El patrón es culpable de absorber ilegalmente depósitos públicos. ¿Es un delito engañar a los empleados?
(1) Los ejecutivos de la empresa a menudo acechan detrás de escena para dirigir los crímenes y, de hecho, controlarlos. las operaciones de la empresa;
(2) Los gerentes de nivel medio, administran un cierto número de personal de ventas, coordinan, guían y participan en trabajos específicos, y tienen mayor autoridad de gestión en sus departamentos;
(3) Vendedores de nivel inferior, se comunican directamente con los inversores de Contact, promueven el negocio de la empresa y absorben fondos;
(4) Personal de apoyo, incluido el personal de logística, como el cobro de pagos, la emisión de recibos, y mantenimiento de equipos de oficina.
Desde la perspectiva de la teoría del delito intencional, los tres primeros tipos de personas son directamente intencionales y esperan activamente que se produzca el resultado del delito.
La cuarta categoría de personal no participa directamente en la absorción ilegal de depósitos del público. Algunas personas pueden estar al tanto de las actividades que realiza la empresa, pero para obtener salarios o comisiones, aun así ayudan a otros a cometer actos delictivos y permiten que se produzcan consecuencias penales; algunas personas pueden no estar al tanto de las actividades de la empresa; y las consecuencias penales van en contra de su voluntad.
Datos ampliados:
Principales manifestaciones del delito de absorción ilegal de depósitos del público
Subida ilegal de los tipos de interés de los depósitos
Aumento ilegal de los tipos de interés de los depósitos para absorber depósitos, alterando el orden financiero. Su principal manifestación es: el depositante fija un tipo de interés superior al tipo de interés legal del banco central sobre el certificado de depósito entregado directamente al depositante o ahorrador en el acto. Por lo tanto, este método también se puede llamar "reflejado en el libro mayor".
Las tasas de interés de los depósitos, al igual que las tasas de interés de los préstamos, son importantes palancas económicas utilizadas por el gobierno central para llevar a cabo un macrocontrol de la economía de mercado nacional. En circunstancias normales, cuando el país necesita estimular y expandir el consumo social general, bajará las tasas de interés de los depósitos. Por el contrario, cuando el país necesite controlar el consumo de mercado e invertir más dinero para expandir la reproducción social y fortalecer la productividad social, aumentará las tasas de interés de los depósitos.
En base a esto, aunque las tasas de interés en países de todo el mundo están determinadas principalmente por el mercado, los bancos centrales a menudo influyen en las tasas de interés del mercado a través de operaciones de mercado abierto. China es diferente. Las tasas de interés las fija y anuncia el Banco Popular de China. A excepción del banco central, cualquier otra unidad y organización, incluidas otras instituciones financieras distintas del banco central e incluso otras agencias gubernamentales, no pueden aumentar las tasas de interés de depósitos y préstamos sin autorización.
Cualquiera que aumente ilegalmente las tasas de interés para absorber depósitos y competir por los grandes depositantes ha violado claramente las disposiciones del artículo 47 de la Ley de Banca Comercial de mi país y ha alterado el orden de la competencia financiera de mi país. Las personas jurídicas deben ser arrestadas. responsable de conformidad con la ley responsabilidad penal.
Aumentar los tipos de interés de forma encubierta
Absorber los depósitos aumentando los tipos de interés de forma encubierta, alterando el orden financiero.
El llamado aumento encubierto en las tasas de interés de los depósitos significa que, aunque los depositantes no aumentan directamente la tasa de interés de los depósitos en el certificado de depósito emitido, pueden deducir el pago en el momento del depósito o prometer hacer un Solicitar posteriormente un pago único en forma de otros beneficios materiales y económicos, de modo que los depositantes puedan "depositar felizmente" en el banco u otra institución financiera donde se encuentre el depositante después de recibir "beneficios" equivalentes a un aumento en el depósito. tasas de interés.
Este método también puede denominarse "no reflejado en el libro mayor". En la práctica, hay muchas formas específicas para que los actores absorban depósitos a través de aumentos encubiertos de las tasas de interés, que son aproximadamente las siguientes:
(1) Absorber ilegalmente depósitos y préstamos a través de "circulación extracorpórea". El "ciclo malo fuera de balance", también conocido como "escala cerrada", generalmente se refiere a la situación ilegal en la que el banco del prestamista u otra institución financiera no presta dentro de la escala de préstamos especificada por el banco superior, sino que absorbe depósitos y emisiones. préstamos fuera de los libros.
En términos simples, circulación extracorpórea significa que a quien pueda traerme depósitos, le prestaré todos o la mayoría de los depósitos de esta escala de préstamos a quien sea. Si este tipo de circulación extracorpórea "provoca pérdidas importantes", también se incurre en el delito de endeudamiento y préstamo ilegal de fondos fuera de balance previsto en el artículo 187 de esta Ley.
(2) Absorber depósitos ilegalmente fabricando diferenciales de tipos de interés que se han incrementado sin autorización.
En este caso, para no reflejar la operación ilegal de aumentar ilegalmente las tasas de interés en los libros, los depositantes a menudo retirarán una suma de dinero directamente de la cuenta entregada por el depositante cuando el depositante venga a hacer un depósito, como un aumento no autorizado de la tasa de interés.
Enciclopedia Baidu - Medidas para la represión de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales
Enciclopedia Baidu - Delito de absorción ilegal de depósitos públicos