieron a 784.370 millones de yuanes, un aumento interanual del 28,3%.
En general, la escala de la industria de arrendamiento financiero de mi país continúa manteniendo una tendencia de rápido crecimiento, con el número de empresas y el capital registrado aumentando significativamente los activos totales de la industria han crecido rápidamente, con el monto total; superando por primera vez el billón de yuanes.
A partir de los datos anteriores, se espera que China se convierta en el mercado de arrendamiento más grande del mundo, pero la industria del arrendamiento financiero también necesita más talentos profesionales, canales de financiación más diversificados y un mecanismo de desarrollo industrial más benigno, como más A. un sistema completo de formación de talentos, un sistema de comercio de activos y un mecanismo de préstamos interbancarios mejorarán efectivamente la competitividad de la industria de leasing de China.
Para hacer realmente un buen trabajo en el arrendamiento financiero es necesario prestar atención a los siguientes aspectos y combinarlos con Internet:
Por un lado, debe haber apoyo financiero , que está relacionado con el sistema económico y otros entornos generales. Es necesario ampliar los canales de financiación de las empresas de arrendamiento financiero mediante la construcción de sistemas. En este sentido, las empresas de arrendamiento financiero bancario tienen suficientes ventajas. Debido a su experiencia como accionista y su fortaleza corporativa, pueden recaudar grandes cantidades de fondos de bajo costo y tener una ventaja competitiva muy fuerte.
Por otro lado, debes tener capacidades profesionales de gestión de activos. En primer lugar, debe estar relacionado con el desarrollo de la industria y de la propia empresa, arrendando desde la perspectiva del desarrollo a largo plazo de la empresa arrendada y proporcionando buenos servicios de consultoría, gestión y financiación para su desarrollo. En primer lugar, debemos establecer nuestros propios canales de salida de activos, centrarnos en nuestras propias industrias ventajosas y establecer nuestros propios canales de operación de activos, remanufactura de equipos y eliminación de equipos en el mercado de segunda mano. En este sentido, las empresas de arrendamiento financiero basadas en fabricantes tienen ciertas ventajas. Basado en muchos años de operación y familiaridad con su propia industria, clientes y equipos, tiene la ventaja competitiva de la salida de activos, pero también debe aprender de la experiencia y las lecciones de la búsqueda ciega de ventas como la industria de maquinaria de construcción, para poder para no aplastarse.
¿Cómo encuentran las empresas de arrendamiento financiero sus ventajas competitivas? ¿Cómo sobrevivir en las grietas entre las empresas de arrendamiento financiero con antecedentes de bancos, empresas estatales y empresas que cotizan en bolsa? Estas empresas se han establecido anteriormente y están firmemente arraigadas en varias subdivisiones. De hecho, es un problema grave en la actualidad y el propio posicionamiento se ha convertido en la clave de la vida. No hay una respuesta de referencia aquí, pero los ocho inmortales solo pueden mirarse al otro lado del mar y mostrar sus poderes mágicos.
De acuerdo con la situación y el impulso de desarrollo actual, inevitablemente habrá algunas empresas de arrendamiento financiero que carezcan de capacidades profesionales. En las primeras etapas del desarrollo empresarial, había demasiado deseo de obtener ganancias y niveles y capacidades de control de riesgos insuficientes. Además, la macroeconomía ha entrado en una fase descendente relativamente larga, lo que ha dado lugar a un gran número de deudas vencidas e incobrables. Este riesgo de insolvencia limitará a su vez su financiación a través de bancos y otros canales. Carecen de buenos canales de financiación y no pueden cambiar su estructura de activos mediante la innovación. No sólo no se podrán introducir talentos y sistemas de gestión avanzados, sino que los talentos existentes también se perderán gradualmente, lo que conducirá aún más a un estado más caótico de nuevos negocios y gestión de activos, creando un círculo vicioso y eventualmente provocando que estas empresas de arrendamiento financiero salida. Otras empresas de arrendamiento con sistemas de gestión sólidos pueden seguir atrayendo talentos con experiencia en gestión y mantener la expansión del mercado y su propio rápido desarrollo.
Una vez que madure una empresa de arrendamiento financiero verdaderamente competitiva (esto demuestra que lo que llamamos reorganización e integración de la industria se ha completado inicialmente), los proyectos y activos de arrendamiento estarán bien controlados, se mejorarán los niveles de personal y se mejorarán los sistemas y procesos comerciales. , los inversores nacionales han madurado gradualmente y las empresas nacionales han aceptado gradualmente el arrendamiento financiero como método de financiación. En ese momento, la industria del arrendamiento financiero se había desarrollado verdaderamente, con canales de financiación más amplios, clientes de mayor calidad y capacidades de gestión de activos más sólidas de las empresas de arrendamiento. Así es como lo llamamos.
Las finanzas por Internet también son una forma importante de ampliar los canales de financiación para las empresas de arrendamiento financiero. En la actualidad, las empresas de arrendamiento financiero recaudan casi 20.000 millones de yuanes al mes a través de plataformas financieras de Internet, con una tasa de crecimiento considerable. Sin embargo, debido al rápido desarrollo de las finanzas por Internet, todavía hay margen para mejorar las reglas del mercado, como la fijación de precios de los activos de arrendamiento financiero y la clasificación de riesgos. Por lo tanto, todas las partes involucradas deben mejorar continuamente el mecanismo del mercado y encontrar soluciones más estandarizadas para los activos de arrendamiento financiero, a fin de promover mejor el desarrollo del mercado y brindar un mayor apoyo a las empresas de arrendamiento financiero. Al mismo tiempo, un mercado financiero de Internet más estandarizado ayudará a los inversores institucionales a participar y obtener una mayor protección de las inversiones para los inversores institucionales.
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